Вход

Крайинвестбанк

изменить банк
лицензия № 3360
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Крайинвестбанк» — один из крупнейших банков Южного федерального округа, специализирующийся на кредитовании и обслуживании счетов малого и среднего бизнеса, а также на привлечении средств населения во вклады. Основным владельцем банка с момента основания выступала краевая администрация в лице департамента имущественных отношений. В декабре 2015 года Банк России принял решение о финансовом оздоровлении банка, санатором которого стал РНКБ, являющийся основным акционером банка на сегодняшний день.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Крайинвестбанка

Справка Banki.ru

Крайинвестбанк был зарегистрирован Банком России в начале 2001 года. Банк создавался при участии Краснодарского края, который на протяжении десяти лет и оставался его ключевым собственником. 11 марта 2011 года 2,95% акций Крайинвестбанка приобрел австрийский Raiffeisenlandesbank Oberosterreich. В 2012 году была принята стратегия развития, предполагающая значительное увеличение объемов розничного кредитования, а также выпуска банковских карт, в том числе кредитных. К слову, портфель розничных кредитов за 2012—2013 годы вырос в два раза — до 3,4 млрд рублей. В систему страхования вкладов банк входит с сентября 2005 года. На февраль 2015 года департаменту имущественных отношений Краснодарского края принадлежало 98,04% акций Крайинвестбанка, доля Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG снизилась до 1,96%.

В начале декабря 2015 года в прессе прошло сообщение о том, что ЦБ рекомендовал банку срочно найти санатора. На тот момент в банке проводилась проверка ЦБ и АСВ, хотя в самом банке информацию не подтвердили, сообщив что банк работает в штатном режиме и никаких проверок в банке не ведется (прим: согласно инсайдерской информации, опубликованной на сайте Банка России 30 декабря 2015 года, была завершена внеплановая специализированная проверка кредитной организации ОАО «Крайинвестбанк»). Уже в 20-х числах декабря стало известно, что Банк России утвердил изменения в плане участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства Крайинвестбанка. Финансовым оздоровлением банка занялся РНКБ. Планом участия предусмотрено предоставление агентством за счет кредита Банка России финансовой помощи Крайинвестбанку в размере, достаточном для формирования необходимых условий для финансового оздоровления банка и восстановления его устойчивого финансового положения. Банку была предоставлена финансовая помощь в размере 19,1 млрд рублей сроком до десяти лет.

По состоянию на февраль 2017 года, согласно схеме взаимосвязей и списку лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, датированным 22 ноября 2016 года, 99,99% акций банка контролирует РНКБ.

Сеть банка представлена головным офисом в Краснодаре, филиалом в Симферополе, 70 допофисами, двумя оперкассами вне кассового узла, а также одним представительством в Москве. Ранее банк располагал представительствами в Вене и Австрии, которые были закрыты в первом полугодии 2016 года. В целом с марта по июль 2016 года было закрыто восемь дополнительных офисов, расположенных в Крымском Федеральном округе; филиал «Севастополь», а также три его допофиса были переведены в статус операционных офисов. Сокращение региональной сети банка связано с оптимизацией деятельности структурных подразделений в целях снижения расходов.

Крайинвестбанк располагает широкой сетью банкоматов (на февраль 2017 года — более 1 200 устройств, преимущественно в Краснодарском крае). Своим клиентам банк предлагает кредитование (в том числе потребительское и ипотечное), РКО, депозиты, банковские карты (Visa, «Мир»), дистанционное банковское обслуживание, валютные операции, денежные переводы (Blizko, Contact, UNIStream, «Лидер», а также по собственной системе «Superспринт»), операции с ценными бумагами (брокерское и депозитарное обслуживание, операции с векселями). Согласно принятой банком стратегии развития (до 2019 года), основной упор делается на развитие розничного и корпоративного направления для малого и среднего бизнеса. В рамках стратегии 2015—2019 годов показатель чистой прибыли банка к концу 2019 года должен составить 255,8 млн рублей. С февраля 2016 года банк возобновил кредитование корпоративных и физических лиц. Ранее с момента ввода временной администрации все выдачи производились в рамках кредитных договоров в форме овердрафта по ранее заключенным договорам.

С января 2016 по февраль 2017 года активы нетто кредитной организации показали незначительный рост (+3,8%, или 7,6 млрд рублей), составив на начало февраля 2017 года 55,3 млрд рублей. В пассивной части данному росту способствовал приток средств предприятий и организаций (+18,4%, или 4,3 млрд рублей) и небольшой рост объема средств физических лиц. При этом все остальные показатели банка демонстрируют негативную динамику. Собственные средства финансовой организации опустились до отрицательного значения, составив к началу февраля минус 2,9 млрд рублей (на январь 2015 года — 4,9 млрд рублей). В активной части фактически все вновь привлеченные средства были вложены в ценные бумаги. При этом вложения в высоколиквидные активы, кредитный портфель и основные средства сократились.

