Нейва

изменить банк
лицензия № 1293
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Банк «Нейва» ― небольшой по российским меркам региональный банк, базирующийся в Свердловской области. Основные направления деятельности ― кредитование юридических и физических лиц, обслуживание деятельности корпоративных клиентов, валютные операции, привлечение средств населения во вклады и операции на рынке ценных бумаг. Ключевые собственники ― бывшие миноритарии банка «Северная Казна» (присоединен к ОАО «Альфа-Банк» 17 июня 2011 года) Владимир Родионов, Владимир Вольман и Вячеслав Горбаренко.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Нейва»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Новоуральское отделение Госбанка СССР, открытое в далеком 1957 году, в конце 1980-х перешло под контроль Промстройбанка СССР. На его базе в декабре 1990 года и был основан КомНейвабанк. Учредителями кредитной организации выступили крупнейшие предприятия Новоуральска (до 1994 года — Свердловск-44) — Уральский электрохимический комбинат, строительно-промышленное акционерное общество «Средне-уральское управление строительства», Уральский автомоторный завод «АМО ЗИЛ», АО «Продтовары», «ВНТД» и др. Со дня основания банк обслуживал организации и население закрытого города Новоуральска. С января 2005 года банк является участником системы обязательного страхования вкладов.

За период с марта 2013 года по сентябрь 2014 года банк трижды привлекался к административной ответственности за правонарушения, предусмотренные частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в том числе один раз привлекался и руководитель кредитного учреждения по данной статье (сентябрь 2014 года). Во всех трех случаях Банком России были применены штрафные санкции.

В 2005 году счета предприятий города были переведены в ВТБ и КомНейвабанк. Потеряв основную клиентуру, банк стал нести убытки. Из-за проблем с капиталом на рубеже 2007 и 2008 годов лицензия банка на проведение операций с физическими лицами была приостановлена. На тот момент 82% КомНейвабанка принадлежало госструктурам, остальные доли у частных владельцев в 2008 году выкупил бывший член совета директоров банка «Северная Казна» (см. «Книгу памяти»), глава холдинга «СК-Пром» Павел Чернавин. Чуть позже, воспользовавшись преимущественным правом покупки, Чернавин стал собственником 100% долей в капитале банка. В 2009 году 99% приобрели ЗАО «Урал-Авиа» и бывшие миноритарии «Северной Казны», сократившие наименование банка до действующего ООО «Банк «Нейва».

В настоящее время в состав участников кредитной организации входят председатель совета директоров Владимир Родионов, Владимир Вольман (по 24,44%), Вячеслав Горбаренко (18,29%), члены совета директоров Алексей Жуков (12,90%), Игорь Сердобинцев (6,83%) и Елена Коновалова (6,55%), а также Марина Протасова (6,55%).

Отметим, что Родионов, Вольман и Горбаренко контролируют также по 19,9% акций ЗАО «Урал-Авиа», а Елена Коновалова — 1%.

Головной офис кредитной организации расположен в Екатеринбурге, сеть продаж представлена девятью дополнительными офисами, расположенными в Екатеринбурге, Свердловской области, Челябинске и Магнитогорске, тремя операционными и одним кредитно-кассовым офисом в Пермском крае. Сеть банкоматов насчитывает 13 устройств. Среднесписочная численность персонала на 1 октября 2016 года составляла 367 человек (согласно отчетности по РСБУ).

Банк обслуживает порядка 13 тыс. клиентов малого и среднего бизнеса, а также предпринимателей. Основную часть клиентской базы составляют предприятия торговли, недвижимости, страхования, финансового посредничества и строительства. В число клиентов банка в в различние периоды входили такие компании, как ООО ПКФ «ПромАкваПолимер», ООО «Уралметаллторг», ООО «ТракАвтоТорг», ООО «Торговый дом» Энерго-План», ООО «УралЛаб», ОАО «Свердловэнергожилстрой», ООО «СтройГарант-Урал», ООО «РосТехСплав», ООО «Мастер-Электро» и другие.

Частным клиентам предлагается ряд кредитных продуктов, денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона», UNIStream), программа «Банк-он-Лайн» (дистанционное комплексное обслуживание для держателей кредитных карт банка), программа Money Back (позволяет полностью компенсировать стоимость услуг при их некачественном исполнении), вклады, индивидуальные банковские сейфы, банковские карты Visa и др. Стоит отметить, что банк не обслуживает банковские карты MasterCard.

Юридическим лицам банк предоставляет стандартный набор банковских услуг, в том числе интернет-банкинг (система «Банк-Директ»), инкассацию, оформление и обслуживание экспортно-импортных операций, корпоративные банковские карты, индивидуальные сейфовые ячейки, зарплатные проекты, аккредитивы, эквайринг.

За период с января 2016 года по январь 2017 года активы фининститута показали прирост на 328,3 млн рублей, или 5,5%, составив на 1 февраля 2017 года 6,3 млрд рублей. Основной причиной роста активов за анализируемый период стал приток средств клиентов юридических и физических лиц (+356,6 млн рублей и +183,7 млн рублей соответственно), а также увеличение объема собственного капитала (+135,5 млн рублей). Одновременно с этим банк практически полностью погасил обязательства по полученным МБК (-449,1 млн рублей, или 90,4%) и частично погасил объем собственных выпущенных векселей (-4,8 млн рублей). В активной части баланса банк разместил объем избыточной ликвидности на рынке МБК (+536,6 млн рублей), незначительно увеличил кредитный портфель (+82,4 млн рублей), а также нарастил объем прочих активов (+64,3 млн рублей), при этом сократив величину высоколиквидных активов (-310,2 млн рублей) и объема вложений в облигации (-121,5 млн рублей).

Основная часть пассивов сконцентрирована на средствах корпоративных клиентов, доля которых на отчетную дату составила 46%. Значительная часть средств юридических лиц представлена остатками на расчетных счетах (78%). Существенную долю в составе обязательств банка формирует также объем средств физических лиц — 38,8%. На собственные средства кредитного учреждения приходится 12,3% пассивов, в их состав включены субординированные депозиты на сумму 225 млн рублей, со сроками погашения с сентября 2019 года по октябрь 2041 года. Процентная ставка по субординированным депозитам составляет 7,425% в год. МБК, привлеченные от Банка России по операциям РЕПО, и выпущенные банком собственные векселя в совокупности составляют 0,9% нетто-пассивов. Клиентская база стабильная, обороты по счетам клиентов составляют в среднем порядка 16 млрд рублей ежемесячно. В отраслевой структуре клиентского портфеля преобладают предприятия оптовой и розничной торговли и строительства. Банк обслуживает четырех крупных клиентов, остатки средств каждого из которых превышают 10% капитала. Совокупный остаток данных средств составляет 7,3% от общей суммы средств клиентов, что указывает на незначительную концентрацию.

Основу нетто-активов формируют вложения в портфель ценных бумаг (облигации) — 34,5%, еще 25,7% составляет кредитный портфель, 20,8% — высоколиквидные активы, 8,6% — средства, размещенные в российских банках, а также в ЦБ РФ и зарубежных банках, 7,6% представлены основными средствами и нематериальными активами, 2,8% приходится на вложения в прочие активы.

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года сократился на 5,3%, составив на отчетную дату 2,2 млрд рублей. Портфель полностью представлен вложениями в облигации (банковские, корпоративные, в том числе иностранных эмитентов, ОФЗ). Стоит также обратить внимание на то, что 2,5% портфеля ценных бумаг используется кредитной организацией в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. Обороты по портфелю при этом незначительные.

Кредитный портфель с начала 2016 года увеличился в объеме на 5,4%, составив на 1 февраля 2017 года 1,6 млрд рублей. Банк активно кредитует как розничных, так и корпоративных клиентов: 59,3% совокупного кредитного портфеля сформировано розничными ссудами, 40,7% составляют кредиты юридических лиц. Просроченная задолженность за рассмотренный период незначительно увеличилась (+5,9%), при этом доля просрочки почти не изменилась, показав незначительный рост с 6,6% до 6,7%. Доля созданных резервов в общем портфеле составила 10,8% на начало февраля 2017 года. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на 59,7%, что является низким уровнем обеспечения. По данным промежуточной отчетности за девять месяцев 2016 года, в структуре кредитного портфеля преобладали отрасли оптовой и розничной торговли (38,8%), сельского хозяйства (19,6%), обрабатывающих производств (14,6%) и операций с недвижимым имуществом (8,3%). Кредитный портфель банка демонстрирует умеренную концентрацию на крупных заемщиках: на 13 из них приходится 34,5% кредитного портфеля. Кроме того, значительная часть ссуд (86%) была предоставлена юридическим и физическим лицам, зарегистрированным в Свердловской области, что представляет собой существенную географическую концентрацию в одном регионе.

Высоколиквидные активы за рассмотренный период сократились на 19,3% и на 1 февраля 2017 года составили 1,3 млрд рублей. Основное снижение пришлось на ностро-счета, объем которых снизился на 56,3%. На 55,4% высоколиквидные активы представлены остатками в кассе и банкоматах, еще 28,6% составляют остатки на ностро-счетах, размещенные преимущественно в российских банках. Оставшаяся часть приходится на корсчет в ЦБ РФ. Стоит отметить крайне высокие обороты по кассе: их объем на отчетную дату составил 9,3 млрд рублей, что превышает объем нетто-активов на 149% (на 1 января 2016 года — более чем в два раза).

За рассматриваемый период на рынке МБК банк выступал в большей степени нетто-кредитом, размещая избыточную ликвидность в заметных объемах. В среднем обороты по размещению составляют 10,9 млрд рублей. Банк также привлекает недостающую ликвидность — преимущественно от российских банков на срок до 30 дней, а также от ЦБ РФ, в том числе по сделкам РЕПО. Банк достаточно активен на рынке Forex, обороты по конверсионным операциям за январь 2017 года составили более 40 млрд рублей.

По итогам 2016 года банк получил прибыль в размере 170,9 млн рублей (по итогам 2015 года — 74,7 млн рублей). За январь 2017 года банк заработал 41,2 млн рублей прибыли.

Совет директоров: Владимир Родионов (председатель), Павел Ефремов, Елена Коновалова, Алексей Сергиенко, Алексей Жуков, Игорь Сердобинцев.

Правление: Павел Ефремов (председатель), Игорь Кошмин, Константин Лёвушкин, Татьяна Романова (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 10.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Банк «Нейва»
Руководитель
Ефремов Павел Васильевич
по информации на 10.03.2017
Адрес
620142, г. Екатеринбург, ул. Чапаева, д. 3а
Отделения и банкоматы
в городе Екатеринбург и других городах России
Телефоны
(343) 222-11-00
Финансовый рейтинг
на 01.05.2017
Активы нетто
6 823 836 тыс. рублей
256 место по России, 8 место в регионе
Чистая прибыль
63 933 тыс. рублей
164 место по России, 6 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru