ЦБ фиксирует рекордные объемы мошеннических операций через банки
Вчера ЦБ опубликовал обзор отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств за второй квартал 2024 года, где отчитался о рекордном объёме мошеннических операций.
Всего во втором квартале 2024 года было проведено более 256,9 тыс. операций без согласия клиента (так ЦБ называет мошеннические операции в документе) на сумму 4,77 млрд рублей. При этом возвращено было только 6,1% от похищенного, хотя в среднем за предыдущие 12 месяцев к жертвам мошенников возвращалось 9,7% похищенных средств. Чаще всего во втором квартале возвращали похищенное через счета и переводы (10,3% средств), а также посредством банковских карт (7,6% средств).
Основной объём средств в апреле-июне этого года был украден у физических лиц посредством банковских карт (2,12 млрд рублей) и системы быстрых платежей (СБП) (1,48 млрд рублей). Банковские карты уже год как остаются самым крупным каналом хищений денежных средств с точки зрения количества мошеннических операций.
Средний объем хищения в апреле-июне сравнительно невелик – 18,6 тыс. рублей, хотя средняя сумма за предыдущие 12 месяцев всё же заметно ниже – 12,8 тыс. рублей. Но и средние суммы краж по разным инструментам различаются.
Во втором квартале 2024 года средняя сумма хищения составила:
10,97 тыс. рублей с участием банковских карт,
26,8 тыс. рублей с участием электронных кошельков,
33,3 тыс. рублей с участием СБП,
56,5 тыс. рублей со счетов (дистанционное банковское обслуживание, переводы),
270 тыс. рублей без открытия счёта, в частности денежные переводы путем внесения наличных в банкомат.
В целом отмечается рост числа хищений через каналы ДБО и через СБП. В материале КоммерсантЪ директор направления кибербезопасности RTM Group Артем Бруданин комментирует: «Карты защитили, но теперь нужно переключать внимание на ДБО и СБП, где уровень доверия к действиям клиента существенно выше, а подозрительные операции блокируются реже». А рост мошенничества через СБП по мнению МВА-профессора бизнес-практики по цифровым финансам РАНХиГС Алексея Войлукова связан просто с ростом популярности самого сервиса.
По всем указанным в отчёте основным типам компьютерных атак мошенников, кроме фишинговых, ЦБ отчитался об уменьшении случаев. Ключевой и самой массово используемой моделью атаки остаётся использование методов социальной инженерии, за апрель-июнь регулятор насчитал более 20,6 тыс. случаев атак такого типа.
Также обнадёживает и статистика предотвращённых мошеннических операций. В среднем на одно совершенное хищение приходится 63 предотвращённых во втором квартале 2024 года (для сравнения, в среднем за предшествующие 12 месяцев было предотвращено 38 операций на 1 совершенную). А спасённые от мошенников суммы исчисляются триллионами, а не миллиардами, как в случае совершенных краж.
Конечно, это лишь официальная статистика ЦБ, зафикисировавшая всего 100 случаев мошенничества без открытия счёта (денежные переводы путем внесения наличных в банкомат) за квартал. Тем не менее, борьба с мошенниками по части банковских операций всё же даёт повод для оптимизма.
В июне месяце текущего года, проведя анализ своих банковских приложений, решил впервые, воспользоваться накопительным продуктом в "Озон" банке.
Знакомство с нашей площадкой общения по финансовым вопросам на Банки ру принесло мне неоценимую помощь в повышении своей финансовой грамотности. Зайдя на главную страницу и нажимая "Новости и общение" - заходим в "Диалог" - читаем посты и делимся своим опытом в этой сфере :
Листая предложения по различным финансовым продуктам на нашей платформе Банки ру, заинтересовался акцией "Розыгрыш 30 призов по 25 тыс. за открытие онлайн вклада".
Мы с супругой планировали поменять ей телефон. Старый телефон прослужил верой и правдой 6 лет. Он бы ещё послужил, но батарея уже плохо служит, но и функционал слабоват. Определились с маркой нового телефона. Начали мониторить цены в магазинах. Цена примерно одна и та же. Всё таки хотелось купить телефон с хорошей скидкой, подходящих категорий кэшбэка не было.
