Вход

Русский Ипотечный Банк

изменить банк
лицензия № 1968
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Русский ипотечный банк» — небольшой по размеру активов столичный банк. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов и кредитование физических лиц. Базовым источником финансирования деятельности являются вклады физических лиц (69,7%). Бенефициары банка — группа физических лиц, в которой мажоритарными участниками выступают Владимир Саламандра и Максим Касаткин, каждому из которых принадлежит по 19,97% долей общества.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Русского Ипотечного Банка

Информация о банке

КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) основан в 1992 году. Банк осуществляет свою деятельность на основании Лицензии Банка России от 17.02.2005 № 1968. 14 марта 2005 года КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) включен в реестр банков-участников государственной системы обязательного страхования вкладов под номером 762. До 2009 года основным (ключевым) направлением деятельности нашего Банка являлось ипотечное жилищное кредитование (по итогам 2008 года КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) входил в число российских банков, лидировавших в области ипотечного кредитования). Начиная с 2009 года, Банк принял новую концепцию развития, основной стратегической целью которой является создание универсального многопрофильного финансового института федерального значения, соответствующего национальным и мировым стандартам.

В соответствии с принятой стратегией развития деятельность КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) ведется по следующим основным направлениям банковского бизнеса: корпоративное, розничное, инвестиционная деятельность и финансовые рынки. Стратегия развития Банка характеризуется построением эффективной системы корпоративного управления и системы риск-менеджмента, расширением регионального присутствия Банка, укреплением имеющихся и установлением новых деловых контактов, последовательным расширением спектра и постоянным совершенствованием качества сервиса предлагаемых нашим клиентам банковских продуктов и услуг в сочетании с внедрением современных банковских технологий, проведением разумной тарифной политики, ответственным отношением к делу сотрудников Банка.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1992 году в форме общества с ограниченной ответственностью. С марта 2005 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. До 2005 года кредитная организация носила наименование «Сибирский Крестьянский Банк», а после его приобретения в 2005 году Собинбанком и структурами группы МИАН стал специализироваться на выдаче ипотечных кредитов и получил новое наименование — «Русский Ипотечный Банк» (РИБ). В ноябре 2006 года Собинбанк аккумулировал 100% акций РИБа. К октябрю 2008 года объем выданных «дочкой» кредитов на покупку жилья составлял 250 млн долларов США, кредиты еще на 50 млн долларов были выкуплены у региональных партнеров, после чего Русский Ипотечный Банк вошел в топ-10 крупнейших ипотечных банков России.

В 2008 году Собинбанк одним из первых не выдержал кризиса и за символическую сумму перешел «под крыло» Газэнергопромбанка (см. «Книгу памяти»). Естественно, мировой финансовый кризис и процедуры финансового оздоровления в Собинбанке не могли благотворно сказаться на деятельности РИБа: в конце 2008 года значительная часть сотрудников кредитной организации была сокращена, а пост председателя правления покинула Татьяна Вознесенская. С осени 2008 года банк полностью прекратил выдачу новых кредитов, а действующие передал Собинбанку и Газэнергопромбанку (в 2010 году был присоединен к банку «Россия»).

В мае 2009 года Собинбанк в ходе процедуры санации продал 100% своей «ипотечной дочки». Как написали тогда «КоммерсантЪ» и агентство «Интерфакс-АФИ» со ссылкой на анонимный источник в банковских кругах, покупателями выступили Сергей Кириленко и Константин Беков ─ бывшие владельцы Собинбанка. Однако, как и предсказывал источник, владение долями банка фактически было оформлено на доверенных лиц: 95% долей принадлежали генеральному директору «Собин Девелопмент» Тарасу Вольгемуту, оставшиеся 5% — Николаю Александровичу. Сергей Кириленко ранее занимал пост председателя правления РИБа, а Константин Беков в настоящий момент возглавляет правление и входит в состав совета директоров кредитной организации.

