Вход

Иваново

изменить банк
лицензия № 1763
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Иваново» — небольшой по размеру активов региональный банк, расположенный и сконцентрировавший свою деятельность в Ивановской области. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение средств физических лиц и розничное кредитование. Базовый источник финансирования деятельности — вклады физических лиц. Мажоритарным бенефициаром выступает бывший член палаты Представителей конгресса США от штата Северная Каролина, владелец Financial Guaranty Corporation (FGC) Чарльз Тейлор (80,20%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Иваново»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1992 году в форме общества с ограниченной ответственностью. В 2003 году был приобретен американским конгрессменом Чарльзом Тейлором и супругами Мариной и Борисом Большаковыми, а уже на следующий год кредитная организация поменяла свою организационно-правовую форму на открытое акционерное общество. В декабре 2004 года банк стал участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. В марте 2015 года сменил организационно-правовую форму на АО. В июле 2015 года Банк России привлекал руководителя кредитного учреждения к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Акционерами и бенефициарами банка являются бывший член палаты Представителей конгресса США от штата Северная Каролина, владелец Financial Guaranty Corporation (FGC) Чарльз Тейлор (80,20%), генерал-майор запаса ФСБ РФ, государственный советник налоговой службы II ранга, совладелец, исполнительный директор ООО «ЭнАк» и председатель наблюдательного совета банка Борис Большаков и Ирина Хилкова (родственники), совместно владеющие 19,80% акций общества.

Сеть банка представлена головным офисом, пятью дополнительными офисами, пятью операционными кассами вне кассового узла и двумя операционными офисами. Большинство отделений банка расположены в Ивановской области. Небольшая сеть банкоматов насчитывает десять устройств и девять платежных терминалов. Среднесписочная численность персонала банка на 1 апреля 2017 года − 127 человек.

Частным лицам банк предлагает следующий набор услуг и продуктов: расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, линейку вкладов, пластиковые карты (MasterCard), денежные переводы без открытия счета (Blizko, Contact, «Золотая Корона»), индивидуальные сейфы, операции на рынке ценных бумаг, оплату услуг.

Юридическим лицам доступны РКО, кредиты, лизинг, удаленное банковское обслуживание, обслуживание валютных счетов, лизинг, зарплатные проекты, депозиты, инкассация, и пр. Клиентами банка являются такие компании, как ООО «Завод Ивтекмаш», ОАО «Ивановский завод тяжелого станкостроения», ОАО «Ивхимпром», ОАО «Точприбор», ООО «ЭнАк».

За период с начала 2017 года объем нетто-активов банка сократился на 8,2% (325,9 млн рублей), составив на 1 июля около 3,6 млрд рублей. Основной причиной снижения валюты баланса послужил отток средств клиентов: средства корпоративных клиентов сократились на 26,2% (191,1 млн рублей), в то время как объем вкладов физических лиц уменьшился на 5,5% (141,7 млн рублей). За анализируемый период банк отказался от привлечения средств на межбанковском рынке и полностью погасил свои обязательства по выпущенным векселям. Кроме того, отрицательную динамику демонстрируют собственные средства банка (-4,4%, или 20,5 млн рублей). В активах основное снижение пришлось на высоколиквидные активы (-41,3%, или 177,7 млн рублей) и портфель средств, размещенных на депозите в ЦБ РФ (-31%, или 83 млн рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц: на 1 июля 2017 года их доля в пассивах составила 67,3%. Около 85% средств физлиц представлено долгосрочными депозитами со сроками погашения от одного года до трех лет. Средства корпоративных клиентов (без учета субординированных депозитов) формируют еще порядка 10% нетто-пассивов и практически полностью представлены остатками на расчетных счетах. Клиентская база банка небольшая, обороты по текущим счетам клиентов умеренные и составляют 3,7—4,2 млрд рублей ежемесячно.

Собственные средства банка формируют долю в 12,2% пассивов, с начала 2017 года снизились в объеме на 4,4%, составив на 1 июля 2017 года 442,9 млн рублей. В состав капитала включены субординированные кредиты в размере 166,3 млн рублей со сроком погашения до 2030 года. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на начало июля 2017 года выполнялся банком с приемлемым запасом — 12,51% при минимуме в 8%.

В структуре нетто-активов с существенным перевесом доминирует кредитный портфель — 80%, еще 7% — высоколиквидные активы, 5,1% — объем ликвидности, размещенной на «межбанке» (преимущественно на депозите в Банке России). Прочие активы и основные средства в сумме составляют долю порядка 8% активов нетто кредитной организации. На отчетную дату банк не имел вложений в портфель ценных бумаг.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 62,4% сформированный корпоративными кредитами, уменьшился на 2,3%, или на 68,3 млн рублей в абсолютном выражении, составив около 2,9 млрд рублей. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 82,9%. Уровень просроченной задолженности стабилен в динамике и составляет 1,3%. При этом уровень резервирования по портфелю находится на уровне 12,1% (на начало периода — 11%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 3,1 млрд рублей (107,43% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. Согласно отчетности банка по МСФО за 2016 год, основная доля кредитов, предоставленных корпоративным клиентам, приходится на следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля — 23,8%, операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг — 5,3%, строительство — 10,9%, транспорт и связь — 4,0%, сельское хозяйство — 1,3%. Стоит также отметить, что совокупная сумма кредитов 14 крупнейших заемщиков банка на 1 января 2017 года составляла около 1,0 млрд рублей, или 32,9% от общего объема ссудной задолженности, что говорит об умеренной концентрации кредитного риска.

Фининститут является участником рынка МБК, выступая нетто-кредитором и размещая избыточные объемы ликвидности. На конец периода объем нетто-кредитов был равен 414,1 млн рублей (в основном средства размещаются в ЦБ РФ). На рынке Forex банк малоактивен, обороты по валютным операциям на конец июня 2017 года составили 71,3 млн рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 23,3 млн рублей по РСБУ (за 2015 год аналогичный показатель составил 15,1 млн рублей). За первое полугодие 2017 года банк понес чистый убыток в размере 2,42 млн рублей.

Наблюдательный совет: Борис Большаков (председатель), Марина Большакова, Александр Карякин, Владимир Сидорычев, Ирина Хилкова.

Правление: Артемий Морковкин (председатель), Валентина Пруднова, Максим Куранов, Никита Кузьмин, Лидия Тихомирова (главный бухгалтер), Галина Котова.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.07.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий банк «Иваново»
Руководитель
Морковкин Артемий Львович
по информации на 31.07.2017
Адрес
153002, г. Иваново, просп. Ленина, д. 31а
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(4932) 30-55-34
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
3 594 857 тыс. рублей
325 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
110 971 тыс. рублей
161 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru