Вход

Актив Банк

изменить банк
лицензия № 2529
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «АКБ «Актив Банк» — небольшой по размеру активов финансовый институт, зарегистрированный в Республике Мордовия. Основные направления деятельности — кредитование корпоративных клиентов (в том числе представителей малого и среднего предпринимательства, государственных и муниципальных организаций), привлечение средств граждан во вклады, размещение свободных средств в Банке России. Основным источником фондирования выступают депозиты физлиц (свыше 70% от пассивов). В числе крупнейших акционеров банка — Республиканский фонд поддержки социально-экономических программ «Созидание», член правления фонда Александр Меркушкин и гендиректор АО «Агрофирма «Октябрьская» Иван Андин с членами семьи.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Актив Банка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк начал фактическую деятельность еще в мае 1990 года, когда был организован Мордовский филиал АКБ «Финист Банк». Учредителями банка выступили 14 юридических лиц, в их числе Фонд имущества Мордовской СССР, совместное предприятие СССР и Финляндии «Тайкмосспорт», АО «Мордоввтормет», Саранское производственное управление водопроводно-канализационного хозяйства, АОЗТ «АгроМордовия», НПО «Альянс» и др. В ноябре 1993 года ЦБ РФ зарегистрировал паевой Актив Банк. В 1998 году кредитная организация была акционирована. В конце 1990-х годов к Актив Банку было присоединено небольшое ТОО «Лисмакомбанк». В октябре 2004 года банк вошел в систему страхования вкладов.

В настоящее время, по данным раскрываемой отчетности (на 23 января 2017 года), основными акционерами Актив Банка выступают председатель его совета директоров и президент АО «Холдинговая компания «Саранскстройзаказчик» Александр Меркушкин (29,20%); Республиканский фонд поддержки социально-экономических программ «Созидание» (26,08%, учредителями фонда являются семь физических лиц), членом правления которого является Александр Меркушкин; АО «Агрофирма «Октябрьская» (19,01%, подконтрольна ее гендиректору и бывшему члену совета директоров ПАО «Межрегиональный промышленно-строительный банк» Ивану Андину и его семье); Татьяна Климаева (7,83%); ООО «Фром» (6,05%, бенефициар — Егор Фирстов); ОАО Консервный завод «Саранский» (4,40%); Раиса Тутуркина (2,71%) и ООО «Ромодановосахар» (1,78%). Остальные 2,94% акций распределены между миноритариями — пятью юридическими и шестью физическими лицами.

Головной офис банка расположен в Саранске, сеть продаж на 1 октября 2016 года насчитывала 21 структурное подразделение (18 в Мордовии и три в Ульяновской области). Банк обслуживает как частных, так и корпоративных клиентов, которым предлагает услуги кредитования, валютное обслуживание, зарплатные проекты, сейфовые ячейки, депозиты, ценные бумаги, факторинг, подсистему «Интернет-клиент», прием платежей от физлиц, денежные переводы по системам Contact, Western Union и «Золотая Корона». В 2014 году банк присоединился к платежной системе HandyBank. Клиентам-пенсионерам предоставляется возможность перечисления пенсий и других денежных выплат Пенсионным фондом по Республике Мордовия на счета пенсионеров в банке. На 1 октября 2016 года держателей банковских карт различных платежных систем обслуживают 44 терминала Банка: 16 банкоматов, девять пунктов выдачи наличных денежных средств (ПВН), 19 электронных терминалов, установленных в торгово-сервисных предприятиях. Также клиентов банка обслуживают 38 платежных терминалов самообслуживания. Являясь аффилированным членом международной платежной системы MasterCard WorldWide, банк предоставляет частным и корпоративным клиентам банковские карты международных платежных систем MasterCard и Visa. По состоянию на 1 октября 2016 года в банке обслуживалось 5 720 карт платежных систем MasterCard и Visa (на 1 января 2016 года — 6 588 карт), эмитированных банком. На 1 октября 2016 года в рамках зарплатного проекта в банке обслуживались сотрудники 110 организаций Республики Мордовия и г. Саранска. К системам дистанционного банковского обслуживания «Мобильные платежи» и «HandyBank» были подключены соответственно 161 и 279 клиентов. Среднесписочная численность сотрудников банка на 31 декабря 2015 года составляла 222 человека (на 31 декабря 2014 года — 223 человека).

Банк активно кредитует субъекты малого и среднего предпринимательства, а также государственные и муниципальные организации, на которые, согласно отчетности по МСФО за 2015 год, приходилось в совокупности порядка 63% кредитного портфеля.

С февраля 2016 по февраль 2017 года нетто-активы банка увеличились в объеме на 10,5% — до 7,4 млрд рублей. В пассивах рост фондировался вкладами физлиц (+15,1%), приток которых к тому же компенсировал сокращение средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов. В активах рост обеспечили средства, направляемые на депозиты в ЦБ (их объем увеличился более чем вдвое). Помимо ресурсов от населения банк для наращивания депозитов в ЦБ использовал также и средства от погашения корпоративного кредитного портфеля (-36%).

В составе пассивов 70,8% (более 5,2 млрд рублей) формируют вклады физлиц; на средства предприятий и организаций приходится 7,0%; оставшиеся пассивы представлены собственными средствами банка. За рассмотренный период объем капитала, рассчитываемого по методике ЦБ, увеличился на 7,6%, превысив отметку в 1 млрд рублей. Норматив общей достаточности капитала на начало февраля 2017 года находился на избыточном уровне — 29,5% (при минимуме в 8%). Клиентская база небольшая, но со стабильной платежной динамикой — 2,5—3 млрд рублей по счетам ежемесячно. На 31 декабря 2015 года у банка было 8 676 клиентов (в 2014 году — 7 505 клиентов) с остатками свыше 100 тыс. рублей. Совокупный остаток этих средств составил 4,8 млрд рублей (в 2014 году — 5,3 млрд рублей), или 92% (в 2014 году — 93%) от общей суммы средств клиентов. Зависимость банка от средств физических лиц оценивается как очень высокая.

В структуре активов к отчетной дате почти 50% формировали депозиты в ЦБ. Кредитный портфель составлял лишь 29,7%, на высоколиквидные активы (средства в кассе и на корсчете в ЦБ) приходилось 5,2%, на портфель ценных бумаг (преимущественно облигации) — 2,8%. Основные средства и прочие активы примерно в равных долях составляют в совокупности 13%.

Кредитный портфель за рассмотренный период сократился на 35,6% — до 2,2 млрд рублей. На текущий момент в составе портфеля порядка 91% приходится на ссуды, выданные корпоративным клиентам, из-за которых и произошло снижение общего объема кредитов за последний год. Вследствие существенного сокращения объема работающих ссуд доля просрочки в совокупном портфеле выросла с нулевой отметки до 6%. Уровень резервирования вырос еще более существенно — с 13,4% до 24,1%. Коэффициент покрытия портфеля залогом имущества несколько снизился, но по-прежнему превышает объем портфеля (115,1%).

По состоянию на 1 октября 2016 года наибольшие доли в отраслевой структуре кредитов приходились на следующие сферы: обрабатывающее производство (33,8%), оптовая и розничная торговля (15,9%), субъекты РФ (13,9%), сельское хозяйство (12,6%) и прочие виды деятельности. К ссудам I категории качества на 1 октября 2016 года было отнесено 19,5% ссудной задолженности, ко II категории — 55,4%. При этом весьма заметна доля ссуд, отнесенных к V категории («безнадежные ссуды») — 15,0% ссудной задолженности, что отражается в том числе в высоком уровне резервирования кредитного портфеля.

Доля кредитных рисков 20 крупнейших заемщиков находилась на уровне порядка 30% от активов за вычетом резервов. На конец 2015 года у банка был 61 заемщик (в 2014 году — 52 заемщика) с общей суммой выданных каждому заемщику кредитов, превышающей 10 млн рублей. Совокупная сумма этих кредитов составляла 3,1 млрд рублей (в 2014 году — 3,6 млрд рублей), или 82,7% кредитов и дебиторской задолженности до вычета резерва под обесценение (в 2013 году — 86,7%).

Выданные МБК почти полностью представляли собой средства на депозите в Банке России. Еще в 2015 году банк отмечал, что на фоне растущих рисков всего банковского сектора кредитная организация перешла на более консервативную политику в области кредитования и со второй половины 2014 года прекратила выдавать межбанковские кредиты и приобретать векселя кредитных организаций. В особенности банк увеличил активность по размещению средств в ЦБ с конца 2016 года, когда ежемесячные обороты по размещению ликвидности превысили отметку в 20 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 55,5 млн рублей (в 2015 году аналогичный показатель составил 68,1 млн рублей). По итогам января 2017 года банк заработал 32,97 млн рублей.

Среди трех кредитных организаций, зарегистрированных в Республике Мордовия на 1 февраля 2017 года, Актив Банк идет следующим после лидирующего в регионе КС Банка по таким показателям, как нетто-активы, капитал и объем обязательств перед населением. По объему кредитного портфеля банк занимает третье место и лидирует по объему чистой прибыли за 2016 год.

Совет директоров: Меркушкин Александр Иванович (председатель), Александр Андин, Иван Андин, Александр Атласов, Александр Зюзин, Меркушкин Александр Николаевич, Сергей Меркушкин, Николай Николаев, Иван Тычков.

Правление: Николай Николаев (председатель), Петр Данилин, Елена Полетаева, Ираида Савельева, Галина Буданова.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 02.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Акционерный Коммерческий Банк «Актив Банк»
Руководитель
Николаев Николай Николаевич
по информации на 02.03.2017
Адрес
430000, Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 52
Отделения и банкоматы
в городе Саранск и других городах России
Телефоны
(8342) 47-52-70
Финансовый рейтинг
на 01.08.2017
Активы нетто
7 280 689 тыс. рублей
245 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
110 669 тыс. рублей
157 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBBB- стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
Другие продукты: Кредитные карты, Автокредиты

Источник: Banki.ru