10 причин почему завещание надо готовить с юристом до посещения нотариуса

Это продолжение поста, начало которого здесь. Моя задача - показать ключевые аспекты, которые вам нужно учесть при подготовке своего завещания, и о которых вам не предложат задуматься в нотариальной конторе при составлении "стандартного" завещания:

6. Существуют обязательные наследники и надо их учитывать.

Нотариусы крайне редко объясняют при составлении завещания, что оно не будет исполнено в соответствии с вашим планом, если не включить в него несовершеннолетних или нетрудоспособных иждивенцев завещателя. Им надо выделить не менее половины от их доли, положенной им по закону.

Прочитайте статью 1149 Гражданского кодекса и учтите долю обязательных наследников, чтобы остальные наследники могли получить то, что вы планируете им завещать.

Также существуют способы устранения риска обязательных наследников через механизмы обременения обязательствами, но это тема отдельного разговора, не касающаяся именно завещания.

Тут же стоит отметить, что завещать вы можете только собственное имущество. Например, нажитое в браке и не разделенное по нотариальному соглашению (брачному договору) является лишь наполовину вашим, и в нем существует доля супруга. Очень часто этот фактор упускается из расчетов.

7. Лишение наследства как защита наследников.

Не ограничивайтесь в завещании только установлением наследников. Лишите наследства в отношении имущества, указанного в завещании, всех родственников, которые не включены в него в качестве наследников. Прямое лишение в завещании наследства всех лиц, которые могли бы оспаривать завещание, дает весомую защиту от таких претензий.

Однако при использовании данного инструмента, важно помнить, что в случае, если никто из назначенных вами наследников по завещанию не сможет принять наследство, то и лица, лишенные наследства, также не смогут его принять, что может повлечь переход активов в публичную собственность (государства или муниципалитета). Поэтому еще раз подчеркнем важность указания в завещании нескольких очередей наследников и наследника крайнего случая, которые смогут принять наследство даже при самых неблагоприятных событиях.

8. Не завещайте наследникам то, чем они не могут владеть, или не смогут управлять.

Существуют активы, которые не могут наследоваться любым лицом: доли и акции в частных компаниях, где предусмотрен запрет на вступление новых участников без согласия текущих, права на ценные земли или некоторые иные виды недвижимости, если наследник не является гражданином, на акции стратегических предприятий, оружие, государственные награды, активы, связанные с гостайной и т.д. Также наследники могут обладать статусом, который не позволяет им стать владельцами определенного имущества – обычно это связано с дееспособностью, гражданством, государственной должностью, банкротством, судимостью и иными подобными обстоятельствами.

Если у вас есть такие активы и наследники, чей статус не позволяет ими вступить в права, позаботьтесь об этом: определите подходящего наследника, внесите изменения в учредительные документы компании, оформите наследнику необходимые разрешения.

Имущество, требующее оперативного управления, также крайне не рекомендуется завещать не полностью дееспособным, если вы не уверены в их опекунах. Сложно управлять компанией, в которой 50% принадлежит двум несовершеннолетним, и органы опеки и попечительства, по сути, являются вашим негласным советом директоров.

9. Предусмотрите события, которые автоматически изменят завещание.

Во многих странах мира в случае развода или заключения нового брака, например, завещание автоматически становится недействительным в части доли, предназначенной бывшему супругу. В России такой нормы нет. Поэтому важно предусмотреть в завещании, что развод является событием, которое прекращает право бывшего супруга на получение наследства, предусмотренного по завещанию. Также можно предусмотреть иные обстоятельства, которые влияют на распределение наследства. Нотариусы очень не любят обсуждать завещания с такими условиями, но аргументов почему это сделать нельзя обычно не находят.

Основная проблема таких завещаний – сложность исполнения и доказательство обстоятельств, которые являются основаниями для изменений пропорций. Нотариус не обязан ни проверять эти обстоятельства, ни контролировать исполнение. Поэтому, включая такие условия в завещание, позаботьтесь о назначении квалифицированного исполнителя, который обеспечит предоставление нотариусу всех необходимых документов и добьется правильного исполнения.

Однако все ситуации предусмотреть невозможно, поэтому мы рекомендуем клиентам незамедлительно обновлять завещание в случае изменения семейного положения, статуса наследников, существенного изменения состава имущества.

10. Наследство требует управления.

Выплата арендных платежей, платежей по ипотеке, взыскание долгов с должников, возврат кредитов и залогов, голосование акциями и долями в компаниях, управление бизнесом, исполнение опционов, оплата хранилищ, защита имущества от расхищения – все эти вопросы требуется оперативно поставить под контроль. При этом документы о праве на наследство наследники получат только через 6 месяцев после ухода завещателя. Это особенно критично если завещатель является владельцем и одновременно генеральным директором в компании.

Подумайте кому из наследников или профессионалов можно поручить эти функции до завершения всех процедур и назначьте исполнителя завещания с соответствующими полномочиями. Вознаграждение профессионального душеприказчика будет на порядок меньше размере убытков, которые понесут наследники при отсутствии должного управления наследством в течение стандартных 6 месяцев (а при возникновении спора или международном наследовании и до 3 лет).

Исполнитель завещания может быть полезен и во многих иных аспектах обеспечения правильной реализации стратегии завещателя. Мы крайне рекомендуем использовать этот механизм.

Надеюсь данная информация поможет вам защитить свое наследие и сохранить мир среди близких.

Юрий Борисенко  Адвокат, исполнитель завещаний, основатель Бюро наследственного планирования "После Меня"