Банки стали запрашивать информацию о родственниках при переводе крупных сумм
Банки ввели дополнительную процедуру верификации при обработке клиентских переводов на значительные суммы своим родственникам. Теперь с клиентом связывается сотрудник финансовой организации для устного подтверждения деталей перевода, включая установление степени родства с получателем и цели планируемого платежа. Об этом пишут «РИА новости».
Перевод на какую сумму считается крупным и что происходит, если клиент банка собирается отравить деньги не родственнику не уточняется. Ранее в Центробанке называли минимальный порог крупного перевода в 200 тысяч рублей — перевод от такой суммы незнакомому человеку будет считаться подозрительным, если перед этим клиент банка отправил эти деньги самому себе через СБП.
Данная мера является частью исполнения требований Банка России по противодействию мошенничеству. Кредитные организации обязаны анализировать все транзакции на предмет наличия подозрительных признаков, определённых регулятором, и блокировать операции, вызывающие обоснованные сомнения.
С 1 января вступают в силу обновлённые критерии, идентифицирующие потенциально мошеннические операции. В перечень добавлены, в частности, факт смены номера телефона, привязанного к сервису онлайн-банкинга, а также осуществление крупного перевода самому себе через Систему быстрых платежей (СБП).
Ранее, в июле 2024 года, Центробанк расширил до шести позиций список признаков, на которые должны ориентироваться банки при осуществлении переводов. К ним относятся:
- переводы на счета с негативной историей;
- информация о возбуждённом уголовном деле в отношении бенефициара;
- данные от сторонних организаций, указывающие на нехарактерную активность;
- операции, затрагивающие счета из специальной базы данных ЦБ;
- транзакции, нетипичные для конкретного клиента по параметрам суммы, времени, периодичности или геолокации;
- попытки провести платёж с устройства, ранее скомпрометированного в мошеннических схемах.
Отмечается, что ужесточение процедуры проверки переводов является вынужденной операционной мерой, направленной на снижение финансовых рисков и защиту средств клиентов.
Банки.ру участвует в Рейтинге работодателей hh.ru 2026 — в одном из самых заметных и авторитетных исследований рынка труда в России. 1 октября стартует ключевой этап: открытое голосование, и место компании в итоговом списке напрямую зависит от того, сколько голосов мы соберём. Голосовать могут не только соискатели, но и все, кому небезразличен бренд Банки.ру. Расскажите об этом друзьям, коллегам из других компаний и подписчикам в соцсетях.https://rating.hh.ru/poll
Так уж вышло, что в 2023 году не стало моего папы и, как бы это странно, на тот момент неприятно, не звучало, но встал вопрос о получении, так скажем, наследства. А именно сбережения, деньги с банковских карт и т.д. Расскажу, как по вине Сбербанка я чуть не «потеряла» деньги и обращалась в Центробанк и прокуратуру.
Сегодня зашла в приложение Совкомбанк Халва, обнаружила неожиданный промокод в разделе "Важно".
В начале двух тысячных годов,многим гражданам страны, приходили по почте конверты, а внутри находилась кредитная карта. Которую можно активировать по телефону , лимит по тем картам был от 50000-70000 рублей.И вот в один прекрасный день , мои родственники находят в своём почтовом ящике , конверт. Открыв конверт , обнаружили кредитную карту,а также красивый буклет с фотографиями счастливых людей и бумажка с тарифным планом. Тариф примерно такой, прошло уже много лет, уже многое подзабылось.
Проверила я тут сегодня одну акцию, которую обнаружила в нашей беседке на страничке одного "миролюбивого эмпата".😉😊👍https://www.banki.ru/dialog/communities/10/
Здравствуйте, дорогие друзья!!! С наступающим Новым годом вас!!! В предновогодней суете не забывайте про предпраздничные предложения, на которые АЛЬФА-БАНК особенно щедр🏆
..мне 300 руб. предложили())))
Финансовая грамотность — один из самых важных навыков для взрослой жизни. И, как любой навык, его лучше всего усваивать с детства, не в теории, а на практике. Многие родители совершают две крайности: либо полностью ограждают ребёнка от денежных вопросов, либо, наоборот, пугают их фразами «деньги не растут на деревьях» и «у нас нет на это средств». Есть третий путь — постепенное, игровое вовлечение в мир финансов. Вот несколько принципов и инструментов для разных возрастов.
Ипотека — одно из самых серьёзных финансовых решений в жизни. Обсуждения вокруг неё часто эмоциональны: одни видят в ней кабалу на 30 лет, другие — единственную возможность обзавестись жильём. Истина, как всегда, в цифрах и индивидуальных обстоятельствах. Прежде чем изучать предложения банков, задайте себе эти пять вопросов. Они помогут принять взвешенное решение, основанное не на страхе или мечте, а на трезвом расчёте.
У многих есть финансовые желания: «накопить на машину», «съездить в отпуск», «начать инвестировать». Но часто эти «хочу» так и остаются мечтами, потому что выглядят как далёкая и туманная абстракция. Сила не в самом желании, а в его конкретике. Финансовая цель становится реальной только тогда, когда она перестаёт быть просто фразой и превращается в пошаговый план. Давайте разберём метод, который работает — технику SMART, адаптированную для личных финансов.
Всех с Наступающим!!Для меня уходящий год был, как никогда, познавательным.Хочу поделиться одним из полезнейших сервисов в Т-банке.Я , к сожалению, ранее всегда пренебрегал кеш-беками. Мне казалось это всё мышинной вознёй. Я часто с усмешкой слушал знакомых, когда они рассказывали об этом.Каково же было моё изумление, когда мне показали цифру кешбека, полученного за 2 месяца за заправку машины!Вот тут мне уже стало интересно и тоже захотелось получать такой возврат.Речь о сервисе Город в...
В личных финансах есть вечный спор: что важнее — учиться жёстко экономить или всеми силами стремиться увеличить доход? Часто люди впадают в крайности: либо превращаются в аскетов, отказывая себе во всём ради цифры в приложении, либо живут на полную, надеясь, что будущие высокие заработки покроют все долги. Истина, как обычно, лежит посередине, а правильная стратегия включает оба направления, но в правильной последовательности и пропорции. Давайте разберёмся, как не попасть в ловушку...
Слово «долг» в нашей культуре часто окрашено негативно. Но в финансовой грамотности долги делятся на «хорошие» и «плохие». Разница — не в размере, а в том, работает ли взятый кредит на ваше благосостояние или против него. Понимание этой разницы — ключ к управлению личными финансами без страха и крайностей.
Часто мы отлично знаем теорию: нужно вести бюджет, откладывать, инвестировать. Но на практике импульсивная покупка, спонтанный отпуск или подписка на ненужную услугу рушат все планы. Проблема не в отсутствии знаний, а в психологии. Наши финансовые решения на 80% управляются эмоциями, привычками и когнитивными искажениями. Понимание этих механизмов — первый шаг к реальному контролю над деньгами.
Всем добрый день! Как новичку, мне сложно или рано пока делать какие- то выводы. И признаюсь в том что результат пока не вижу. Приятно видеть и слышать успехи людей, которые достигли цели и радуются свом достижением👍.Надеюсь также овладеть знаниями. С вашей помощью буду держать курсор на успех!!! Благодарю. С НОВЫМ ГОДОМ!!!💥✊️
Несколько советов, которые могут помочь в управлении финансами: