В Бланке появилась проверка контрагентов: как узнать о рисках до перевода денег

Запустили сервис, который собирает данные из официальных реестров и показывает реальную картину бизнеса партнёра. Рассказываем, как за пару минут проверить нового поставщика и не потерять деньги на проблемной сделке

По данным за первый квартал прошлого года, ФНС доначислила бизнесу 140 млрд рублей налогов, что на треть больше, чем годом ранее. В Москве, например, средняя сумма доначислений по итогам выездных проверок достигла 119 млн рублей. 

Часто триггером для выездной проверки становится связь с проблемными подрядчиками. ФНС может заподозрить компанию в получении необоснованной налоговой выгоды, если её партнёр окажется фирмой-однодневкой, имеет нулевую налоговую нагрузку или зарегистрирован по массовому адресу.

Но налоги — не единственная проблема. Если перевести крупный аванс компании, у которой копятся проигранные арбитражные дела или висят миллионные долги у приставов, есть риск, что деньги уйдут на погашение её старых обязательств. А если контрагент и вовсе находится в шаге от банкротства, вернуть свои средства быстро не получится — они зависнут в долгих судебных разбирательствах.

Как работает проверка контрагентов в Бланке 

Обычно, чтобы оценить благонадёжность партнёра, предпринимателю нужно вручную перерыть десяток сайтов: от ЕГРЮЛ до базы судебных приставов и реестра недобросовестных поставщиков. 

Мы в Бланке решили автоматизировать этот процесс. Теперь прямо в банке можно за пару минут получить полную сводку по любому ООО или ИП. Сервис сам опрашивает официальные базы — ФНС, арбитраж, ФССП, РНП ФАС, реестры лицензий — и выдаёт отчёт с короткими выводами.​

Что мы подсвечиваем в отчёте:

• Статус компании: действующая ли она, кто реальный собственник и директор
• Суды и долги: есть ли у партнёра арбитражные дела, исполнительные производства или признаки банкротства
• Налоговые риски: финансовые аномалии и проблемы с ФНС
• Разрешения: наличие нужных лицензий, СРО, сертификатов и деклараций

Мы рекомендуем использовать сервис каждый раз, когда цена ошибки критична для бюджета. Особенно это важно в следующих ситуациях:

• Нужен крупный аванс. Когда переводишь весомую сумму новому поставщику и хочешь быть уверен, что он не исчезнет завтра
• Слишком выгодные условия. Если партнёр предлагает цену сильно ниже рынка, это повод проверить, нет ли у него проблем с налогами или долгами
• Участие в тендерах. Когда нужно быстро проверить цепочку подрядчиков
• Смена логистики или поставщика. Если старый партнёр ушёл, а с новым ещё не работал

«Проверка контрагента — это способ снизить вероятность кассового разрыва и претензий от налоговой. Если компания переводит деньги фирме-однодневке или подрядчику с заблокированными счетами, она рискует не получить товар и потерять аванс. Кроме того, ФНС может расценить такую сделку как способ ухода от налогов и доначислить НДС. Мы собрали в один отчёт данные из восьми официальных реестров, чтобы предприниматель мог за минуту оценить финансовое состояние партнёра, наличие судов и долгов. Это помогает принимать взвешенные решения о сотрудничестве, опираясь на объективные данные, а не на обещания», — Павел Федотов, эксперт Бланка