Карта в чужих руках: как дропы попадают в сети аферистов
В последнее время участились случаи продажи или передачи банковских карт мошенникам. Финансовые учреждения в таком случае в принципе блокируют доступ россиянам к услугам — в будущем гражданин лишается возможности открыть дебетовый продукт, а также не сможет получить крупный кредит или ипотеку. О том, кто и почему попадается на удочку аферистов и какие последствия ждут дропов, рассказал Сергей Игошин, руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк».
Как работает схема с продажей дебетового пластика аферистам? Есть ли конкретные суммы, которые мошенники предлагают за банковскую карту?
Обычно злоумышленники действуют через социальные сети, мессенджеры (Telegram, WhatsApp), сайты объявлений и даже расклеивают объявления в общественном транспорте. Они представляются предпринимателями, нуждающимися в банковской карте для легального бизнеса (например, для перевода зарплат или оплаты рекламы). В комплекте с карточкой они просят ПИН-код и сим-карту, на которую она зарегистрирована, а также данные документов, которые были использованы для оформления.
Суммы вознаграждения за банковскую карту могут быть разными и могут колебаться от 5000 до 50000 рублей и зависеть от количества карт и банков, в которых эти карты были оформлены.
Обычно на одного дропа приходится от 10 до 30 карт в различных банках, но бывают и случаи с сотнями карт, оформленными на одного человека.
Как в дальнейшем развивается судьба карты? Может ли мошенник получить доступ к онлайн-банку или счету россиянина?
После передачи человеком, который оформил карту, мошенникам всех данных, они получают доступ к онлайн-банку и начинают использовать карту, счет и ДБО для различных мошеннических схем (в основном это кража средств у клиентов банков с помощью социальной инженерии) или для противоправной деятельности.
Почему граждане продолжают «вестись» на подобные мошеннические схемы? В СМИ и интернете практически каждый день предостерегают от передачи персональных данных и поддержки связей с аферистами.
В связи с тем, что на текущий момент в большинстве случаев в подобных схемах участвуют молодые люди или люди преклонного возраста, они не могут критически оценить последствия такого рода шагов, а также всю опасность данных действий для общества и себя в том числе. Также, безусловно, возможность получить значительную сумму за короткий период перевешивает чашу весов в пользу участия в данной схеме.
Чаще всего жертвами мошенников становятся пенсионеры, однако и молодежь готова передавать карты. От чего зависит, кто станет жертвой, и почему жертва легко соглашается на обман?
"Принять участие" в мошеннической схеме с передачей карт могут люди разных возрастов и социальных групп. Однако наиболее уязвимыми являются те, кто:
- испытывает финансовые трудности, которые могут побудить людей искать легкие способы заработка;
- недостаточно осведомлен о возможных рисках и последствиях передачи банковских карт и личных данных;
- доверчив, наивен, чувствует себя одиноким и изолированным от общества;
- находится под влиянием со стороны мошенников, которые могут угрожать или манипулировать жертвой.
Важно помнить, что передача банковских карт и личных данных третьим лицам может привести к серьезным финансовым и юридическим последствиям. Поэтому необходимо быть осторожным и внимательным при общении с незнакомыми людьми и не участвовать в сомнительных схемах с возможностью получения легкого заработка.
Мы продолжаем поддерживать авторов, кто готов писать регулярно, но не ради количества, а ради действительно сильного контента.
На площадке «Диалога» можно часто встретить тех, кто приходит и цепляется к авторам, пишущим про лайфхаки по экономии. Пусть это небольшие деньги, но у всех ведь разные потребности. Вот приходят и говорят: «Ну и что, твоя экономия — это всего лишь тарелка супа. Стоит ли вообще об этом писать?»
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы публиковали в Диалоге посты о финансовых продуктах, которыми вы пользуетесь или пользовались раньше, и объясняли неочевидные вещи про них. Столько много полезного и интересного было опубликовано. Спасибо всем участникам!
Сегодня в чате поддержки Т-банка появилось сообщение о том, что с 15 сентября 2026 года вступают в силу изменения по условиям переводов между физическими лицами.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы рассказывали, во сколько вам обошлись (или обойдутся) сборы ребенка в школу в этом году. Комментарии этого конкурса — просто кладезь лайфаков для родителей;)
Делюсь с вами советами, которые помогли мне значительно сэкономить на покупках, но не в ущерб семье и качеству жизни:
За последние пять лет такси в России подорожало в 2,5 раза, причём только за прошлый год рост составил 22%.
Я лично не упускаю такой возможности, покупаю лотерейные билетики на быстрые розыгрыши пару раз в месяц, участвую в розыгрышах от банков или магазинов. Ничего крупного никогда не выигрывала, но надежда есть))
Многодетным семьям и мамам-одиночкам, воспитывающим детей в возрасте до трех лет, в Калининградской области будут доступны услуги социальной няни. Об этом сообщает пресс-служба регионального правительства. Воспользоваться этой услугой в рамках нацпроекта «Семья» смогут многодетные семьи, граждане, воспитывающие ребенка с инвалидностью, женщины, которые не состоят в браке и воспитывают ребенка, семьи с детьми, где один или оба супруга — студенты колледжа или вуза очной формы обучения, семьи, нахо...
«Сегодня нужно все вкладывать, завтра будет дороже» Знакома вам эта логика? Вы тоже так рассуждаете?
Об этом сообщает Циан для профи.
Первое правило инвестирования: не теряйте деньги. Второе правило: никогда не забывайте о первом правиле. (Уоррен Баффет)😂
На фоне нейтральных новостей продолжается оптимизация сети у Райффайзен Банка: 27.06 закрываются Отделение «Можайское» и Отделение «Ленинский проспект, 66», 26.06 – Отделение «Маршала Бирюзова» и Отделение «Беляево»;
С некоторых пор меня интересует данный вопрос. Ведь в нашей стране, кажется, все люди так или иначе «сидят в долгах».
С развитием новых технологий, появляются и новые виды мошенничества. Последнее время начали поступать звонки: вас хотят взломать... нужно поменять пароль... назовите пришедший код.