Может ли разбогатеть долгосрочный инвестор?

Кто давно подписан на меня знают, что я стараюсь вкладывать деньги в активы всегда, когда появляется такая возможность. Я считаю, что такая долгосрочная стратегия приведет к успеху. И в одной из статей про акции и финансовую независимость, мой подписчик предложил очень интересную идею - сравнить официальную инфляцию и индекс Московской биржи полной доходности. Поэтому показываю сравнение и делаю выводы.

Почему возник такой вопрос

К сожалению деньги со временем обесцениваются и это приводит к тому, что если раньше миллиона хватало на покупку новой не самой плохой иномарки, то теперь его и не на всякую Ладу хватит. И с точки зрения моей статьи не важно почему так произошло, потому что утильсбор повысили или не повысили, важно что это падение покупательской способности денег характеризует инфляция! Правда иногда возникают вопросы как так Росстат насчитал такую маленькую инфляцию, когда цены растут слишком быстро. А я вот считаю, что все дело в методике расчета. Просто так выбрана методика, что она какие-то вещи нивелирует, а какие-то нет. Ну самое главное, это то, что Росстат считает по особой корзине товаров, но ее не покупает никто поэтому у меня будет своя инфляция, у вас своя, а у Росстата третья.

Но тем ни менее росстатовская инфляция - это ориентир. Это ориентир и для ЦБ, он на ее основе принимает решение по ключевой ставке и, для нас с вами. И тут конечно было бы правильно вести учет своих расходов, смотреть свою личную динамику и инфляцию, но далеко не все на это готовы. А я может и готова, но у меня постоянно меняется структура потребления, поэтому мои цифры не показатель. Вот 2 с небольшим года назад у меня дочка родилась, я ушла в декрет, поэтому сократились одни расходы, связанные с офисом, но появились другие.

Показываю цифры

Для начала показываю графики. Очень интересно, что часто перед разгоном инфляции индекс Московской биржи падает. То есть как только начинается кризис, инвесторы распродают активы и роняют индекс, а далее разгоняется инфляция.

Но по графику сложно что-то понять, поэтому перехожу к цифрам. Покажу как изменился индекс полной доходности за некоторые периоды времени и какая при этом была инфляция:

• 1 января 2016 года - 31 декабря 2025: инфляция 83,53%, индекс +211%;
• 1 января 2016 года - 31 декабря 2021 года: инфляция 32%, индекс +182%;
• 1 января 2022 года - 31 декабря 2025: инфляция 39,04%, индекс +10%. То есть в тяжелые времена инфляция разгоняется, а индекс не поспевает за ней. Индекс-то принес 10% с учетом дивидендных выплат, но инфляция подъела деньги сильнее;
• 1 января 2006 - 31 декабря 2025: инфляция 354%, индекс +530%. А вот на очень большой интервале времени индекс все же обгоняет инфляцию, не смотря на то, что за это время было несколько больших просадок на фоне кризисов.

То есть в теории инфляция обгоняет индекс и если инвестор будет инвестировать деньги в активы, то он будет богатеть. Богатеть правда он будет ближе к окончанию кризиса, но знать бы заранее когда точно надо входить. Поэтому насколько человек разбогатеет очень зависит от времени покупки активов и длины дистанции.

Но! Под конец я все равно хочу подлить каплю дегтя. Да, индекс обгоняет официальную инфляцию, но не реальный рост цен. И именно поэтому свою статью я начала с разговора про машины. Покажу красивые картинки из чужой статьи. Листайте галерею.