Что такое инфляция и какой она бывает

Все или почти все знают слово «инфляция». Многие понимают, что инфляция есть рост цен и высокая инфляция — это плохо. Действительно, инфляция — экономический процесс, затрагивающий всех без исключения.

Инфляция определяет скорость обесценивания денег, а теряющие цену деньги влияют на покупательную способность людей. Когда инфляция высокая, сбережения теряют свою реальную стоимость. Для защиты от этого нужно принимать ряд мер, о которых я писал в посте «Как защитить финансы в условиях экономической нестабильности?».

Итак, что такое инфляция?

Инфляция — это устойчивый рост общего уровня цен на товары и услуги в экономике. То есть, со временем на одну и ту же сумму денег можно купить меньше товаров и услуг. Инфляция измеряется в процентах и обычно рассчитывается на годовой основе.

Та инфляция, которую мы регулярно видим в СМИ, рассчитывается Росстатом и официально называется «Индекс потребительских цен» (ИПЦ). Этот индекс усредняет потребительскую корзину всех россиян через анализ 775 тыс. товаров и услуг, разделенных по нескольким группам, которые реализуются более чем 80 тыс. организациями торговли и сферы услуг в 282 городах, в которых проживает не менее 35% всего городского населения страны.

Росстат объясняет, что выбирает для корректного расчета самые популярные товары и услуги. Набор товаров и услуг, из которых формируется ИПЦ, не меняется в течение года. Но раз в году что-то может выпадать из списка популярных товаров, а что-то замещать исключенное из-за возросшей популярности.

Например, DVD-диски Росстат исключил из списка только в конце 2010-х, а в 2022 году из-за эпидемиологических ограничений предшествующих лет были исключены автобусные экскурсии по городам Европы. Вместо них стали отслеживаться цены на отдых в Египте.

Когда мы ругаемся на нереальные цифры по инфляции, то есть на ИПЦ, мы не учитываем, что в расчет индекса попадает огромное количество товаров и услуг, часть из которых могла подешеветь, компенсировав в расчетах продукты, цены на которые выросли или остались неизменными. С 2022 года Росстат еженедельно собирает для своих расчётов данные по 106 позициям, ежемесячно — по 558 позициям.

Какой бывает инфляция?

Различают несколько видов инфляции, каждый из которых наблюдался в новой российской истории.

Умеренная инфляция — это инфляция на уровне до 10% в год. Даже сейчас официальная инфляция находится примерно в этих границах. Галопирующая инфляция — от 10% до 100% в год, гиперинфляция — более 100% в год.

Долгосрочная цель по инфляции в России – 4% в год. Именно к такому показателю стремится ЦБ.

Надо сказать, что иногда наблюдается и дефляция – снижение общего уровня цен на товары и услуги, процесс противоположный инфляции. Очень редкое для российской экономики явление. Однако в июне 2022 года Росстат впервые за современную историю России зафиксировал месячную дефляцию в 0,35% по сравнению с маем того же года.

Причинами инфляции могут быть:

• Рост спроса на товары и услуги, когда экономика растет, уровень занятости высок, доходы граждан увеличиваются и они склонны тратить больше денег. Когда резко растет спрос, а предложение товаров и услуг за ним не поспевает, что ведет к росту цен на такие товары и услуги. Особенно если потребители ждут этого роста цен и готовы тратить здесь и сейчас. Во многом именно такая ситуация из-за проблем с импортом ряда товаров, высокой занятостью и значительным ростом доходов в некоторых секторах экономики, подстегивает динамику цен в России сейчас.
• Снижение предложения. Когда предложение товаров и услуг сокращается, а спрос на них не меняется, образуется дефицит. Такое положение может быть вызвано санкциями, прерыванием цепочек поставок товаров в страну, ростом цен на сырьё, материалы, энергию, зарплаты, технику и технологии, нехваткой квалифицированной рабочей силы и мощностей для производства, достаточного для насыщения спроса на товары и услуги.
  
• Уже описанное выше повышение издержек на производство товаров и услуг, их себестоимости, производитель переложит на конечного потребителя через увеличение цен.
  
• Увеличение денежной массы, что называется, включение печатного станка. Когда центральный банк страны печатает больше денег или снижает процентные ставки, делая кредитные деньги более доступными, у населения и бизнеса появляется больше средств для трат. А если предложение товаров и услуг не растет пропорционально увеличению этой денежной массы, то растут цены.
  
• Внешние факторы. Международные экономические условия (весь мир боролся с инфляцией после «ковидных» лет), включая проблемы с урожайностью тех или иных культур, динамику цен на энергоресурсы, что особенно важно для России, как экспортера таковых, снижение курса (стоимости) национальной валюты, влияющее на подорожание импортных товаров и др.

В принципе, среди этих базовых факторов влияния на динамику цен нетрудно найти знакомые обороты. Поскольку нынешняя, да и предыдущие периоды роста цен, объяснялись одним из описанных факторов или их сочетанием.

К примеру, рост цен на определенные товары и услуги может привести к увеличению стоимости другого производства, из-за которого производители поднимут отпускные цены на свою группу продуктов. То есть, может получиться замкнутый круг, в котором рост цен на одну группу товаров и услуг будет подпитывать рост цен на другую группу, та – на третью, и т.д. Этот круг призваны разорвать действия финансовых властей страны, располагающих для этого рядом инструментов.