Число жалоб граждан в ЦБ в категории «Мошенничество» выросло на 93,5%

Как пишут «Известия  со ссылкой на пресс-службу Регулятора,  граждане стали в два раза чаще жаловаться не блокировку банковских счетов из-за попадания в базу подозрительных операций и счетов ЦБ. При этом большинству обратившихся отказывают в снятии блокировки.

В основном обращения касаются исключения сведений о владельцах счетов из базы дропов. Пресс-служба ЦБ сообщила, что на такие жалобы приходится 28% в общей массе обращений по вопросу мошенничества. Также граждане жалуются, когда не понимают причину приостановки платежа.

Дроп или дроппер (от англ. drop — «сбрасывать») — подставное лицо, с помощью банковской карты которого обналичиваются добытые преступным способом средства. После получения похищенных средств на свой банковский счёт дроппер снимает их наличными в банкомате и передаёт другому соучастнику мошенничества или переводит на другой указанный ему счёт. За эти действия он получает вознаграждение.

Всего количество жалоб россиян на банки в ЦБ выросло за девять месяцев 2024 года на 18,3%, до 140,8 тысяч. По мнению регулятора, такой прирост вызван ростом числа жалоб в категории «Мошенничество» — на 93,5%, что произошло на фоне вступления в силу закона о заморозке подозрительных переводов. В 2023 году доля жалоб в категории «Мошенничество» занимала 9%, соответственно, можно предположить, что 2,9 тыс. обращались из-за включения в реестр ЦБ. Таким образом численность жалоб на попадание в базу и последующую блокировку счетов удвоилась.

Как пишет «Франк Медиа», в ЦБ сказали, что «по результатам рассмотрения большинства обращений приняты отрицательные решения — основания для исключения сведений из базы данных регулятора отсутствовали, так как по операциям таких клиентов банки подтвердили признаки мошенничества». По их данным, пик обращений пришелся на конец июля и август, к ноябрю значение снизилось на четверть от максимальных результатов.

Как сообщается на сайте ЦБ, с 25 июля 2024 года заработал закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Причем перевод приостанавливается даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку, что операция не прошла, указывает причину и срок приостановки. Но если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет.

Кроме того, банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты блокируются, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.