Блокировка счета Т-Банк (Тинькофф)

Всем доброго времени суток.Начну, пожалуй с хороших моментов.Клиентом Т-Банка являюсь более 3-х лет. За это время открыл 2-е детские карты, пользовался овердрафтом несколько раз  (при чем опаздывал с выплатой, чтоб не попадать на еще больший %, связался с ТП, объяснил ситуацию, попросил отсрочку, без проблем предоставили). Банк помогал и возвращал деньги за различные, ошибочно оформленные подписки (например дочь случайно активировала подписку, снимали около 1000 руб раз в 3 дня, банк решил проблему дней за 5, при этом списанную сумму вернул сразу из своих средств, а потом разбирался). Неплохой кэшбэк, есть различные интересные фишки в ЛК. В целом был доволен и сервисом и обслуживанием. Открыт только физический счет. Картой и сервисами пользовался по необходимости, бывало очень активно, а бывало что и просто лежала пару месяцев.

Более 2-х лет занимаюсь криптовалютой в разных направлениях и на разных биржах. Работаю один, без компаньонов и исключительно со своих карт разных банков. Объем средств в месяц примерно 500 тыс входящие платежи и столько же на исходящие или снятие наличных (общий объем примерно 1.2 млн!!!!!!!!!!!! всего то). При этом на карте всегда оставались деньги. Картой пользовался как для операций с криптой, так и для личных целей. В силу увеличения потока клиентов Т-Банка по работе с криптовалютой, встал вопрос об увеличении лимитов на снятие наличных (покупал за наличные на одной бирже, продавал на другой). Я обратился в ТП, рассказал как есть, мол занимаюсь криптой, сам ИП (в другом банке), готов предоставить любые доки, ответить на любые вопросы. На что мне начали навязывать подписку премиум. Цитирую: "С подпиской премиум у Вас больше шансов повысить лимиты", Я: "А если Банк не одобрит увеличение лимитов?" Банк: "Тогда будете пользоваться расширенными привилегиями в рамках тарифа Премиум" ))))) Я отказался. Мой запрос на увеличение лимитов был обработан менее чем за минуту - отказ. Ну да ладно, подумал я. Через пару дней дети начали жаловаться, что карты не читаются в терминалах оплаты, хотя мои операции проходили без изменений (оплаты и переводы). Захожу в ЛК, там уведомление об ограничении операций. Начинаю диалог с ТП, уточняю какие документы предоставить и говорю, что готов к диалогу и любым проверкам. Меня просят подтвердить: происхождение средств (отправляю ДКП от августа 2023 г. на сумму 9,5 млн. руб + выписку из ЕГРН), финансово-экономическое обоснование операций (отвечаю, что личные расходы, оплата репетиторов, детских секций итд а так же операции с криптовалютой), просят прислать скрины из ЛК биржы о последних операциях за 3 месяца (отправляю более 70 скринов), просят подтвердить, что я собственник аккаунта (отправляю скрин, и видео. на видео показываю свои данные и несколько последних операций с криптовалютой). В общем, все что Банк запрашивал я отправил, при этом уточнил, что я честный гражданин и готов к любым проверкам, а так же попросил: "если будут вопросы или нужна дополнительная информация, пишите в чат, все предоставлю, готов отчитаться за каждую потраченную или полученную копейку". Через пару часов блокировка. 

Но возмутило меня то, что заблокировали без объяснения причин, мол банк сам решает кому быть, а кому нет. Выше скрин. Таким образом банку я отправил все, что его интересовало, а на интересующие меня вопросы Банк отвечать не желает "У вас есть одно обращение в ТП, для указания счета, куда вывести деньги". Ну есть же голодранцы, которые занимаются чернухой, почему нормальные люди должны страдать? Я на будущее хочу знать, если я совершил ошибку или нарушил правила или закон - объясните, и я на своем опыте не буду в следующий раз так  делать.

На данный момент, консультируюсь с юристом. Юрист проверят пакет документов и готовит досудебку. Есть в интернете судебные дела выигранные у Т-Банка, даже с выплатой компенсаций. Но это время!!! Буду подавать жалобу в Роскомнадзор. В общем осадок остался неприятный. Хочу отстоять свои права и репутацию честного гражданина.

Если есть советы, буду рад.