Бизнес на проверке

Пару недель назад получил смс- Загрузите документы по ИП, сначала ничего не понял- зашел в приложение, там надпись "Бизнес на проверке загрузите документы". Ну думаю- все... приплыли... Негативных примеров хватает представленных на сайте, когда банки без объяснения причин блокировали по формальному поводу, физиков так тех совсем без разбору... Ну думаю - моя очередь подошла по заветной статейке, которую за давностью все никак не подправят. Счас думаю загружу документы и в бан, так проще- чем возиться, тем более, что обороты не большие. На всякий случай позвонил, проконсультировался в банке, из разговора выяснилось, что превышен некий порог снятия наличных за определенное время и банк желает познакомиться поближе со мной, и моим скромным бизнесом. Операции по счету не блокировали, покупки и снятие - все в рамках лимита, но операции с контрагентами будут более тщательно проверятся. Загрузив договоры и закрывающие документы с интересующими контрагентами, принялся ждать, к слову я платил налоги в Тинькове, но если кто платит в других банках, придет запрос- обязательно подгрузите- это важно, но не основное.

Так же рассказал о себе, бизнесе, прошлых местах работы: чем занимался-инженер-наладчик, сейчас занимаюсь- ремонт и монтаж электрооборудования, в основном. Загружал фотографии с примерами работ (в моем случае монтаж линий на крупных предприятиях) и деловую переписку с коллегами(фрагментами, с их разрешения). Собственно несмотря на «свободу договора», как я понял, банк это запрашивает, что бизнес не номинальный. Да и было бы странно, если бы я к примеру- вчера был условно маляр, а сегодня занялся крупноузловой сборкой космических кораблей(примеры есть, но это как правило исключения) etc.

Загрузил вобщем. Подходит время- опять смс загрузите документы. Звоню в банк уточнить этот момент. Оказалось– комплаенс заинтересовал один из пунктов моего договора с контрагентом. Это положительный момент на самом деле, так-как документы внимательно читаются, я же полагал что это больше формальность. Уточнил у контрагента данный пункт, т.к. меня, как исполнителя больше интересовала конечная сумма за выполненную работу, а вот как оно высчитывается- я не интересовался. Передал информацию в банк. Через пару дней мне пришла смс, и позвонили- сказали, что проверка успешно завершена, с документами все в порядке. 

Всего проверка заняла около 10 дней, страшного в этом ничего не оказалось, хотя переживал я очень сильно. Какие выводы я сделал- не стесняться объяснить как есть, даже своими словами, лучше меня о моем бизнесе никто не расскажет. Если нет каких-то документов, объяснить причину- почему нет и срок в какой могу подгрузить, в конце- концов не знать чего-то это нормально. Не стеснялся объяснить тонкости и особенности в своей работе- как мне видится, банк начнет лучше понимать специфику потребностей данного бизнеса в целом, что при перекрестном сравнении подобных организаций поможет избежать недопонимания и возможно, к кому-то другому, вопросы о документах отпадут совсем. 

Хочу выразить огромную благодарность сотрудникам банка- Наталье, Дарье и Анжеле которые вели меня на протяжении всей проверки- успокаивали в некоторых моментах, толково объясняли, давали дельные советы, и просто общались со мной по человечески, понимая мои переживания. Внимательно изучали мои документы, записывали с моих слов на целую «Войну и мир», никак не меньше, и даже помогли разобраться в браузере. Данные сотрудники комплаенс банка Тинькофф задали такую планку отношения к клиенту, по которой даже выступая в роли физика, теперь буду мерить остальные банковские организации.