Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — август, 2015

Восточный Экспресс Банк
изменить банк
лицензия № 1460
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «КБ «Восточный экспресс банк» ─ крупный региональный специализированный розничный банк с сильно развитой сетью продаж. Основой базы фондирования являются привлеченные средства населения, в меньшей мере, публичные заимствования и собственные средства. Сфера деятельности банка ─ привлечение депозитов и предоставление кредитов населению и корпоративным клиентам. Кредитная организация контролируется несколькими инвестфондами (87%) и группой частных акционеров.

Предложения Восточного Экспресс Банка

Информация о банке

«Восточный экспресс банк» (ПАО КБ «Восточный») был образован в 1991 году в г. Благовещенске и на сегодняшний день является одним из крупнейших частных розничных банков России, обладая одной из наиболее разветвленных региональных сетей — более 700 точек присутствия различных форматов функционируют в 317 городах России. По состоянию на 01.04.2015 клиентская база Банка превышает 3 млн. клиентов. Величина активов составляет 254 млрд. руб. Размер портфеля депозитов физических лиц Банка превышает 126 млрд. руб., потребительских кредитов — 172 млрд. руб., по этим показателям Банк входит в число 20 крупнейших российских банков. «Восточный экспресс банк» является крупнейшим региональным банком на Дальнем Востоке. Банк присутствует в каждом населенном пункте Дальнего Востока с численностью населения более 10 000 человек и в 85% населенных пунктов с численностью более 5 000 человек.

Банк включен в реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг;

Банк также входит в опубликованный Банком России перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям для размещения средств пенсионных накоплений негосударственными пенсионными фондами;

Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») подтвердило Банку рейтинг кредитоспособности «А» («высокий уровень кредитоспособности», первый подуровень). Прогноз по рейтингу — «стабильный»;

Журнал «Форбс» включил Банк в список 100 самых надежных российских банков;

«Восточный экспресс банк» стал лауреатом премии «Банковская сфера» — 2015 в номинации «Региональный банк»;

У банка несколько групп акционеров: ряд крупных международных институциональных инвесторов и фондов (~87%), а также физические лица. Бенефициарами на текущий момент являются: инвестиционные фонды под управлением Baring Vostok (67,00%) и Russia Partners (16,08%), Международная Финансовая Корпорация (IFC) (совокупно 3,55%), член Совета Директоров Игорь Ким (3,29%), член Совета Директоров Сергей Власов (2,99%), Александр Таранов (2,67%), миноритарии (4,42%).

В своей стратегии развития «Восточный экспресс банк» делает большой упор на предоставлении качественных финансовых услуг жителям российских регионов. Кроме того Банк активно работает не только в мегаполисах, но и в огромном количестве небольших городов, куда практически не заходят многие крупные розничные банки.

Справка Banki.ru

КБ «Восточный» был образован в мае 1991 года в г. Благовещенске Амурской области и именовался на тот момент ЗАО «Дальневосточный региональный акционерный банк Внешторгбанка РФ» (Дальвнешторгбанк). Банк является участником системы страхования вкладов с февраля 2005 года. С начала 2006 года кредитная организация функционировала как ОАО «Восточный экспресс банк» (КБ «Восточный»), осенью 2014 года организационно-правовая форма преобразована в публичное акционерное общество (сокращенное наименование — ПАО «КБ «Восточный»).

В 2001 году в число акционеров и ключевых партнеров банка вошел Сибакадембанк (позднее — Урса Банк, на текущий момент присоединен к МДМ Банку). Таким образом, банк «Восточный» оказался в зоне интересов банкира Игоря Кима, известного своими сделками слияний-поглощений, и его партнеров. Было принято решение о развитии банка как при помощи органического роста, так и при помощи сделок слияний-поглощений.

В течение нескольких лет к «Восточному экспрессу» были присоединены несколько небольших банков: «Эталонбанк», «Движение», «Камабанк», Ростпромстройбанк, «Городской ипотечный банк».

В ноябре 2010 года у банка появился новый акционер, специализирующийся на вложениях в РФ и других странах СНГ в фонд прямых инвестиций Baring Vostok Private Equity Fund, который выкупил 20% акций банка, а потом довел свою долю до 30%.

Кредитная организация контролируется рядом инвестфондов (~87%), а также группой частных акционеров. Бенефициарами на текущий момент являются инвестиционные фонды под управлением Baring Vostok (67,00%) и Russia Partners (16,08%), Международная Финансовая Корпорация (IFC) (3,55%), известный банкир Игорь Ким (3,29%), Сергей Власов (2,99%), Александр Таранов (2,67%), миноритарии (4,42%).

Отметим, что Игорю Киму сейчас принадлежит банковская группа «Экспобанка», куда, помимо одноименного головного банка, также входят российский Банк «Экспо Капитал», дочерние структуры в Латвии и Чехии.

Банк имеет одну из самых представительных сетей продаж в РФ. Головной офис банка находится в Благовещенске (Амурская область). КБ «Восточный» имеет восемь филиалов (Москва, Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Ставрополь, Нижний Новгород, Екатеринбург, Красноярск, Хабаровск) и 1 230 дополнительных офисов. При этом сеть точек продаж охватывает более 70 регионов страны, преимущественно восточные регионы страны (Дальний Восток, Сибирь). Банк «Восточный» входит, по данным «РБК. Рейтинг-2013», в тройку самых филиальных кредитных учреждений (после Сбербанка и Россельхозбанка). Банк располагает широкой сетью банкоматов и платежных терминалов, а также является участником Объединенной расчетной системы (ОРС). Численность сотрудников организации превышает 10 тыс. человек.

Клиентам банка предлагается широкий спектр услуг. В числе операций для юридических лиц значатся: РКО, кредитование (в том числе специальные продукты для малого и среднего бизнеса без залога), банковские гарантии, корпоративные депозиты, зарплатные проекты, валютный контроль, дистанционные сервисы.

Для физических лиц доступны: РКО, кредитование (потребительские кредиты, автокредитование, специальные продукты для отдельных групп населения), ипотека, линейка вкладов, выпуск и обслуживание пластиковых карт (China UnionPay, MasterCard, Visa, Объединенная расчетная система), валютообменные операции, программы страхования (через партнеров), денежные переводы (MoneyGram, Western Union, «Золотая Корона»), сейфовые ячейки, оплата услуг ЖКХ.

Основными направлениями бизнеса являются розничное кредитование и привлечение средств во вклады. Исходя из специфики бизнеса, у банка очень небольшая (по сравнению с размером активов) клиентская база. В нее входят предприятия, работающие в таких отраслях, как финансовые услуги, оптовая и розничная торговля, производство, недвижимость и аренда. Распределение средств клиентов по отраслям экономики (МСФО 2013) таково: физические лица ─ 86,1%, финансовые услуги ─ 8,7%, оптовая и розничная торговля ─ 1%.
За девять месяцев 2014 года нетто-активы снизились на 5,3%. В пассивах за период август ─ сентябрь более чем втрое сократилось привлечение межбанковских кредитов, некоторое снижение показывают остатки на клиентских счетах, заметен отток средств населения и корпоративных депозитов. Наблюдается сильное увеличение резервов на возможные потери по ссудам (РВПС), что в свою очередь сократило капитал банка. В активной части уменьшились высоколиквидные активы, существенно возросло размещение средств в банках (преимущественно в ЦБ). Основной актив банка — розничный кредитный портфель ─ также показывает заметное сокращение. В портфеле уменьшилась доля физических лиц и финансовых предприятий, одновременно виден рост доли коммерческих предприятий.

Пассивы банка слабо диверсифицированы. На долю собственных средств (капитал и резервы) приходится 25,8% пассивов, депозиты населения составляют 55%, примерно по 10% приходится на средства корпоративных клиентов (депозиты и остатки на счетах) и публичные заимствования (выпущенные облигации и еврооблигации). Из-за специализации банка на розничном кредитовании, клиентская база очень небольшая относительно его размера активов. Платежная динамика клиентской базы стабильная, ежемесячные обороты по счетам клиентов 124─127 млрд рублей. Зависимость банка от средств физических лиц значительная. Депозиты населения долгосрочные, привлечены преимущественно на срок от года до трех лет (87%).

Активы банка на 82,1% представлены кредитным портфелем, средства в банках занимают 7,2% активов, еще 4,3% приходится на портфель ценных бумаг. Размещение в банках более чем на половину представлено депозитами в ЦБ.

Кредитный портфель ─ 184,4 млрд рублей, 82,1% нетто-активов. Доля физических лиц в портфеле составляет почти 95%. С начала 2014 года объем портфеля снизился на 15,35 млрд рублей (7,68%). При общем снижении объема кредитования наметился рост кредитования корпоративных клиентов. Просрочка, с учетом специфики бизнеса, умеренная, виден рост ее доли с начала года с 3,4% до 6,5% портфеля. Кредиты выданы преимущественно долгосрочные (более 80% объема). Из-за ужесточения Банком России норм резервирования по необеспеченным розничным кредитам (основной продукт банка), сильно вырос уровень резервов. Резервы сейчас составляют 24,4% кредитного портфеля.

На рынке межбанковских кредитов банк показывает высокую активность. Постоянно размещается в значительных объемах. Чистое размещение колеблется на уровне 20─100 млрд ежемесячно. На рынке Forex банк также достаточно активен. Обороты по конверсионным операциям на уровне 100─140 млрд ежемесячно.

По итогам 2013 года банк заработал 1,57 млрд рублей чистой прибыли. За девять месяцев 2014 года банк получил убыток в размере 1,67 млрд рублей.

Совет директоров: Константин Джимбинов (председатель), Ваган Абгарян, Владимир Андриенко, Филипп Дельпаль, Дмитрий Еропкин, Иван Зюзин, Майкл Джон Калви, Дмитрий Пискулов, Константин Смирнов.

Правление: Алексей Кордичев (и. о. председателя), Елена Калинина, Александр Нестеренко, Константин Рогов.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.10.2014
Справочная информация
ПАО «Восточный экспресс банк»
Руководитель
Кордичев Алексей Сергеевич (и. о. председателя правления)
по информации на 11.08.2015
Адрес
675000, Амурская обл., г. Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия, д. 1
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-71-00 — звонок по России бесплатный
Официальный сайт
www.express-bank.ru
Рейтинги
Народный рейтинг
Высшая лига
32.83% из 100%
На основе 4711 отзывов и 1153 оценок
Финансовый рейтинг
на 01.08.2015
Активы нетто
239 524 824 тыс. рублей
40 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
-6 404 777 тыс. рублей
759 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings BBB(rus) RW негативный подробнее
Эксперт РА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Новости все материалы
Другие продукты банка: Кредиты для бизнеса, Автокредиты