Я тоже решила написать о своем опыте в получении практически "космического" (иначе и не скажешь) кэшбэка от Т банка. Я давно мечтаю поехать в Казань, вот уже как несколько лет. Такая маленькая мечта. Но все не получалось: то не с кем, то дорого, то времени было мало спланировать поездку. Но мысль о вожделенной поездке прочно засела у меня в голове. А в июне 2026 г. где-то в середине месяца мне выпала дополнительная категория кэшбэка на июнь -35 % на ЖД билеты. Я выбрала эту...
Тема финансового мошенничества на Диалоге пользуется большой популярностью, так что внесу и свою лепту тоже. Вот свежая статистика от Банка России: во 2 квартале этого года банки отразили более 16 млн попыток злоумышленников похитить деньги клиентов на общую сумму 2,3 трлн руб.
О, и я об этом тоже написал)) Только чуть подробнее.
Почта Банк вручил ключи от Lada Vesta Cross sedan победителю третьего этапа акции "Забери автомобиль". Обладателем авто стал 67-летний пенсионер из г. Сосновый Бор Ленинградской области Владимир Волосков. Следующий розыгрыш состоится 23 августа 2024 года.
62% россиян заранее задумываются о расходах на развлечения в отпуске. Из них 50% - строят планы, но иногда превышают свой лимит, 33% предпочитают тратить по ситуации, 12% - строго придерживаются бюджета. Оставшиеся не ограничивают себя на отдыхе. При этом 38% опрошенных откладывают на эти цели до 30 тыс. рублей, 25% - более 50 тыс. рублей, 19% - до 50 тыс. рублей, 18% - менее 10 тыс. рублей. Такие результаты показал опрос, проведенный Почта Банком среди своих клиентов. В исследовании приняли...
Добрый день, подскажите. Взяла кредит 17 августа 2024 в Альфа банке. Оформили 2 страховки. Одна 3127 " Альфа страхование", вторая ДМС (ДОГОВОР ДОБРОВОЛЬНОГО МЕДИЦИНСКОГО СТРАХОВАНИЯ ПО ПРОГРАММЕ 1.04.4). на сумму 67474,38. Сейчас хотела отказаться от страховки на сумму 67474,38, специалист начал угрожать, что и ставка повысится и взыщут всю сумму кредита досрочно. Кредит брался через приложение. В пункте 4 договора написано:
Азиатско-Тихоокеанский Банк обновил процентные ставки по потребительскому кредиту на любые цели без обеспечения.
Посетил банк. Написал отзыв. "Вроде не первый год замужем".
Здравствуйте! Уточнили у коллег. Ваш отзыв был возвращен на проверку.
Вам также ответили на письмо. Спасибо за информацию!
Доходность вклада «Время возможностей» теперь в зависимости от срока составляет 17,4–17,7% годовых. Указанные ставки действуют для новых клиентов, в противном случае действуют базовые ставки 17–17,3% годовых (на 0,4 п. п. ниже).
МТС банк предлагает выпустить специальную кредитную карту «Кредитная карма» для улучшения кредитной истории. Кредитный лимит по карте увеличивается, если не допускать просрочек при погашении.
В то время как российские банки стремятся открывать все больше представительств за рубежом (об этом можно почитать здесь и здесь), в России, согласно данным ЦБ, они закрыли 590 отделений с начала года. При этом треть закрытых отделений приходится на крупнейший банк страны – Сбербанк.
У меня в районе постоянно закрываются отделения одних банков и открываются других)). Про Сбер удивлена - ведь им в основном и пользуется старое поколение… Тоже пользуюсь дистанционно, но кажется, что иногда могут возникать ситуации, когда быстрее разобраться при личном присутствии
Процентная ставка по вкладу «Заоблачный процент» сейчас с 1 по 60 день составляет 17% годовых, с 61 по 90 — 17,2% годовых, с 91 по 181 — 19,5% годовых, а эффективная ставка за полный срок вклада теперь 17,9% годовых.