На 1 февраля 2017 года средства предприятий и организаций (значительную часть которых составляют средства АСВ) формируют долю в 50,3% в ресурсной базе банка (на январь 2015 года — 23,3%). Существенную долю в структуре пассивов традиционно занимают вклады физических лиц — 44,6%. На оптовые источники фондирования приходится около 1%. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Средства АСВ в сумме 19,1 млрд рублей со сроками погашения в декабре 2021 года и в декабре 2025 года привлечены по ставке 6,01% и 0,51% соответственно.

Основная часть активов нетто приходится на кредитный портфель (36,2%). Около 34% формирует портфель ценных бумаг, 17,8% — вложения в ценные бумаги, 15,7% — выданные МБК. Высоколиквидные активы составляют 4,7%, прочие активы — 7,1% активов нетто кредитной организации.

Кредитный портфель банка — 20 млрд рублей (36,2% нетто-активов), за рассматриваемый период практически не прибавил в объеме. Кредитная политика банка направлена на кредитование малого и среднего бизнеса, портфель на 76,5% сформирован корпоративными кредитами, доля розницы — чуть более 20%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, уровень просроченной задолженности на начало февраля 2017 года составил 41,4% (на начало 2016 года — 9,2%; на начало 2015 года — 2,7%). Уровень резервирования по портфелю на отчетную дату не покрывает полностью портфель обесцененных ссуд и составляет 16,7% (на 1 января 2015 года — 7%). В отраслевой структуре кредитного портфеля доминирует сектор торговли (23,1%), строительства (19,4%), финансовых услуг (11%) и сельского хозяйства (10,1%).

Банк в течение анализируемого периода проявлял умеренную активность на рынке МБК, выступая в основном в роли нетто-кредитора (сумма размещения на февраль 2017 года составила 8,7 млрд рублей). Поставки ликвидности осуществляются в российские банки преимущественно на сроки до 180 дней. На рынке Forex банк демонстрирует умеренную активность.

Банк имеет довольно внушительный портфель ценных бумаг — 18,7 млрд рублей, увеличившийся за анализируемый период вдвое (с 9,1 млрд рублей до 18,7 млрд рублей). Портфель на две трети представлен вложениями в облигации (корпоративные облигации, ОФЗ и ОБР), векселя формируют долю в 35% портфеля ценных бумаг. В составе портфеля имеются ОФЗ, удерживаемые до погашения, на сумму 10,3 млрд рублей, с номиналом в российских рублях, со сроком погашения с апреля 2017 по июль 2023 года, с купонным доходом от 2,01 до 7,5% годовых.

Корпоративные облигации представлены облигациями с номиналом в российских рублях, со сроком погашения в феврале 2020 года, с купонным доходом 15% годовых. Эмитентами являются российские организации, занимающиеся финансовым лизингом.

Вложений в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи, переданные без прекращения признания, банк на балансе не имел.

Учтенные векселя банка представлены векселями компаний Краснодарского края со сроком платежа с марта 2016 года по март 2019 года (ставка по ссуде — от 5,5% до 9%). Векселедателями являются организации, занимающиеся операциями с недвижимым имуществом, оптовой торговлей, строительством и деятельностью в области права. Также по состоянию на 30 июня 2016 года часть векселей на общую сумму 3,1 млрд рублей отражены в балансе банка как не оплаченные в срок.

По состоянию на 30 июня 2016 года вложения в долговые обязательства, не погашенные в срок, представлены корпоративными облигациями ПАО «Нота Банк» на сумму 1,6 млн рублей, с номиналом в российских рублях, со сроком погашения в октябре 2016 года (по ним создан резерв в размере 100% в связи с отзывом лицензии).

Менее 1% портфеля приходится на вложения в акции российских компаний. Банк не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. Портфель ценных бумаг характеризуется крайне низкой оборачиваемостью.

По итогам 2016 года банк понес убыток в 3,6 млрд рублей. В 2015 году убыток банка составил 1,3 млрд рублей.

Совет директоров: Анна Макарова (председатель), Николай Билан, Мария Гулова, Алексей Григорьев, Александр Титов, Алексей Щербаков, Василий Швец.

Правление: Павел Никитин (и.о. генерального директора), Андрей Сарсинбаев, Игорь Логвин, Вадим Агранович.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 01.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Краснодарский краевой инвестиционный банк»
Руководитель
Никитин Павел Владимирович
по информации на 01.03.2017
Адрес
350063, г. Краснодар, ул. Мира, д. 34
Отделения и банкоматы
в городе Краснодар и других городах России
Телефоны
8 800 200-80-65 — справочно-информационный центр
Официальный сайт
www.kibank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.10.2017
Активы нетто
58 106 125 тыс. рублей
85 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
-861 979 тыс. рублей
551 место по России, 11 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
Дизайн пластиковых карт
Другие продукты: Автокредиты

Источник: Banki.ru