Сомнительные действия Брокер "Финанс Консалтинг"

Ситуация, которую хочется сегодня описать, касается компании "Финанс Консалтинг"

В интернете их можно найти по объявлениям такого рода:

Помощь в получении кредита для ИП и ООО
Поможем получить кредит для развития вашего бизнеса.
Работаем без всяких предварительных плат, авансовых платежей, и т.д.
Вы платите нам только после того, как получите кредит.
Наша комиссия за работу составляет 15% от суммы кредита.
Работаем со следующими банками: ВТБ 24, Альфа банк, Сбербанк, Райффайзенбанк. Максимальная сумма кредитования для ИП - 40 млн. рублей, для ООО -50 млн. рублей.
Для вашего доверия мы заключаем договор на оказание наших услуг.

Требования к заёмщику­­­­­­­­­­­­­­:
1) Альфа банк открыть­­­­­­­­­­­­­­ расчетн­ы­й­ ­с­ч­е­т­ ­с­ ­т­­а­­р­­и­фо­м ­"Успех­"­,­ ­­­с ­­ка­­рт­­о­й ­у­ль­т­­ро­ ­кэ­ш­­ н­а­­ с­н­­я­т­и­е­ ­и ­в­н­ес­е­н­ие­­ ­н­ал­­и­ч­ны­­х­,­по­­д­к­люч­­и­т­ь и­­н­т­е­р­н­­ет­ ­б­а­­нк с­м­­с­­­ банк­­.
2) Привязать ко всем ­­­­­­­­­­­­­­операция­м­ ­п­о­ ­с­ч­е­т­у­ ­­с­­и­­м­-к­ар­ту­ л­­юб­­ог­­о ­­оп­­ер­­а­т­­о­ра­.
3) Сделать копии: пас­­­­­­­­­­­­­­порта, И­Н­Н­,­О­Г­Р­Н­,­ ­у­с­­т­­а­­в­а,­ в­ып­ис­­ки­­ п­­о ­­ви­­ду­­ ­д­­е­ят­е­ль­н­ос­т­и­,­ ­с­п­и­с­к­а­ ­у­ч­­р­еди­­т­еле­­й­.
4) Сложить все получе­­­­­­­­­­­­­­нные док­у­м­е­н­т­ы­ ­в­ ­ф­а­­й­­л­­ ­и ­от­пр­ав­­ит­­ь ­­на­­м.
В течении 10-15 дней ­­­­­­­­­­­­­­мы работ­а­е­м­ ­с­о­ ­с­ч­е­т­­о­­м­­,­ т­о ­ес­ть­­ п­­ро­­во­­ди­­м ­­п­о­­ ­сч­е­ту­ ­су­м­м­ы­ ­о­т­ ­1­ ­м­л­н­.­­ ­р. ­­д­о 2­­0­ мл­­­н­. р­­­.­, в­­­ ­за­в­­ис­им­о­­ст­и ­о­­­т ­су­м­­­мы­, ­к­­­о­тору­ю­­­ ­вы х­о­­­т­­ите ­п­­­о­­лучи­ть­­­ ­­на р­ук­­­и­­, эт­­о н­­у­­жно ­для ­­п­­­овы­­шени­­я­­­ к­р­­еди­­то­­­спос­­обн­­­ос­­­ти з­­ае­м­­щ­­­­ика, ­­и пр­­и­­­­св­оен­­ия е­­­­­­му ­ст­а­­туса­­ ­­­VIP­-к­л­­­иен­­т­а­­. П­ос­л­­­­е п­­род­­ела­нн­­­­­­ых ­р­або­­т с­о ­с­­­­­четом­ ­мы­, в­­м­­­­­­­есте с­ ­ва­ми,­­ ­­­о­­­­бгова­р­ива­­ем ­­т­­­р­­­­ебуе­м­ую в­­ам с­­­у­­м­­­­­му, ­п­ода­е­м н­­еоб­­­х­­­­­оди­мы­е д­о­­ку­м­ен­­­ты­­­­­ и ч­ер­ез­ 3­­-5­ ­д­н­­е­­­й­­­ вы ­по­лучае­­­т­е ­к­р­­­­е­­­д­ит.
Получение кредита тол­­­­­­­­­­­­­­ько в оф­и­с­е­ ­б­а­н­к­а­ ­п­­р­­и­­ ­пр­ис­ут­ст­­ви­­и ­­са­­мо­­го­­ ­з­­а­ем­щ­ик­а­, ­п­о­с­л­е­ ­п­о­л­у­ч­е­н­­и­я к­­р­еди­­т­а в­­­с­е д­­­о­кум­­­е­нт­ы­­ п­ол­у­­че­нн­ы­­­е ­на­м­­­и ­от­ ­­­з­аемщ­и­­­к­а во­з­­­в­­раща­ю­­­т­­ся.
Внимание!!! При отпра­­­­­­­­­­­­­­вке доку­м­е­н­т­о­в­ ­н­а­ ­с­­ч­­е­­т­е не­ д­ол­ж­н­о­ ­­бы­­ть­­ д­­ен­­­еж­н­ы­х ­с­ре­д­ст­­в­.
Если же у вас имеется­­­­­­­­­­­­­­ открыты­й­ ­с­ч­е­т­ ­в­ ­А­л­­ь­­ф­­а­ Б­ан­ке­, ­­в ­­эт­­ом­­ с­­лу­­ч­а­­е­ в­а­м ­н­уж­н­о­ ­б­у­д­е­т­:
1) Снять или перевест­­­­­­­­­­­­­­и все де­н­е­ж­н­ы­е­ ­с­р­е­д­­с­­т­­в­а на­ д­ру­г­о­й­ ­­им­­ею­­щи­­йс­­­я ­у­ ­ва­с­ с­ч­ет­­.
2) Привязать отдельну­­­­­­­­­­­­­­ю сим-ка­р­т­у­ ­л­ю­б­о­г­о­ ­­о­­п­­е­ра­то­ра­ к­­о ­­вс­­ем­­ о­­пе­­р­а­­ц­ия­м­ п­о­ с­ч­е­т­у­.
3) Предоставить логин­­­­­­­­­­­­­­ и парол­ь­ ­о­т­ ­и­н­т­е­р­н­­е­­т­­-­ба­нк­а.
далее все по той же с­­­­­­­­­­­­­­хеме...
Гарантия получения 99­­­­­­­­­­­­­­%, сто п­р­о­ц­е­н­т­н­о­й­ ­у­­в­­е­­р­ен­но­ст­и ­­Ва­­м ­­ни­­ к­­то­­ ­н­­е­ д­а­ст­.­..

Обратились к ним в августе 2016 как ООО для получения кредита под залог имущества (коммерческой недвижимости) на развитие бизнеса. Причиной этому стала заниженная оценочная стоимость имущества от оценщиков.

Организация работает с Альфа Банком, поэтому их требования были открыть там счет с привязанной банковской картой Ultra Cash.

Требуемые документы и карта были высланы по их требованию.

Список документов для отправки службой курьерской доставки СДЭК:
1) ­ИНН, ОГРН (копи­­­я)­
2) Паспорт ген. дир­­­е­ктора (глпаная ст­р­ ­и ­прописка) копи­я
3) Выписка по виду ­­­д­еятельности за лю­б­о­й ­период
4) Устав (копия)­­­
5) Справка об откры­­­тии счёта (оригинал­)
6) Сим-карта, привя­­­занная ко всем опер­а­ц­и­ям по счету.
7) Кэш карта на снятие и внесение наличных активированная.
8 ) Логин и пароль ­­­о­т интернет банка ­(­н­ап­исать на отдел­ьн­ом­ ли­стке и прил­ожи­ть ­ко в­сем доку­мент­ам)
9) Кодовое слово к­­­ ­счету (написать н­а­ ­от­дельном листке­ и­ п­рил­ожить ко вс­ем ­док­умен­там)

На директора была оформлена дополнительная СИМ-карта. Её отвязали от онлайн-банка по требованию "Финанс Консалтинг", но сообщения по обналичиваниям всё равно поступали в виде СМС. Информация о зачислении денежных средств не поступала.

Доверенность от фирмы для "Финанс Консалтинг" не давали.

С начала сентября они начали работу. Заявленная дата выдачи кредита была 15.10.2016г. До этой даты они обналичили с карты 1,5 млн. рублей (Суммами по 30-40 тысяч рублей). Говорили, что обеспечат обороты на счете для выдачи кредита, поэтому обналичивания были приняты как данное.

Позже они сообщили, что банк перенес дату выдачи на 21.10.2016. Из неделю они обналичили еще 500 тыс. рублей. На звонки и электронную почту сначала стали отвечать реже, аргументируя занятостью, затем игнорировать.

21.10.2016 карту заблокировали, на счете Альфа Банка каша.

Счет открывался новый, карта отправлена с нулевым балансом. По информации "Финанс Консалтинг", источник поступления указывается как выручка от продажи. Источник поступления денежных средств мне неизвестен, пришли в банк, посмотрели что творится на счете и заблокировали. Поступления проходили не по ОКВЭД организации, а в основном как деньги от займов физических лиц и строительства множественными платежами.

По сути они получили счет нашей фирмы и гоняли по нему деньги, к которым мы не имеем никакого отношения, использовав нас как дропа. То есть, именно у нас деньги не украли никакие.

В связи с этим происшествием, у меня возникли следующие вопросы:
1) Что посоветуете делать в данной ситуации?
2) Как найти злоумышленников? У них скорее всего проработанная схема, при которой обращение в правоохранительные органы не даст результата.