Рейтинг банков по кредитным картам

Рейтинг кредитных карт
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Рублев

изменить банк
лицензия № 3098
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Рублев» — небольшой по размеру активов московский банк, ориентированный на кредитование и обслуживание юридических лиц, в том числе субъектов малого и среднего бизнеса, привлечение средств граждан во вклады. Основным источником фондирования выступают средства физлиц. Банк является активным участником денежного рынка. Кредитная организация контролируется собственниками НК «Нобель Ойл» и, в том числе, обслуживает ее финансовые потоки.

Предложения банка «Рублев»

Справка Banki.ru

Банк зарегистрирован в Москве в сентябре 1994 года. В августе 2005 года стал участником системы страхования вкладов. В феврале 2015 года банк сменил организационно-правовую форму с ЗАО на АО.

На сегодняшний день основными бенефициарами фининститута являются основатель, совладелец и президент ЗАО «НК «Нобель Ойл»* Григорий Гуревич (58,33%), а также миноритарные акционеры указанной НК, в числе которых супруга Григория Гуревича Вера Артякова (контролирует 37,04% акций банка) и их дочь Мария Назарова (0,23%). В числе конечных бенефициаров кредитной организации также значится Игорь Горлушкин (4,40%).

Головной офис банка расположен в Москве. Сеть продаж включает в себя также два дополнительных офиса в Московском регионе, 11 кредитно-кассовых офисов (пять из которых расположены в Республике Крым) в других российских городах и операционный офис в г. Гусь-Хрустальный. Собственная сеть банкоматов представлена пятью устройствами, расположенными на территории структурных подразделений. Среднесписочная численность персонала за 2015 год составляла 244 сотрудника.

Своими основными клиентами, помимо физических лиц, банк называет предприятия нефтяной, пищевой, перерабатывающей и легкой промышленности, фармацевтики и медицинского оборудования, издательской и полиграфической промышленности, агропромышленного комплекса, информационных технологий, строительства и транспорта.

Юридическим лицам предлагается весь спектр основных банковских услуг, включающий в себя расчетно-кассовое обслуживание, предоставление гарантий, размещение средств на депозиты, дистанционное обслуживание (система «Клиент — Банк»), зарплатные проекты и корпоративные банковские карты (MasterCard, Visa), торговый эквайринг, аренду сейфовых ячеек, валютные операции, кредитование (в том числе малого и среднего бизнеса за счет целевых ресурсов ОАО «МСП Банк» по программе «ФИМ Целевой»), а также лизинговые операции.

Физическим лицам доступна широкая линейка вкладов, расчетно-кассовое обслуживание, аренда сейфов, платежи и денежные переводы (Western Union, Contact, «Золотая Корона», UNIStream), банковские карты (Visa, MasterCard), интернет-банкинг, брокерские услуги. Потребительское кредитование в настоящее время банком не осуществляется, за исключением кредитования сотрудников либо лиц, рекомендованных органами управления фининститута.

В числе своих клиентов банк называет ООО «ПО Элерон», ООО «Юза», ООО «Лагуна», ООО «Пэтруско», ООО «МВ — недвижимость», ООО «Пластавия», ООО Группа компаний «Русский свинец», ООО «ПО Элерон», ООО «Сервис-Интегратор», ООО «ТД «Апполо» и др.

С начала 2016 года активы кредитной организации показали снижение на 6,2%, составив к 1 октября 18,1 млрд рублей. Основное сокращение в структуре обязательств кредитного учреждения пришлось на заимствования от банков, показавшие снижение почти на треть: в частности, фининститут погасил порядка 78% задолженности перед Банком России. Кроме того, наблюдалось сокращение объема средств корпоративных клиентов (-14,3%) — как в виде оттока с расчетных счетов, так и в виде погашения по депозитам различной срочности. Сокращение объема данных пассивов было в существенной мере компенсировано притоком вкладов физических лиц (+8,0%). Для погашения обязательств перед корпоративными клиентами и регулятором банк в основном использовал ликвидность от продажи облигаций, портфель которых сократился с начала 2016 года почти вдвое. При этом фининститут сумел сохранить положительную динамику корпоративного кредитования — портфель юрлиц вырос на 13,6%.

Банк характеризуется повышенной концентрацией ресурсной базы на вкладах населения — 70,5% от пассивов на отчетную дату. Средства от физлиц в основном привлечены на сроки от одного года до трех лет. Доля средств предприятий и организаций в пассивах составляет 12,4%: в структуре преобладают бессрочные субординированные займы, включаемые в расчет основного капитала, депозиты срочностью от полугода до года и остатки на расчетных счетах. Привлеченные МБК занимают в пассивах на отчетную дату 8,8%, примерно две трети в их структуре составляют кредиты от коммерческих банков, и еще треть — задолженность перед ЦБ. Общая достаточность собственных средств банка составляет 10,78% (при минимуме в 8%) и полностью совпадает с достаточностью основного капитала (минимум — 6%). Долю в 1,9% от пассивов формируют собственные выпущенные векселя.

Клиентская база кредитной организации небольшая, со стабильной платежной динамикой. Обороты по счетам клиентов в последние месяцы находились на уровне 5 млрд рублей. При высокой зависимости от средств физлиц, концентрация клиентских ресурсов на крупнейших вкладчиках поддерживается на невысоком уровне: на конец 2015 года банк имел лишь одного клиента с остатками средств свыше 10% от капитала фининститута, что составляло порядка 4,6% от всех клиентских обязательств.

Около 61% нетто-активов приходится на кредитный портфель, 15% формируют вложения в ценные бумаги, 14% — прочие активы (преимущественно представлены требованиями по прочим операциям), 6% — высоколиквидные активы (остатки в кассе и на корсчетах), 4% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель на 1 октября 2016 года превышает 11 млрд рублей и с начала года показал рост на 7,6% за счет корпоративного кредитования (+1,3 млрд рублей, или +13,6%). Кредиты юрлицам формируют в общем портфеле 95%. Розничные кредиты на балансе представлены потребительскими ссудами, жилищными и автокредитами. С начала 2016 года банк почти вдвое сократил объем просроченной задолженности (сокращение наблюдалось как в розничном, так и в корпоративном портфелях), на столько же сократилась и доля просрочки в общем объеме ссуд — до 2,6%. Уровень резервирования невысокий, однако адекватен доле просроченных ссуд и составляет 6,5% от портфеля. Уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества оценивается как недостаточный (83,3%).

Согласно отчетности банка по МСФО за 2015 год, на 31 декабря 2015 года банк имел 27 заемщиков (в 2014 году — 18 заемщиков) с общей суммой выданных каждому заемщику кредитов свыше 10% от собственного капитала банка. Совокупная сумма этих кредитов составила 8,2 млрд рублей, или 73% от общего объема кредитов и займов до вычета резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности (в 2014 году — 53%). В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля, по данным отчетности МСФО за 2015 год, в основном преобладали следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля (31,7%), промышленность (16,1%), недвижимость (12,2%), финансовые организации (5%).

Портфель ценных бумаг — 2,7 млрд рублей, с начала 2016 года сократился почти вдвое. Портфель полностью представлен облигациями, половина из которых находится в залоге по сделкам РЕПО, а вторая половина — «свободные» ОФЗ. Таким образом, с одной стороны, вложения в облигации высоколиквидны, а с другой — банк сохраняет запас для наращивания позиции по привлечению на рынке РЕПО в случае необходимости.

Несмотря на незначительный остаток портфеля размещенных МБК на отчетную дату, на рынке межбанковского кредитования фининститут проявляет высокую внутримесячную активность, в том числе и по размещению ликвидности, хотя выступает в основном нетто-заемщиком. Банк также активен на рынке конверсионных операций. Обороты по счетам учета проведения конверсионных операций колеблются в диапазоне 20—60 млрд рублей.

По итогам января-сентября 2016 года банк понес чистый убыток в размере 225,6 млн рублей. Почти столько же, но в виде прибыли, банком было заработано за аналогичный период 2015 года. За весь 2015 год чистая прибыль составила 139,2 млн рублей. Основное давление на финансовый результат банка оказывает сокращение доходов от основной деятельности в совокупности с ростом расходов по отчислению в резервы.

Совет директоров: Григорий Гуревич (председатель), Оксана Бородина, Игорь Фисенко, Екатерина Пушкаревская, Владимир Данилов.

Правление: Владимир Данилов (председатель), Ольга Басалай, Татьяна Овчинникова (главный бухгалтер).

 

* Группа «Нобель Ойл» — независимый нефтегазовый холдинг, специализирующийся на разведке и добыче нефти в Тимано-Печорской нефтегазовой провинции и на территориях Ханты-Мансийского автономного округа. Холдинг основан в 1998 году и включает в себя предприятия различной отраслевой направленности. Ключевым предприятием группы является ЗАО «НК «Нобель Ойл», занимающееся управлением дочерними и зависимыми обществами, консалтинговой деятельностью по разработке и проектированию месторождений. Основными активами группы можно назвать нефтедобывающие предприятия республики Коми — ЗАО «НефтУс» и ЗАО «Колванефть», а также несколько месторождений в ХМАО — Югре. В холдинговую группу также входят ЗАО «АРМ-Коатинг» (завод по нанесению защитных покрытий на внутреннюю поверхность нефтяных труб), ООО «Северная транспортная компания» (транспортные услуги), ООО «Девон-инвест», ООО «Стати-нефтегаз-инвест». Управляющей компанией холдинга является ООО «Нобель Ойл» (КО). Президент и основной владелец группы — Григорий Гуревич, председатель совета директоров ЗАО «КБ «Рублев», известный нефтяник и бывший чиновник, занимавший с 2000 по 2001 год пост вице-президента Тюменской нефтяной компании (ТНК).

 

Иформационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.10.2016
Справочная информация
АО «Коммерческий Банк «Рублев»
Руководитель
Данилов Владимир Германович
по информации на 31.10.2016
Адрес
105066, г. Москва, Елоховский пр-д, д. 3, стр.2
Рублев
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 933-58-48
Официальный сайт
www.rublev.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
17 288 265 тыс. рублей
175 место по России, 108 место в регионе
Чистая прибыль
123 889 тыс. рублей
147 место по России, 91 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
AK&M A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru