Рейтинг автокредитных банков

Рейтинг кредитов на авто
Эксклюзивное исследование Банки.ру — май, 2016

Нордеа Банк

изменить банк
лицензия № 3016
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Нордеа Банк» — крупный банк с иностранным капиталом, входящий в скандинавскую банковскую группу Nordea. Финансовая организация ориентирована на кредитование и обслуживание корпоративных клиентов, операции на валютном рынке, размещение средств в межбанковские кредиты. Основные источники фондирования — средства материнской организации и корпоративных клиентов. Кредитная организация на 100% контролируется Nordea Bank AB (Швеция).

Информация о банке

АО «Нордеа Банк» является частью банковской Группы Nordea — одной из крупнейших европейских банковских групп со штаб-квартирой в Стокгольме.

По величине капитала Группа Nordea занимает 44 место среди крупнейших кредитных организаций мира* и имеет максимально высокие на европейском рынке рейтинги надежности ведущих рейтинговых агентств Moody’s, Standard & Poor’s и Fitch.

Группа Nordea представлена на 8 домашних рынках: Швеции, Финляндии, Норвегии, Дании, Эстонии, Латвии, Литвы, России.

Nordea обслуживает 11 миллионов клиентов, в более чем 1000 отделениях и филиалах.

Нордеа Банк работает в России с 1994 года и входит в число 30 крупнейших банков России по размеру активов и капитала. Банк имеет наивысший на российском рынке рейтинг международного рейтингового агентства Fitch Ratings и входит в тройку лидеров в Рейтинге самых надежных банков России, составленном журналом Forbes**.

Нордеа Банк предлагает универсальный комплекс финансовых продуктов и услуг для компаний и частных лиц в Москве и 9 регионах России. Среди клиентов Банка — более 5 000 компаний и более 60 000 частных лиц.

Нордеа Банк — лучший банк в номинации «Высокое качество обслуживания клиентов» по итогам 2013 г. (по версии Ассоциации российских банков). В 2012 году команда менеджеров Нордеа Банка получила Национальную банковскую премию в номинации «За эффективное управление банком».

Справка Banki.ru

АО «Нордеа Банк» был основан в августе 1994 года в Москве структурами РАО «ЕЭС» под наименованием «Оргрэсбанк». В 1998 году кредитную организацию выкупила команда Игоря Когана. На 1 июля 2006 года более 99% акций банка консолидировало московское ООО «Промышленная компания «Весткон», не имевшее участников с долями более 20%. Основными бенефициарами тогда стали Игорь Коган, Ирина Мамхегова и Сергей Калашников, занимавшие на тот момент должности председателя правления, зампреда и начальника казначейства соответственно.

В октябре 2004 года банк стал участником системы страхования вкладов. В ноябре 2006 года Nordea Bank Finland PLC группы Nordea* и Оргрэсбанк подписали соглашение о покупке скандинавским банком 85,7% российского банка. Общая стоимость пакета составила 313,7 млн долларов (246 млн евро). По соглашению сторон планировалось сохранить название и руководство банка. В июне 2009 года Игорь Коган был назначен на должность заместителя председателя совета директоров, а председателем правления стал первый заместитель председателя правления банка Игорь Буланцев. В июле 2009 года скандинавы консолидировали 100% акций банка, и кредитная организация продолжила работу как Нордеа Банк.

На сегодняшний день основным бенефициаром банка является Nordea Bank AB (Швеция) — 100%.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве. Сеть продаж представлена четырьмя филиалами (в Санкт-Петербурге, Самаре, Ростове-на-Дону, Екатеринбурге) и восемью дополнительными офисами (в Москве, Санкт-Петербурге, Челябинске, Саратове, Пензе, Воронеже, Волгограде). Весной 2015 года в СМИ появилась информация о намерении банка закрыть всю региональную сеть отделений, оставив офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Среднесписочная численность персонала на начало 2015 года составляла 1 539 человек. Однако с учетом озвученных планов по сворачиванию сети сокращение затронет в общей сложности 250 человек, при том что с начала года своих позиций в финансовой организации уже лишились 170 сотрудников, занимавшихся розничным направлением. Собственная сеть банка насчитывает 63 банкомата и 18 пунктов выдачи наличных, в которых установлено 38 POS-терминалов. Кредитная организация является участником Объединенной расчетной системы, насчитывающей более 40 тыс. точек обслуживания по всей России.

На текущий момент клиентами банка являются более 3 тыс. компаний и более 40 тыс. частных лиц. Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (срочное, синдицированное, возобновляемую/невозобновляемую кредитную линию, овердрафт, проектное финансирование и инвестиционное кредитование, предоставление банковских гарантий и открытие аккредитивов, факторинг, бридж-финансирование), размещение средств (депозиты, векселя), лизинг (ООО «Нордеа Лизинг»), услуги для участников ВЭД, таможенные карты, комплекс услуг Cash Management, корпоративные карты (MasterCard, Visa), зарплатные проекты, торговый эквайринг.

Физическим лицам доступны РКО, кредитование (потребительское, ипотечное, автокредитование), вклады, специальные программы для клиентов, программы накопительного страхования жизни (ООО «Страховая компания «Альянс Жизнь»), страхование выезжающих за рубеж (ОАО «Либерти Страхование»), Nordea Online, банковские сейфы, пластиковые карты (MasterCard, Visa), денежные переводы (Western Union). Клиентам банка также предлагается широкая линейка инвестиционных услуг, в том числе брокерское обслуживание, паевые фонды, услуги на финансовых рынках (конверсионные операции, операции на денежном рынке, хеджирование рисков), интернет-трейдинг NetInvestor.

Ключевыми клиентами кредитной организации являются компании производства, услуг, торговли, металлургии и машиностроения, нефтегазовой промышленности, недвижимости и финансовые организации. Cреди клиентов банка были замечены ОАО «Евраз», ОАО «Русал», ОАО «Газпром», ОАО «Лукойл», ОАО «Комбинат «Магнезит», ОАО «ТГК-11», ОАО «Энел ОГК-5», ОАО «Магнитогорский металлургический комбинат», ОАО «Еврохим», ОАО «Фосагро», компании связи «Мегафон», «МТС», «Вымпелком», Интер РАО, строительные концерты «ЮИТ» и NCC, «Орифлейм», Nestle, Volkswagen, и др.

Согласно отчетности по РСБУ, с января по май 2015 года нетто-активы банка сократились на 19,25% и на 1 июня 2015 года составили 332 млрд рублей. В пассивной части баланса увеличился объем капитала банка (+5,9%) и выпущенных банком долговых ценных бумаг (+7,25%). Средства корпоративных клиентов (остатки по счетам, депозиты), вклады физлиц и привлеченные банком МБК продемонстрировали отрицательную динамику. В активах наибольшее сокращение пришлось на кредитный портфель (-17,97%, или 56 млрд рублей), высоколиквидные активы (-21,39%, или 10 млрд рублей) и размещенные средства на рынке МБК. При этом, за исключением вышеуказанных статей, структура активов и обязательств банка почти не изменилась.

По состоянию на 1 июня 2015 года в составе пассивов 75% формируют привлеченные МБК (в основном привлеченные у кредитных организаций материнской группы межбанковские кредиты), 9,3% — средства корпоративных клиентов (остатки по счетам, депозиты), 12,7% — собственные средства (капитал), 2,6% — средства физических лиц. Клиентская база достаточно большая, в основном представлена коммерческими предприятиями. Обороты по клиентским счетам составляют 350—550 млрд рублей ежемесячно. Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, у банка было шесть крупных клиентов, остатки по счетам которых составляли 21% всех средств клиентов (в 2013 году — 20 клиентов с остатками 54,6%). Зависимость от средств физических лиц низкая.

Собственные средства — 42,4 млрд рублей (12,7% нетто-пассивов), с января по май 2015 года показали рост на 5,9%. В структуре собственного капитала уставный капитал формирует лишь 2% собственных средств банка и составляет 1 млрд рублей. В состав источников дополнительного капитала на 1 января 2015 года были включены субординированные кредиты балансовой стоимостью 12,1 млрд рублей (кредиты на сумму 3,4 млрд рублей, 2,5 млрд рублей, 2,8 млрд рублей, 3,4 млрд рублей, выданные на срок до 12 ноября 2018 года, 12 ноября 2018 года, 28 декабря 2022 года и 12 мая 2024 года соответственно), из которых только последний отвечает требованиям Положения ЦБ РФ № 395-П, предъявляемым к субординированным кредитам, включаемым в состав дополнительного капитала банка. В состав капитала на начало июня 2015 года включено четыре субординированных займа на общую сумму 9,5 млрд рублей. В августе 2014 года банк досрочно погасил один субординированный займ на 65 млн долларов США с плановым сроком погашения 8 июля 2015 года и процентной ставкой LIBOR + 1,75%. Норматив достаточности собственных средств (Н1) находится на комфортном уровне и на начало июня 2015 года составил 19,65%.

Нетто-активы банка на 77% представлены кредитным портфелем, на средства в кассе и на корсчете в ЦБ приходится 11%, 6,2% — средства в банках, около 2% — портфель ценных бумаг (в том числе госбумаги).

Кредитный портфель (до вычета резервов) на 1 июня 2015 года составлял 255,5 млрд рублей, или 77% нетто-активов. С января 2015 года кредитный портфель сократился на 18% (в основном корпоративные кредиты). В составе портфеля 91% — ссуды юридическим лицам, остальное — розничный кредитный портфель. Уровень резервирования по портфелю низкий — 2,13%. Уровень просроченной задолженности минимальный — 0,5% портфеля. Обеспечение кредитов залогом имущества низкое и составляет 30% портфеля. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов свыше одного года составляет 90%. Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, портфель на 50,4% представлен кредитами компаниям производства, 15,5% — недвижимости, 14,5% — добычи и разработки полезных ископаемых, 7,9% — кредиты физическим лицам, 4,5% — предприятиям энергетики. По состоянию на начало 2015 года у банка было 48 заемщиков с общей суммой выданных каждому заемщику кредитов, превышающей 1 млрд рублей (2013 год — 39 заемщиков). Совокупная сумма этих кредитов составляла 88,5% кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение (2013 год — 80,6% кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение).

Портфель ценных бумаг, включая вложения в дочерние компании, на 1 июня 2015 года составил 5,4 млрд рублей, или 2% нетто-активов. В основном представлен вложениями в ОФЗ и ОБР, а также в облигации отечественных банков и компаний.

На рынке межбанковского кредитования кредитная организация традиционно выступала нетто-кредитором, однако за рассмотренный период активнее и в больших объемах привлекала средства (от материнской организации на срок свыше 180 дней), нежели размещала. На рынке Forex банк активен, обороты составляют 700—800 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2014 года, согласно отчетности по РСБУ, кредитной организацией получена прибыль в размере 5,8 млрд рублей (аналогичный показатель за 2013 год — 2,9 млрд рублей). За пять месяцев 2015 года прибыль составила 1,6 млрд рублей.

Совет директоров: Олли Петтери Лехтинен (председатель), Игорь Коган, Клаус Асбьорн Стер, Экман Пер Эрик Мауриц, Клас Никлас Эквалл.

Правление: Михаил Поляков (председатель), Ирина Мамхегова, Петри Лойкканен, Татьяна Шарова, Игорь Волков, Сергейс Бабушкинс, Александр Кузнецов.

 

* Группа Nordea (бывший владелец 26,4% акций Московского Международного Банка, который теперь функционирует как ЮниКредит Банк), помимо работы в Финляндии, Швеции, Норвегии и Дании, имеет дочерние банки в Польше, России и странах Балтии. Имея около 30 тыс. сотрудников и свыше 800 филиалов, Nordea обслуживает более 10 млн физических лиц и 500 тыс. корпоративных клиентов. Группа преимущественно ориентирована на развитие розничного бизнеса.

На 1 апреля 2015 года консолидированные активы Nordea составили 725,9 млрд евро, капитал — 26,5 млрд евро, прибыль за три месяца 2015 года — 1,3 млрд евро (за 2014 год прибыль составила 3,3 млрд евро).

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 08.07.2015
Справочная информация
АО «Нордеа Банк»
Руководитель
Поляков Михаил Вячеславович
по информации на 15.03.2016
Адрес
125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского поля, д. 19, стр. 1
Нордеа Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 200-34-77 — единая справочная служба для частных клиентов
(495) 921-21-01
Официальный сайт
www.nordea.ru
Лизинговая компания
Нордеа Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.05.2016
Активы нетто
338 776 478 тыс. рублей
28 место по России, 22 место в регионе
Чистая прибыль
2 686 233 тыс. рублей
13 место по России, 11 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings AAA(rus) стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты