Вход

Нефтепромбанк

изменить банк
лицензия № 2156
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Нефтепромбанк» — небольшое по объему активов московское финучреждение. Основные направления деятельности — кредитование предприятий торговли, промышленности и строительства, а также проведение операций с ценными бумагами и обслуживание внешнеэкономической деятельности. Важнейший источник фондирования — средства клиентов. Розничные программы присутствуют, однако не являются основными в бизнесе банка.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Нефтепромбанка

Информация о банке

Акционерный коммерческий нефтяной инвестиционно-промышленный банк — акционерное общество (АО «Нефтепромбанк») — один из первых российских коммерческих банков, создан в 1992 году по инициативе крупнейших предприятий и организаций нефтегазового комплекса, осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии Центрального Банка России № 2156 от 12 мая 2015 года и предоставляет полный спектр банковских услуг частным лицам, корпоративным клиентам и финансовым институтам.

АО «Нефтепромбанк» является участником Системы обязательного страхования вкладов, имеет лицензии на операции с драгметаллами, на осуществление дилерской, брокерской и депозитарной деятельности.

Компании различных отраслей экономики взаимодействуют с АО «Нефтепромбанк» по ряду направлений: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, конверсионные операции, инкассация, организация зарплатных проектов, выпуск таможенных карт.

Справка Banki.ru

Банк учрежден в конце 1992 года в Москве под наименованием «НИПЕбанк», в 1993 году получил действующее название — ЗАО «Нефтепромбанк». Тогда же правление возглавил предприниматель, выходец из «Тюменьнефтегаза» Иван Губенко, занимавший этот пост более 17 лет. Некоторое время назад совладельцем банка выступал известный выходец из «Нижневартовскнефтегаза» Виктор Палий. В январе 2005 года банк вошел в систему страхования вкладов. В мае 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на АО.

На текущий момент конечными бенефициарами банка являются Сергей Лобанов (20%), председатель правления, член наблюдательного совета Александр Борисов (19,90%), Владимир Смирнов и Сергей Ковалев (по 10,00%), Александр Уткин (9,99%), Сергей Баусов и Ирина Шорина (по 9,33%), Кирилл Костына (7,86%), Андрей Линовицкий (3,41%). На миноритариев приходится 0,18% акций.

Сеть продаж банка представлена головным офисом, двумя филиалами (Краснодар и Тюмень), четырьмя дополнительными и одним операционным офисами. Сеть собственных банкоматов насчитывает 21 устройство. У клиентов также есть возможность на льготных условиях пользоваться партнерской сетью банкоматов ПАО «ВТБ 24» и ПАО «Почта Банк». По состоянию на 31 декабря 2015 года в банке было занято 262 сотрудника (по данным отчетности МСФО).

Отраслевая структура клиентов довольно разнообразна: ТЭК, таможенные операторы, промышленность, нефтехимия, торговля (в том числе нефтетрейдеры), строительство, финансовые компании (страхование, инвестиции). Клиентская база насчитывает около 5,5 тыс. юридических и 3,5 тыс. физических лиц. Ранее банк был ориентирован преимущественно на обслуживание нефтехимических и нефтеторговых предприятий, однако на текущий момент ядро клиентской базы формируют компании строительного сектора и недвижимости. Клиентами банка являются ООО «СК «Арсеналъ» (страхование), ООО «Европласт-Капитал 2002» (производство пластмассовых изделий и упаковки), СОАО «Русский страховой центр», СМК «Ресо-Мед», предприятия группы «Коксохиммонтаж» (проектирование и строительство промышленных предприятий), ФГУП «Ростэк».

Частным клиентам доступны следующие продукты и услуги: расчетно-кассовое обслуживание, вклады, банковские карты Visa, индивидуальные сейфовые ячейки, денежные переводы без открытия счета («Золотая Корона»). Предоставляются также услуги по обмену валют, брокерские услуги (на валютном рынке и рынке ценных бумаг), проводятся операции с векселями и с монетами из драгоценных металлов. Внедрен сервис интернет-банкинга (на базе системы HandyBank). Кредитование физлиц ведется в основном в рамках программ сотрудничества с корпоративными клиентами банка.

Корпоративным клиентам банк предоставляет стандартный набор банковских услуг, в том числе РКО, кредитование, депозиты, лизинг, аренду сейфовых ячеек, банковские гарантии, конверсионные и документарные операции, зарплатные проекты, дистанционное банковское обслуживание, брокерские и депозитарные услуги, вексельные операции и внешнеторговое финансирование. Кроме того, банк предлагает клиентам корпоративные карты и таможенные карты Мультисервисной платежной системы.

С начала 2016 года объем нетто-активов банка сократился на 10,1%, или 1,02 млрд рублей, составив на 1 января 2017 года 9,1 млрд рублей. За указанный период в пассивной части баланса вдвое сократился объем средств, привлеченных от корпоративных клиентов, а также снизился объем остатков на лоро-счетах (-256,9 млн рублей) и произошел отток собственного капитала (-20,9 млн рублей). Сокращение пассивов было частично компенсировано притоком вкладов физических лиц (+530,9 млн рублей), привлечением ликвидности от российских банков (+461,2 млн рублей), а также дополнительным выпуском собственных векселей (+102,3 млн рублей). В структуре активов в два раза снизился объем высоколиквидных активов, на треть сократился портфель выданных МБК, а также, в меньшей степени, снизились прочие активы (-18 млн рублей). Одновременно с этим фининститут нарастил совокупный кредитный портфель (+201,7 млн рублей) и объем вложений в ценные бумаги (+200,3 млн рублей).

Основную часть пассивов формируют депозиты, привлеченные от физических лиц (39%), объем которых с начала 2016 года увеличился на 17,6%, составив на 1 января 2017 года 3,5 млрд рублей. В структуре средств физлиц 57% привлечено на сроки от полугода до одного года. Средства юридических лиц, формирующие 26% обязательств банка, за рассмотренный период продемонстрировали снижение в два раза. На 75% средства корпоративных клиентов представлены остатками на расчетных счетах. Собственные средства банка составляют 18,8% пассивов. В состав капитала включены два субординированных займа на сумму 387,7 млн рублей со сроками погашения в 2022 и 2023 годах и процентной ставкой 4,8% годовых. Объем капитала с начала 2016 года сократился на 1,2%, составив на начало января 2017 года 1,7 млрд рублей, в связи с чем снизился и норматив достаточности средств (Н1.0), рассчитываемый по методике ЦБ РФ — с 15,18% до 13,60%. Кредиты, привлеченные от российских банков, составляют 5,1% нетто-пассивов, выпущенные банком дисконтные векселя — 2,2%. Менее 1% приходится на лоро-счета.

Основными клиентами фининститута являются компании и предприятия, осуществляющие свою деятельность в следующих отраслях экономики: услуги, строительство и торговля. Платежная динамика клиентской базы умеренная, обороты по счетам клиентов стабильно находятся в диапазоне 9—22 млрд рублей ежемесячно. По состоянию на 31 марта 2016 года остатки средств у семи крупных клиентов банка превышали 5% капитала банка. Совокупная сумма этих средств составляла 1,1 млрд рублей, или 20,8% от общей суммы средств клиентов (по данным промежуточной отчетности МСФО).

В структуре активов 47,6% приходится на кредитный портфель, еще 25% формирует портфель ценных бумаг, 10,9% — портфель выданных МБК, в преимущественно иностранным банкам, 9,3% составляют вложения в высоколиквидные активы, 6,1% — прочие активы, 1,2% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель по итогам 2016 года прибавил в объеме 4,9%, составив на 1 января 2017 года 4,3 млрд рублей. За указанный период рост продемонстрировали как корпоративный портфель (+154,1 млн рублей), так и розничное кредитование (+47,6 млн рублей). Практически весь портфель представлен корпоративными ссудами (96,7%). С начала 2016 года в 11 раз увеличилась просроченная задолженность, что, в свою очередь, привело к росту доли просрочки в совокупном кредитном портфеле — с 0,2% до 1,6%. Уровень резервирования также показал рост, составив на 1 января 2017 года 10%. Уровень обеспечения портфеля залогом имущества незначительно снизился, однако остается высоким — 119,2% от портфеля.

В отраслевой структуре ссудной задолженности юридических лиц на 31 марта 2016 года выделяются следующие сегменты: торговля (28%), финансовые услуги (25,6%), транспорт и услуги (15,3%), промышленность (14,9%), строительство и недвижимость (10,1%), сельское хозяйство (3,2%). С начала 2016 года отраслевая структура кредитного портфеля существенно не менялась. Необходимо отметить крайне высокую концентрацию кредитного риска на крупных заемщиках: на 31 марта 2016 года совокупная ссудная задолженность 13 заемщиков составляла 59,7% от общей суммы кредитов клиентам (на 31 декабря 2015 года: 18 крупных заемщиков — 74,7% от общей суммы кредитов клиентам).

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года увеличился на 9,7%, составив на отчетную дату 2,3 млрд рублей. Практически полностью представлен вложениями в облигации (95,3%). Вложения в векселя минимальны. В портфеле облигаций 39,5% приходится на облигации кредитных учреждений, 26,4% составляют корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов, 18,4% бумаг передано в залог по сделкам РЕПО с Банком России, 11% формируют гособлигации. Обороты по портфелю умеренные, с начала 2016 года показывают растущую динамику, составляя на 1 января 2017 года 4,5 млрд рублей.

Объем высоколиквидных активов за рассмотренный период сократился вдвое, составив на 1 января 2017 года 840,7 млн рублей. Это сказалось на нормативе мгновенной ликвидности (Н2), который также снизился почти вдвое — со 138,03% до 85,51% (при минимуме в 15%). Основное сокращение пришлось на ностро-счета (-67%). На 44% активы высокой ликвидности представлены остатками на ностро-счетах, размещенных как в иностранных, так и российских банках. Еще 34,1% приходится на остатки на корсчете в ЦБ РФ, 21,9% формируют остатки денежных средств кассе и банкоматах.

Банк активно работает на рынке МБК, выступая преимущественно нетто-кредитором и размещая избыточный объем ликвидности в умеренных объемах как в российских, так и в иностранных банках. Банк также привлекает ликвидность от банков-резидентов, в том числе от ЦБ РФ по операциям РЕПО. На рынке Forex проявляет высокую активность, обороты по конверсионным операциям на отчетную дату составили 21 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банком получена прибыль в размере 35,2 млн рублей (по итогам 2015 года аналогичный показатель составил 163,8 млн рублей).

Наблюдательный совет: Леонид Сафронов (председатель), Александр Борисов, Борис Алёшин, Константин Артемьев, Азрет Беккиев, Алексей Бойков, Юрий Денисов, Станислав Пугинский.

Правление: Александр Борисов (председатель, президент), Вадим Лосев, Анна Рошаль, Юрий Боровский, Дмитрий Горявин, Андрей Мурукин, Борис Курдаев.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный коммерческий нефтяной инвестиционно-промышленный банк»
Руководитель
Борисов Александр Анатольевич
по информации на 31.01.2017
Адрес
123001, Москва, Вспольный пер., д. 19/20, стр. 1
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 234-22-00
Официальный сайт
nefteprom.com
Лизинговая компания
НПБ-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.06.2017
Активы нетто
8 784 553 тыс. рублей
220 место по России, 131 место в регионе
Чистая прибыль
3 485 тыс. рублей
351 место по России, 173 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru