Вход

Нефтепромбанк

изменить банк
лицензия № 2156
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Нефтепромбанк» — небольшое по объему активов московское финучреждение. Основные направления деятельности — кредитование предприятий торговли, промышленности и строительства, а также проведение операций с ценными бумагами и обслуживание внешнеэкономической деятельности. Важнейший источник фондирования — средства клиентов. Розничные программы присутствуют, однако не являются основными в бизнесе банка.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Нефтепромбанка

Информация о банке

Акционерный коммерческий нефтяной инвестиционно-промышленный банк — акционерное общество (АО «Нефтепромбанк») — один из первых российских коммерческих банков, создан в 1992 году по инициативе крупнейших предприятий и организаций нефтегазового комплекса, осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии Центрального Банка России № 2156 от 12 мая 2015 года и предоставляет полный спектр банковских услуг частным лицам, корпоративным клиентам и финансовым институтам.

АО «Нефтепромбанк» является участником Системы обязательного страхования вкладов, имеет лицензии на операции с драгметаллами, на осуществление дилерской, брокерской и депозитарной деятельности.

Компании различных отраслей экономики взаимодействуют с АО «Нефтепромбанк» по ряду направлений: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, конверсионные операции, инкассация, организация зарплатных проектов, выпуск таможенных карт.

Справка Banki.ru

Банк учрежден в конце 1992 года в Москве под наименованием «НИПЕбанк», в 1993 году получил действующее название — ЗАО «Нефтепромбанк». Тогда же правление возглавил предприниматель, выходец из «Тюменьнефтегаза» Иван Губенко, занимавший этот пост более 17 лет. Некоторое время назад совладельцем банка выступал известный выходец из «Нижневартовскнефтегаза» Виктор Палий. В январе 2005 года банк вошел в систему страхования вкладов. В мае 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на АО.

На текущий момент конечными бенефициарами банка являются Сергей Лобанов (20%), Владимир Смирнов и Сергей Ковалев (по 10,00%), Андрей Кожушков (9,99%), Алексей Дмитриев и Светлана Сердюкова (по 9,95%), Сергей Баусов и Ирина Шорина (по 9,33%), Кирилл Костына (7,86%), Андрей Линовицкий (3,41%). На миноритариев приходится 0,18% акций.

Сеть продаж банка представлена головным офисом, двумя филиалами (Краснодар и Тюмень), тремя дополнительными и одним операционным офисами. Сеть собственных банкоматов насчитывает 17 устройств. У клиентов также есть возможность на льготных условиях пользоваться партнерской сетью банкоматов ПАО «ВТБ 24» и ПАО «Почта Банк». По состоянию на 31 декабря 2016 года в банке было занято 260 сотрудников (по данным отчетности МСФО).

Отраслевая структура клиентов довольно разнообразна: ТЭК, таможенные операторы, промышленность, нефтехимия, торговля (в том числе нефтетрейдеры), строительство, финансовые компании (страхование, инвестиции). Клиентская база на 31 декабря 2016 года насчитывает около 1,5 тыс. юридических и 20,5 тыс. физических лиц. Ранее банк был ориентирован преимущественно на обслуживание нефтехимических и нефтеторговых предприятий, однако на текущий момент ядро клиентской базы формируют компании строительного сектора и недвижимости. Клиентами банка являются ООО «СК «Арсеналъ» (страхование), ООО «Европласт-Капитал 2002» (производство пластмассовых изделий и упаковки), СОАО «Русский страховой центр», СМК «Ресо-Мед», предприятия группы «Коксохиммонтаж» (проектирование и строительство промышленных предприятий), ФГУП «Ростэк».

Частным клиентам доступны следующие продукты и услуги: расчетно-кассовое обслуживание, вклады, банковские карты Visa, индивидуальные сейфовые ячейки, денежные переводы без открытия счета («Золотая Корона»). Предоставляются также услуги по обмену валют, брокерские услуги, проводятся операции с векселями и с монетами из драгоценных металлов. Внедрен сервис интернет-банкинга (на базе системы HandyBank). Кредитование физлиц ведется в основном в рамках программ сотрудничества с корпоративными клиентами банка.

Корпоративным клиентам банк предоставляет стандартный набор банковских услуг, в том числе РКО, кредитование, депозиты, лизинг, аренду сейфовых ячеек, банковские гарантии, конверсионные и документарные операции, зарплатные проекты, дистанционное банковское обслуживание, брокерские и депозитарные услуги, вексельные операции и внешнеторговое финансирование. Кроме того, банк предлагает клиентам корпоративные карты и таможенные карты Мультисервисной платежной системы.

С начала 2016 года объем нетто-активов банка сократился на 10,1%, или 1,02 млрд рублей, составив на 1 января 2017 года 9,1 млрд рублей. За указанный период в пассивной части баланса вдвое сократился объем средств, привлеченных от корпоративных клиентов, а также снизился объем остатков на лоро-счетах (-256,9 млн рублей) и произошел отток собственного капитала (-20,9 млн рублей). Сокращение пассивов было частично компенсировано притоком вкладов физических лиц (+530,9 млн рублей), привлечением ликвидности от российских банков (+461,2 млн рублей), а также дополнительным выпуском собственных векселей (+102,3 млн рублей). В структуре активов в два раза снизился объем высоколиквидных активов, на треть сократился портфель выданных МБК, а также, в меньшей степени, снизились прочие активы (-18 млн рублей). Одновременно с этим фининститут нарастил совокупный кредитный портфель (+201,7 млн рублей) и объем вложений в ценные бумаги (+200,3 млн рублей).

Основную часть пассивов формируют депозиты, привлеченные от физических лиц (39%), объем которых с начала 2016 года увеличился на 17,6%, составив на 1 января 2017 года 3,5 млрд рублей. В структуре средств физлиц 57% привлечено на сроки от полугода до одного года. Средства юридических лиц, формирующие 26% обязательств банка, за рассмотренный период продемонстрировали снижение в два раза. На 75% средства корпоративных клиентов представлены остатками на расчетных счетах. Собственные средства банка составляют 18,8% пассивов. В состав капитала включены два субординированных займа на сумму 387,7 млн рублей со сроками погашения в 2022 и 2023 годах и процентной ставкой 4,8% годовых. Объем капитала с начала 2016 года сократился на 1,2%, составив на начало января 2017 года 1,7 млрд рублей, в связи с чем снизился и норматив достаточности средств (Н1.0), рассчитываемый по методике ЦБ РФ — с 15,18% до 13,60%. Кредиты, привлеченные от российских банков, составляют 5,1% нетто-пассивов, выпущенные банком дисконтные векселя — 2,2%. Менее 1% приходится на лоро-счета.

Основными клиентами фининститута являются компании и предприятия, осуществляющие свою деятельность в следующих отраслях экономики: услуги, строительство и торговля. Платежная динамика клиентской базы умеренная, обороты по счетам клиентов стабильно находятся в диапазоне 9—22 млрд рублей ежемесячно. По состоянию на 31 марта 2016 года остатки средств у семи крупных клиентов банка превышали 5% капитала банка. Совокупная сумма этих средств составляла 1,1 млрд рублей, или 20,8% от общей суммы средств клиентов (по данным промежуточной отчетности МСФО).

В структуре активов 47,6% приходится на кредитный портфель, еще 25% формирует портфель ценных бумаг, 10,9% — портфель выданных МБК, в преимущественно иностранным банкам, 9,3% составляют вложения в высоколиквидные активы, 6,1% — прочие активы, 1,2% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель по итогам 2016 года прибавил в объеме 4,9%, составив на 1 января 2017 года 4,3 млрд рублей. За указанный период рост продемонстрировали как корпоративный портфель (+154,1 млн рублей), так и розничное кредитование (+47,6 млн рублей). Практически весь портфель представлен корпоративными ссудами (96,7%). С начала 2016 года в 11 раз увеличилась просроченная задолженность, что, в свою очередь, привело к росту доли просрочки в совокупном кредитном портфеле — с 0,2% до 1,6%. Уровень резервирования также показал рост, составив на 1 января 2017 года 10%. Уровень обеспечения портфеля залогом имущества незначительно снизился, однако остается высоким — 119,2% от портфеля.

В отраслевой структуре ссудной задолженности юридических лиц на 31 декабря 2016 года выделяются следующие сегменты:выделяются следующие сегменты: деятельность по предоставлению финансовых услуг (17%), строительство (11%), страхование (10%), производство напитков (9%), торговля оптовая и розничная автотранспортными средствами (9%), обеспечение электрической энергией (8%), торговля розничная кроме торговли автотранспортными средствами (7%). Необходимо отметить крайне высокую концентрацию кредитного риска на крупных заемщиках: на 31 декабря 2016 года на десять крупнейших заемщиков (групп заемщиков) приходится более 60% кредитного портфеля, на 20 крупнейших заемщиков — более 80%.

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года увеличился на 9,7%, составив на отчетную дату 2,3 млрд рублей. Практически полностью представлен вложениями в облигации (95,3%). Вложения в векселя минимальны. В портфеле облигаций 39,5% приходится на облигации кредитных учреждений, 26,4% составляют корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов, 18,4% бумаг передано в залог по сделкам РЕПО с Банком России, 11% формируют гособлигации. Обороты по портфелю умеренные, с начала 2016 года показывают растущую динамику, составляя на 1 января 2017 года 4,5 млрд рублей.

Объем высоколиквидных активов за рассмотренный период сократился вдвое, составив на 1 января 2017 года 840,7 млн рублей. Это сказалось на нормативе мгновенной ликвидности (Н2), который также снизился почти вдвое — со 138,03% до 85,51% (при минимуме в 15%). Основное сокращение пришлось на ностро-счета (-67%). На 44% активы высокой ликвидности представлены остатками на ностро-счетах, размещенных как в иностранных, так и российских банках. Еще 34,1% приходится на остатки на корсчете в ЦБ РФ, 21,9% формируют остатки денежных средств кассе и банкоматах.

Банк активно работает на рынке МБК, выступая преимущественно нетто-кредитором и размещая избыточный объем ликвидности в умеренных объемах как в российских, так и в иностранных банках. Банк также привлекает ликвидность от банков-резидентов, в том числе от ЦБ РФ по операциям РЕПО. На валютном рынке проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям в среднем находятся в диапазоне 25—30 млрд рублей ежемесячно.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банком получена прибыль в размере 35,2 млн рублей (по итогам 2015 года аналогичный показатель составил 163,8 млн рублей).

Наблюдательный совет: Леонид Сафронов (председатель), Борис Алёшин, Константин Артемьев, Азрет Беккиев, Алексей Бойков, Станислав Пугинский.

Правление: Андрей Мурукин (и. о. председателя, и. о. президента), Вадим Лосев, Анна Рошаль, Юрий Боровский, Степан Журавлев, Андрей Линовицкий.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный коммерческий нефтяной инвестиционно-промышленный банк»
Руководитель
Мурукин Андрей Иванович (и. о. председателя правления, и. о. президента)
по информации на 07.07.2017
Адрес
123001, Москва, Вспольный пер., д. 19/20, стр. 1
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 234-22-00
Официальный сайт
nefteprom.com
Лизинговая компания
НПБ-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.10.2017
Активы нетто
6 986 470 тыс. рублей
255 место по России, 144 место в регионе
Чистая прибыль
-131 659 тыс. рублей
517 место по России, 256 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru