Дропперы как не стать

Мошенники не брезгуют вовлекать в преступную деятельность даже детей и подростков, превращая их в дропперов банковских карт. Вместе с экспертом расскажем, как оградить ребенка от злоумышленников и какие мошеннические схемы с дропперами существуют.Подросткам иногда не хватает карманных денег и они хотят подзаработать. Молодые люди ищут варианты в интернете, где встречаются легкие способы заработка. Они часто сопряжены с риском, подростки могут нарваться на мошенников. Те предлагают колоссальный «заработок» просто за предоставление банковской карты. В итоге подросток может даже не заметить, как станет дроппером. Объясним, что делать, если попал в мошенническую схему и какое наказание грозит дропперам.

Кто такие дропперы

Дропперы — это люди, которых преступники используют для различных операций с украденными или добытыми нелегальным путем деньгами. Все для того, чтобы избежать собственной ответственности, так как в случае расследования организатора не удастся вычислить по банковским реквизитам. Как правило, работа у дропперов проста. Преступники просят их переслать полученные деньги другому человеку, либо снять средства наличными и передать лично. Поэтому дропперы зачастую даже не понимают, что участвуют в преступной схеме.

Полезная информация о схемах мошенничества с дропперами

Собрали таблицу с основной информацией о схемах мошенничества, связанных с дропперами.

Как становятся дропперамиПреступники вербуют жертв через соцсети, размещают фейковые вакансии, вымогают личные данные под различными предлогами, шантажируют Виды дропперов«Обнальщики» — снимают полученные деньги и передают их; «Заливщики» — вносят наличные и переводят;«Транзитники» — переводят деньги сразу после получения.Что грозит дропперамУголовная ответственность, блокировка счетов, штрафы, запрет на открытие карт в будущем, иск о возмещении ущербаКак вычисляют дропперовОтслеживание подозрительных операций банком (большое количество транзакций, попытки снять сразу после получения, переводы на карты из «черных списков»), жалобы от жертв, изучение слитых баз дропперов

Какие бывают схемы дропперов

В преступных кругах давно выстроились целые схемы работы дропперов. Поэтому сейчас последние делятся на «обнальщиков», «заливщиков» и «транзитников». Все они связаны между собой, однако осуществляют разные действия. Далее мы опишем алгоритм для того, чтобы читатели понимали схему работы мошенников и знали, как на нее не попасться. Как правило, схема работы мошенников выглядит так: заливщик-транзитник-обнальщик.

Действуют они поэтапно. Так, заливщик отвечает исключительно за прием «черных» наличных — денег, добытых нелегальным или обманным путем. Он берет средства, после чего вносит на заранее согласованный счет. Следом включается транзитник. После получения средств он переводит их уже по другим реквизитам. Как правило, обнальщику. Это делается для того, чтобы запутать цепочку и правоохранительным органам было сложнее найти виновного в случае расследования.

В конце работает сам обнальщик. После получения денег он отправляется к банкомату с «нужной» картой и снимает наличные, а затем передает их преступникам. Как правило, все делается лично.

Существует и альтернативный вариант. Тот, при котором человек сам не понимает, что является дроппером. В таких случаях банковский счет используется другими людьми без ведома владельца. Преступники поручают остальным дропперам вносить на него деньги, переводить их, снимать и осуществлять другие операции. Однако к ответственности, в случае чего, привлекут всех.