Рейтинг дебетовых карт

Рейтинг дебетовых карт ПС "Мир"
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Иваново

изменить банк
лицензия № 1763
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Иваново» — небольшой по размеру активов региональный банк, расположенный и сконцентрировавший свою деятельность в Ивановской области. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение средств физических лиц и розничное кредитование. Базовый источник финансирования деятельности — вклады физических лиц (70,8%). Мажоритарным бенефициаром выступает бывший член палаты Представителей конгресса США от штата Северная Каролина, владелец Financial Guaranty Corporation (FGC) Чарльз Тейлор (80,20%).

Предложения банка «Иваново»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1992 году в форме общества с ограниченной ответственностью. В 2003 году был приобретен американским конгрессменом Чарльзом Тейлором и супругами Мариной и Борисом Большаковыми, а уже на следующий год кредитная организация поменяла свою организационно-правовую форму на открытое акционерное общество. В декабре 2004 года банк стал участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. В марте 2015 года сменил организационно-правовую форму на АО. В июле 2015 года Банк России привлекал руководителя кредитного учреждения к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Акционерами и бенефициарами банка являются бывший член палаты Представителей конгресса США от штата Северная Каролина, владелец Financial Guaranty Corporation (FGC) Чарльз Тейлор (80,20%), генерал-майор запаса ФСБ РФ, государственный советник налоговой службы II ранга, совладелец, исполнительный директор ООО «ЭнАк» и председатель наблюдательного совета банка Борис Большаков и Ирина Хилкова (родственники), совместно владеющие 19,80% акций общества.

Сеть банка представлена головным офисом, пятью дополнительными офисами, пятью операционными кассами вне кассового узла и двумя операционными офисами. Большинство отделений банка расположено в Ивановской области. Банк располагает небольшой сетью банкоматов и терминалов, насчитывающей десять устройств. Среднесписочная численность персонала банка на 1 апреля 2016 года −126 человек.

Частным лицам банк предлагает следующий набор услуг и продуктов: расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, линейку вкладов, пластиковые карты (MasterCard), денежные переводы без открытия счета (Blizko, Contact, «Золотая Корона»), индивидуальные сейфы, операции на рынке ценных бумаг, оплату услуг.

Юридическим лицам доступны РКО, кредиты, лизинг, удаленное банковское обслуживание, обслуживание валютных счетов, лизинг, зарплатные проекты, депозиты, инкассация, и пр. Клиентами банка являются такие компании, как ООО «Завод Ивтекмаш», ОАО «Ивановский завод тяжелого станкостроения», ОАО «Ивхимпром», ОАО «Точприбор», ООО «ЭнАк».

С января 2015 года по май 2016 года валюта баланса кредитного учреждения продемонстрировала рост на 963,4 млн рублей, составив на начало июня 3,5 млрд рублей. Увеличению активов поспособствовали вклады физических лиц (+957,3 млн рублей), собственный капитал (+83,4 млн рублей) и, в меньшей степени, средства юрлиц (+29,3 млн рублей). Одновременно фининститут сократил объем привлеченных МБК на 41,3 млн рублей, а также частично погасил обязательство по векселю, эмитированному банком на 18,7 млн рублей. Прирост в активной части баланса обусловлен ростом кредитного портфеля на 785,3 млн рублей, а также увеличением объема размещения на рынке МБК (+312,2 млн рублей) и прочих активов (+27,7 млн рублей). При этом банк сократил объем высоколиквидных активов на 116,5 млн рублей и портфеля ценных бумаг до нуля.

Значительная часть пассивов по-прежнему представлена срочными средствами физлиц — 70,8%, с начала 2015 года их объем увеличился на 64,1%, составив 2,5 млрд рублей на 1 июня 2016 года. Средства предприятий и организаций формируют 13,2% нетто-пассивов, почти полностью представлены остатками на расчетных счетах. Клиентская база банка небольшая, обороты по счетам клиентов умеренные и составляют 3—6 млрд рублей ежемесячно.

Собственные средства банка формируют долю в 13%, с начала 2016 года увеличились в объеме на 22,8%, составив на 1 июня 2016 года 448,8 млн рублей. В состав капитала включены субординированные кредиты в размере 136,3 млн рублей со сроком погашения в сентябре 2030 года. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на начало июня 2016 года составил 13,97%, что является приемлемым показателем. Доля привлеченных межбанковских кредитов и выпущенного банком процентного векселя с номиналом в долларах США очень мала и составляет менее 1% нетто-пассивов.

В структуре нетто-активов с существенным перевесом доминирует кредитный портфель — 75,6%, ещё 12% — объем размещения ликвидности (преимущественно на депозитах в Банке России), 6,1% — прочие активы (фонд обязательных резервов в Банке России и проценты к получению). Высоколиквидные активы формируют 5,7% чистых активов, почти полностью представлены кассовой наличностью.Стоит отметить высокие обороты по кассе на 1 января 2015 года, достигавшие порядка 92% нетто-активов, что может косвенно указывать на проведение сомнительных операций.

Кредитный портфель — 2,6 млрд рублей, на 66,4% представлен корпоративными займами (+501,4 млн рублей с начала 2015 года), 33,7% — розничное кредитование (+283,9 млн рублей). Уровень просроченной задолженности практически не меняется в динамике — 2,2% на 1 июня 2016 года. Уровень резервирования при этом умеренный — 8,9%. Залогом ссуды обеспечены достаточно хорошо (114,9%). Согласно отчетности банка по МСФО за 2015 год, основная доля кредитов, предоставленных корпоративным клиентам, приходится на следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля — 28,5%, обрабатывающие производства — 8,6%, операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг — 7,9%, строительство — 6,2%, транспорт и связь ─ 4,8%, сельское хозяйство — 1%. Стоит также отметить, что совокупная сумма кредитов семи крупных заемщиков банка составляет 337,5 млн рублей, или 13,3% от общего объема ссудной задолженности.

Фининститут является активным участником рынка МБК, выступая нетто-кредитором и размещая избыточный объем ликвидности. На конец периода объем нетто-кредитов был равен 414,1 млн рублей (в основном средства размещаются в ЦБ РФ). На рынке Forex банк малоактивен, обороты по валютным операциям на конец мая 2016 года составили 135,2 млн рублей.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 15,1 млн рублей по РСБУ (за 2014 год аналогичный показатель составил 22,7 млн рублей). За пять месяцев 2016 года банк получил прибыль в размере 9,6 млн рублей.

Наблюдательный совет: Борис Большаков (председатель), Марина Большакова, Александр Карякин, Владимир Сидорычев, Борис Чудецкий.

Правление: Артемий Морковкин (председатель), Валентина Пруднова, Максим Куранов, Никита Кузьмин, Лидия Тихомирова (главный бухгалтер), Елена Морковкина, Галина Котова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 18.07.2016
Справочная информация
АО «Коммерческий банк «Иваново»
Руководитель
Морковкин Артемий Львович
по информации на 18.07.2016
Адрес
153002, г. Иваново, пл. Ленина, д. 31а
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(4932) 30-55-34
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
3 805 802 тыс. рублей
356 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
1 594 тыс. рублей
395 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА B++ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru