Число жалоб граждан в ЦБ в категории «Мошенничество» выросло на 93,5%
Как пишут «Известия со ссылкой на пресс-службу Регулятора, граждане стали в два раза чаще жаловаться не блокировку банковских счетов из-за попадания в базу подозрительных операций и счетов ЦБ. При этом большинству обратившихся отказывают в снятии блокировки.
В основном обращения касаются исключения сведений о владельцах счетов из базы дропов. Пресс-служба ЦБ сообщила, что на такие жалобы приходится 28% в общей массе обращений по вопросу мошенничества. Также граждане жалуются, когда не понимают причину приостановки платежа.
Дроп или дроппер (от англ. drop — «сбрасывать») — подставное лицо, с помощью банковской карты которого обналичиваются добытые преступным способом средства. После получения похищенных средств на свой банковский счёт дроппер снимает их наличными в банкомате и передаёт другому соучастнику мошенничества или переводит на другой указанный ему счёт. За эти действия он получает вознаграждение.
Всего количество жалоб россиян на банки в ЦБ выросло за девять месяцев 2024 года на 18,3%, до 140,8 тысяч. По мнению регулятора, такой прирост вызван ростом числа жалоб в категории «Мошенничество» — на 93,5%, что произошло на фоне вступления в силу закона о заморозке подозрительных переводов. В 2023 году доля жалоб в категории «Мошенничество» занимала 9%, соответственно, можно предположить, что 2,9 тыс. обращались из-за включения в реестр ЦБ. Таким образом численность жалоб на попадание в базу и последующую блокировку счетов удвоилась.
Как пишет «Франк Медиа», в ЦБ сказали, что «по результатам рассмотрения большинства обращений приняты отрицательные решения — основания для исключения сведений из базы данных регулятора отсутствовали, так как по операциям таких клиентов банки подтвердили признаки мошенничества». По их данным, пик обращений пришелся на конец июля и август, к ноябрю значение снизилось на четверть от максимальных результатов.
Как сообщается на сайте ЦБ, с 25 июля 2024 года заработал закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Причем перевод приостанавливается даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку, что операция не прошла, указывает причину и срок приостановки. Но если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет.
Кроме того, банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты блокируются, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.
В июне месяце текущего года, проведя анализ своих банковских приложений, решил впервые, воспользоваться накопительным продуктом в "Озон" банке.
Знакомство с нашей площадкой общения по финансовым вопросам на Банки ру принесло мне неоценимую помощь в повышении своей финансовой грамотности. Зайдя на главную страницу и нажимая "Новости и общение" - заходим в "Диалог" - читаем посты и делимся своим опытом в этой сфере :
Листая предложения по различным финансовым продуктам на нашей платформе Банки ру, заинтересовался акцией "Розыгрыш 30 призов по 25 тыс. за открытие онлайн вклада".
Я тоже решила написать о своем опыте в получении практически "космического" (иначе и не скажешь) кэшбэка от Т банка. Я давно мечтаю поехать в Казань, вот уже как несколько лет. Такая маленькая мечта. Но все не получалось: то не с кем, то дорого, то времени было мало спланировать поездку. Но мысль о вожделенной поездке прочно засела у меня в голове. А в июне 2026 г. где-то в середине месяца мне выпала дополнительная категория кэшбэка на июнь -35 % на ЖД билеты. Я выбрала эту...
Мы с супругой планировали поменять ей телефон. Старый телефон прослужил верой и правдой 6 лет. Он бы ещё послужил, но батарея уже плохо служит, но и функционал слабоват. Определились с маркой нового телефона. Начали мониторить цены в магазинах. Цена примерно одна и та же. Всё таки хотелось купить телефон с хорошей скидкой, подходящих категорий кэшбэка не было.
Ак Барс Банк обновил условия по потребительскому кредиту на любые цели с обеспечением, повысив ставку на 2,4 процентного пункта и увеличив минимальный срок кредитования.
Банк «Центр-инвест» повысил ставки по всем программам потребительского кредитования на 1 процентный пункт.
Ак Барс Банк повысил ставки по ипотечным программам на 3–4 процентных пункта.
Газпромбанк повысил ставки на 0,4–2,5 процентного пункта по потребительским кредитам на любые цели или на цели рефинансирования.
С 2024 г. перестала действовать мера, освобождающая материальную выгоду от налогообложения. В связи с этим возник вопрос: облагается ли налогом материальная выгода по ипотечным кредитам?
Упоминание ФИНСТАР БАНКА в опубликованном 21.11.2024 Министерством финансов США заявлении не влияет на работу банка:
Изменения на 30.11 в таблице расходных банковских продуктов. Часть 1.
Сегодня Управление по контролю за иностранными активами Минфина США опубликовало новый список лиц, включенных в санкционный лист. А точнее в список особо обозначенных граждан и заблокированных лиц (Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, сокращенно — SDN List).
Уважаемые форумчане, вопрос. При снятии наличных в банкомате ТБанка произошла блокировка карты. После звонка на горячую линию Банка , служба безопасности Банка сообщила , что якобы мне звонили мошенники и счет заблокирован, якобы для сохранности моих средств. Но дело в том, что в этот день мне вообще не было звонков и единственный от службы безопасности Банка. Получается замкнутый круг-Банк России и ЦБ РФ советует не разговаривать по телефону и перезванивать в Банк, а ТБанк говорит, что не...
Совкомбанк повысил максимальную ставку по кредиту с обеспечением на 1 процентный пункт.
