«Подозрительные поступления»: в каких случаях за перевод денег штраф?
Юрист Мирзоев предупредил о рисках при поступлениях денег на карту
В современном мире электронные переводы денежных средств стали обычной практикой как для физических, так и юридических лиц. Однако поступления денег на личные банковские карты могут привлечь внимание Федеральной налоговой службы (ФНС) и привести к нежелательным последствиям. Об этом в интервью агентству "Прайм" рассказал юрист Юрий Мирзоев, предоставив важные рекомендации и предупреждения для граждан.
Юрий Мирзоев отмечает, что сам факт перевода денег на карту не является автоматически доказательством нарушения налогового законодательства. Тем не менее, определённые типы поступлений способны вызвать вопросы у налоговиков.
К "подозрительным" переводам относятся поступления за сдачу имущества в аренду, оплату работ или услуг. Например, если человек оказывает услуги (дизайн, программирование, репетиторство, ремонт), продаёт товары или сдаёт имущество в аренду, а оплата поступает на банковскую карту, этот доход подлежит декларированию и налогообложению.
Особое внимание уделяется регулярным поступлениям от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, особенно если между сторонами нет официального трудового договора. Частые переводы с одной компании могут вызвать у ФНС подозрения в скрытых трудовых отношениях или ведении предпринимательской деятельности без оформления.
Возможные штрафы за неуплату налогов значительны – они могут составлять от 20% недоплаченной суммы при отсутствии умысла и до 40%, если будет доказано умышленное сокрытие доходов.
Кроме того, юрист Арина Юсупова подчеркнула, что признаки, вызывающие опасения у налоговой, включают регулярность и массовость поступлений, одинаковые суммы переводов, поступления с разных лиц и отсутствие чёткого назначения платежа. Налоговая служба может запросить объяснения и выписку по счёту, если усомнится в происхождении средств.
Поступление денег на карту – это не только удобство, но и ответственность. Чтобы избежать налоговых рисков и штрафов, важно правильно декларировать доходы и сохранять документы.
Источники новости:
- Журнал «Налоговая политика и практика».
-Интервью юриста Юрия Мирзоева агентству «Прайм», где он комментирует риски переводов денег на карты и налоговые последствия.
Банки.ру участвует в Рейтинге работодателей hh.ru 2026 — в одном из самых заметных и авторитетных исследований рынка труда в России. 1 октября стартует ключевой этап: открытое голосование, и место компании в итоговом списке напрямую зависит от того, сколько голосов мы соберём. Голосовать могут не только соискатели, но и все, кому небезразличен бренд Банки.ру. Расскажите об этом друзьям, коллегам из других компаний и подписчикам в соцсетях.https://rating.hh.ru/poll
Сегодня зашла в приложение Совкомбанк Халва, обнаружила неожиданный промокод в разделе "Важно".
Так уж вышло, что в 2023 году не стало моего папы и, как бы это странно, на тот момент неприятно, не звучало, но встал вопрос о получении, так скажем, наследства. А именно сбережения, деньги с банковских карт и т.д. Расскажу, как по вине Сбербанка я чуть не «потеряла» деньги и обращалась в Центробанк и прокуратуру.
Финансовый маркетплейс Банки.Ру предлагает много вариантов дополнительного дохода. Причем сделать это можно разными способами: разместить свои накопления на вклад или накопительный счет https://www.banki.ru/products/deposits/?source=urmfo_main_header , оформить карту с бонусом, написать отзыв в НР банков https://www.banki.ru/services/responses/, МФО https://www.banki.ru/microloans/responses/?source=urb_main_header, НПФ, страховых компаний и т.д., участвовать в конкурсах сообщества...
В начале двух тысячных годов,многим гражданам страны, приходили по почте конверты, а внутри находилась кредитная карта. Которую можно активировать по телефону , лимит по тем картам был от 50000-70000 рублей.И вот в один прекрасный день , мои родственники находят в своём почтовом ящике , конверт. Открыв конверт , обнаружили кредитную карту,а также красивый буклет с фотографиями счастливых людей и бумажка с тарифным планом. Тариф примерно такой, прошло уже много лет, уже многое подзабылось.
.Вы когда-нибудь задумывались, что ваша утренняя чашка кофе — это маленький акт экономического прогнозирования?Мы часто думаем об экономике как о чем-то далеком: графики ВВП, заявления министров, курс доллара. Но на самом деле она живет в наших ежедневных решениях.🔸 Купить сейчас или отложить на потом? (Это инфляция и ставки ЦБ).🔸Выбрать отечественные продукты или импортные? (Это курс валют и конкуренция).🔸Инвестировать в курс или купить новый гаджет? (Это сбережения и человеческий...
Пополнил Тиньков через банкомат ВТБ, получишь деньги через 3 недели.
Пора обновить все свои планеры и подсчитать доходы и расходы.
Мобильное приложение давно перестало быть «дополнением к сайту». Для бизнеса это отдельный канал продаж и сервиса, способ ускорить процессы и снизить ручной труд. Но перед стартом почти всегда возникает главный вопрос: делать нативно под каждую платформу или выбрать кроссплатформенную разработку?Что такое нативная разработкаНативный подход — это создание двух отдельных приложений: для iOS и для Android, на их «родных» технологиях. Плюс — максимальная производительность, доступ ко всем...
Сбербанк: тренд мошенничества пока не побежден
Сбербанк отмечает снижение числа хищений у россиян, сообщил заместитель председателя правления Станислав Кузнецов. Однако полностью остановить мошенничество в стране пока не удается, добавил он.
По словам Кузнецова, 2025 год стал первым, когда «система начала догонять преступников». В первом квартале 2026 года темпы снижения финансовых хищений «станут еще более заметными», отметил он.
В апреле 2025 года Сбербанк принял меры против кибермошенничества. С...
Отпуск — это не только про море, но и про математику.
Мы живём в мире информационного и сенсорного изобилия. Однако избыток породил новый, острый дефицит: дефицит непрерывного фокуса, глубокого покоя и смысловой тишины. Нейроэкономика показывает, что постоянное переключение контекста истощает префронтальную кору, снижая качество решений. Таким образом, способность «быть вне зоны доступа» превращается из признака безделья в стратегический ресурс.
Вот и настало то время когда стало ощутима стоимость Диз.топлива и повышение ставки НДС на 22%. Сегодня заправка машины обошлась в 3722₽ из них 671,30₽ это налог. Конечно, учитывая то, что это не единственная заправка в многодетных или работающих семьях и к концу месяца или даже года это сумма будет весьма чувствительна🫣.
За последний год почти полностью перешёл на безналичную оплату. Кэшбэк, история операций и отсутствие мелочи в карманах реально упрощают жизнь. Главное — выбирать банк с понятным приложением и адекватной поддержкой. А вы ещё часто пользуетесь наличными?