Дагестанский банк «Экспресс», у которого ЦБ в январе этого года отозвал лицензию, стал рекордсменом по объему предполагаемых фиктивных вкладов: их оказалось более 7 млрд рублей. Как удалось выяснить РБК daily, несколько сотен сомнительных клиентов уже попытались получить компенсацию у Агентства по страхованию вкладов (АСВ).
По словам заместителя гендиректора АСВ Андрея Мельникова, в агентство обратились около 400 граждан, претендующих на компенсацию за якобы размещенные в банке «Экспресс» вклады. «Приходя за возмещением в Сбербанк, который выступает в роли агента по этому страховому случаю, сомнительные клиенты не представляют подлинники договоров с кредитной организацией, — сообщил Мельников. — Мы просим предъявить оригинальные документы лично или по почте, но в 400 поступивших к нам обращениях были только копии».
По словам чиновника, окончательную сумму возмещения, на которое претендуют подозрительные вкладчики, можно будет установить позднее. Обстоятельства возможных мошеннических сделок агентство пока установить не может, поскольку оно выполняет только функции страхователя средств населения. Конкурсным управляющим «Экспрессом» АСВ будет назначено позднее, после соответствующего решения суда, которое может быть принято в середине марта.
Ранее временная администрация ЦБ установила, что более 7 млрд рублей отражено в балансе банка как декабрьские поступления во вклады, однако кассовых документов и других подтверждений регулятору обнаружить не удалось.
Скорее всего, суд признает банк «Экспресс» банкротом. Как следует из баланса банка на 21 января 2013 года, на момент отзыва лицензии его обязательства составляли 11,2 млрд рублей, а активы — 188 млн. При этом 10,7 млрд рублей приходилось на вклады физлиц. Это означает, что кредиторам, в числе которых и АСВ, достанется не так уж много: активы банка
меньше его обязательств в 59 раз.