Участниками и бенефициарами кредитной организации являются председатель совета директоров, член правления Владимир Саламандра и Максим Касаткин, каждому из которых принадлежит по 19,97% долей общества, член совета директоров и правления Николай Александрович (18,67%), члены совета директоров Арвет Кеввай (9,89%) и Александр Кулагин (9,50%), член правления Степан Ковальчук (9,32%), Людмила Гусарова (7,87%), Игорь Дуда (4,82%).

Сеть банка представлена головным офисом, расположенным в Москве, тремя дополнительными и шестью кредитно-кассовыми офисами. По состоянию на начало октября 2015 года банк закрыл три операционные кассы вне кассового узла в Калининграде. Отделения банка располагаются и действуют в таких крупных городах России, как Калининград, Краснодар, Пермь. Средняя численность персонала банка на 30 июня 2017 года составляла 274 сотрудника. Кредитная организация располагает лишь тремя собственными банкоматами, но пластиковые карты на льготных условиях обслуживаются в сети банкоматов банка-партнера группы ВТБ.

Частным лицам банк предлагает линейку вкладов, ипотечное кредитование, накопительные карты, денежные переводы без открытия счета (UNIStream), пластиковые карты (Master Card, Visa International), аренду банковских ячеек, обмен валюты, интернет-банкинг.

Юридическим лицам доступно расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, валютные операции, кредиты, банковские гарантии, зарплатные проекты, таможенные карты, инкассация, аренда банковских ячеек, депозитарное обслуживание, удаленное банковское обслуживание и пр.

По итогам января — августа 2017 года активы нетто кредитной организации продемонстрировали сокращение на 1,5 млрд рублей и на начало сентября составили 12,9 млрд рублей. В пассивной части баланса сокращение сопровождалось оттоком средств на расчетных счетах и депозитах корпоративных клиентов (-848,5 млн рублей), снижением величины собственных средств (-560,5 млн рублей), а также почти полным погашением обязательств по выпущенным банком собственным векселям (-160 млн рублей, или 88,1%). При этом банк незначительно нарастил объем вкладов физических лиц (+56,6 млн рублей). В активной части баланса отрицательная динамика проявилась в объеме высоколиквидных активов (-815,7 млн рублей), портфеля предоставленной на рынке МБК ликвидности (-298,5 млн рублей), вложений в портфель ценных бумаг и основных средств (-173,2 млн рублей и −158,4 млн рублей соответственно), а также прочих активов (-76,3 млн рублей). Наряду с этим незначительно увеличился кредитный портфель (менее 1%).

Структура пассивов главным образом представлена вкладами физлиц (69,7%). С начала 2017 года их объем увеличился незаметно (менее 1%), составив на начало сентября 9,0 млрд рублей. В составе средств физлиц 68,5% привлечено на сроки от одного года до трех лет. Средства предприятий и организаций составляют 16,6% обязательств банка. Около 48,4% клиентских средств юрлиц приходится на остатки по расчетным счетам. За рассмотренный период объем средств юрлиц показал снижение на 28,3%. Собственные средства (капитал) формируют 15,4% нетто-пассивов, с начала года показали сокращение на 22,0%. В состав капитала включены субординированные займы на общую сумму 450 млн рублей со сроком погашения в июне 2062 года. Норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0), рассчитываемый по методике ЦБ РФ, поддерживается на низком уровне (10,15% на 1 сентября 2017 года), с начала 2017 года демонстрирует тенденцию к снижению (на 1 января 2017 года Н1.0 составлял 13,54%). Выпущенные банком собственные долговые ценные бумаги (процентные и беспроцентные векселя) составляют менее 1% пассивов. Клиентская база банка большая, ежемесячные обороты по счетам клиентов находятся в диапазоне 11—17 млрд рублей. Зависимость от средств физических лиц оценивается как крайне высокая. На 30 июня 2017 года совокупный остаток средств десяти крупнейших клиентов банка составил 31,2% от общей суммы средств клиентов (66,4% на начало текущего года).

Лидирующую позицию в структуре активов занимает кредитный портфель (66,7%), еще 9,9% представлено высоколиквидными активами, около 7,6% формируют выданные банком МБК, 7,0% — вложения в портфель ценных бумаг (корпоративные облигации российских эмитентов, банковские векселя, а также акции российских и зарубежный компаний и российских банков), 6,3% — основные средства и нематериальные активы, 2,5% — прочие активы.

Кредитный портфель с начала текущего года показал незначительный рост (менее 1%) за счет увеличения объемов розничного кредитования (+405,8 млн рублей). При этом сократился объем корпоративных кредитов (-336,7 млн рублей). На 72,3% портфель представлен ссудами юрлиц, 27,7% — «розница». Доля просроченной задолженности в целом по кредитному портфелю невысокая (3,0%), однако с начала текущего года растет в динамике (2,8% на 1 января 2017 года). При этом резервами на возможные потери покрыто 12,0% всех ссуд. Залогом имущества обеспечено 97,7% кредитного портфеля. Согласно отчетности по МСФО за шесть месяцев 2017 года, основная доля корпоративного портфеля банка приходится на следующие отрасли экономики: финансовая деятельность — 20,0%, предприятия торговля — 17,2%, операции с недвижимостью и предоставление услуг — 12,3%, строительство — 10,5%. Концентрация кредитов, выданных банком десяти крупнейшим заемщикам, составила 33,1% от совокупного кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение. По состоянию на 1 июля 2017 года норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) составлял 21,6% при максимуме в 25%, что свидетельствует о высоком уровне концентрации кредитного риска банка. Наибольший удельный вес в кредитном портфеле на 1 июля 2017 года занимают ссуды, отнесенные ко II и III категориям качества (в совокупности порядка 64,5% кредитного портфеля).

Высоколиквидные активы с начала 2017 года показали сокращение более чем на треть, составив на начало сентября 1,3 млрд рублей. Основной причиной снижения послужило сокращение остатков на корсчете в ЦБ РФ и в кассе и банкоматах. На 54,2% вложения в высоколиквидные активы представлены остатками на ностро-счетах, главным образом размещенными в банках-нерезидентах, оставшаяся часть распределена между наличностью в кассе (27,4%) и остатком на корсчете в ЦБ РФ (18,4%).

На рынке межбанковского кредитования банк выступает нетто-кредитором, размещая избыточную ликвидность в заметных объемах, за рассмотренный период один раз привлекал ликвидность от российских банков на срок до 30 дней. Объемы по размещению находятся в пределах 4—19 млрд рублей ежемесячно. Также стоит отметить высокую активность банка на рынке FX с оборотами по валютным операциям 2—19 млрд рублей ежемесячно. При этом с начала 2017 года отмечается снижение оборачиваемости на рынке валютных операций на 68,1%.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 96,6 млн рублей по РСБУ (за 2015 год — 74,1 млн рублей). За восемь месяцев 2017 года убыток банка составил 37,6 млн рублей.

Совет директоров: Владимир Саламандра (председатель), Константин Беков, Николай Александрович, Александр Кулагин, Арвет Кеввай.

Правление: Константин Беков (председатель), Николай Александрович, Наталья Шевченко, Владимир Саламандра, Степан Ковальчук, Виктор Филиппов, Татьяна Диамбекова, Александр Зайцев, Александр Баскаков (заместитель главного бухгалтера).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 26.09.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Коммерческий банк «Русский ипотечный банк»
Руководитель
Беков Константин Казбекович
по информации на 26.09.2017
Адрес
119180, г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 2, стр. 2
Русский Ипотечный Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 684-11-11
(495) 744-55-11
Официальный сайт
www.russipoteka.ru
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
12 944 955 тыс. рублей
189 место по России, 116 место в регионе
Чистая прибыль
-37 600 тыс. рублей
476 место по России, 239 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
НРА A- стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru