ВТБ, Тинькофф и МП Банк выдали 10 млн + 2 авто — не остановились.
Факты:
· Заявительница — мать двоих детей, сама сирота, 12 лет без официальной работы, 2024 год — смерть матери, аборт, операции, развод, потеря жилья.
· Мошенники с ХХ.ру предложили «удалённую работу трейдером», фишинговая платформа.
· Оформлены кредиты. В каждом банке были указаны разные места работы — мошенники создавали для каждого банка индивидуальную легенду, чтобы обойти скоринговые системы.
· Реакция банков:
Банк Сумма Решение
ВТБ автокредит Выдал. Документы не проверил, хотя работа была указана липовая.
Тинькофф автокредит Выдал. Документы не проверил, работа указана другая.
Сбер 100 000 руб. Выдал, но дальнейшие заявки отклонил, увидев несоответствие данных и критическую долговую нагрузку. Сработала внутренняя система фрод-мониторинга.
МП Банк 10 000 000 руб. Выдал под залог квартиры. Не проверил платёжеспособность, хотя работа указана четвёртая и кредитная нагрузка неподъемная учитывая предыдущие долги.
Ключевой вывод: Сбер, получив свои данные (отличные от других банков), остановил выдачу, увидев риски. ВТБ, Тинькофф и МП Банк сознательно проигнорировали аналогичные сигналы, так как сделки были обеспечены залогом и приносили комиссию. Это указывает на прямое нарушение п. 2 ст. 10 ФЗ «О банках» (обязанность оценивать финансовое положение заёмщика) и ст. 179 ГК РФ (сделка под влиянием обмана).
· Уголовное дело возбуждено УВД по ЗАО, заявительница признана потерпевшей. Дело приостановлено. Сотрудники банков не опрошены, аудиозаписи и IP-адреса не запрошены.
· Суды встали на сторону банков. Исполнительное производство заблокировало все счета.
· Судебные приставы по производству ВТБ выставили на торги долю квартиры, в которой живёт тётя заявительницы. Доля получена по наследству от бабушки, не является предметом залога, к ипотеке не относится. Третье лицо оказалось под ударом из-за действий ВТБ.
Чего добиваюсь:
1. Возобновления уголовного дела и опроса сотрудников ВТБ, Тинькофф и МП Банк (ипотека24) — на каком основании были выданы кредиты при наличии у банков инструментов проверки, которыми воспользовался Сбер.
2. Приостановления исполнительного производства до завершения следствия.
3. Отмены торгов по доле в квартире тёти как незаконных (ст. 446 ГПК РФ — имущество третьих лиц не подлежит реализации).
Призыв: Если вы или ваши знакомые столкнулись с аналогичной схемой в этих банках — отзовитесь. Готовим коллективное обращение в прокуратуру и ЦБ с требованием проверить системные нарушения.
Мы продолжаем поддерживать авторов, кто готов писать регулярно, но не ради количества, а ради действительно сильного контента.
Мы подвели итоги нашего конкурса о работе инкассаторов в России. Пришло время узнать, какие факты действительно оказались правдой, а какие были красивой легендой — и конечно, назвать победителей.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы публиковали в Диалоге посты о финансовых продуктах, которыми вы пользуетесь или пользовались раньше, и объясняли неочевидные вещи про них. Столько много полезного и интересного было опубликовано. Спасибо всем участникам!
Друзья, коллеги, диаложцы, здравствуйте!!! Всем удачи и хорошего настроения!!!
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы рассказывали, во сколько вам обошлись (или обойдутся) сборы ребенка в школу в этом году. Комментарии этого конкурса — просто кладезь лайфаков для родителей;)
Brand Analytics представила рейтинг мемов, которые сильнее всего разлетелись по российскому интернету во втором квартале 2026 года. В рейтинг включали только новые мемы и явления, которые резко набрали популярность в апреле — июне.
Фонды денежного рынка — это инвестиционные фонды, которые вкладывают средства инвесторов в краткосрочные и высоколиквидные финансовые инструменты с низким уровнем риска. Их основная цель — сохранить капитал инвестора и обеспечить стабильный доход. фонды денежного рынка - удобный инструмент, чтобы «припарковать» свободные деньги — получить доход, близкий к ключевой ставке, но при этом сохранить гибкость: вывести средства можно в любой момент, разновидность паевых инвестиционных фондов (ПИФов), ча...
Мы живем в мире, где пластик и смартфоны полностью заменили кошельки. По данным ЦБ, доля безналичных платежей в России достигла 88,9%, а с 1 сентября 2026 года нас ждет массовый запуск цифрового рубля. Казалось бы, зачем добровольно возвращаться в каменный век? Но именно в такой гиперцифровой реальции эксперимент с полным отказом от карт и онлайн-банка на неделю стал для меня настоящим откровением.
Я постоянно откладывала деньги, когда была такая возможность, но не отслеживала куда они "исчезают". В 2013 году я сменила место работы и у меня начались очень непростые времена: у меня был автокредит, за который нужно было платить, на новой работе случались постоянные задержки зп, мне не хватало ни на что, я едва едва сводила концы с концами (спасибо маме, помогала как могла). О какой то "подушке" не приходилось и говорить. Основная моя задача: не допускать просрочку по...
Как скрупулезно, подробно все расписали - здОрово!👍👍👍
Я тоже записываю в блокнот любой доход и в конце месяца подсчитываю итоговую сумму.
Мои методы получения дополнительного дохода те же самые:
-вклады и накопительные счета
-отзывы в НР банков, НПФ, инвестиций (Совкомбанк платит по 500 руб за отзыв)
-участие в конкурсах Диалога
-реферальная программа банков
Я всегда считала себя финансово дисциплинированной. Платежи по ипотеке — вовремя, коммуналка — без просрочек, на спонтанные покупки — отдельный лимит. Но когда мне в приложении банка предложили кредитную карту с кэшбэком 5% на всё и бесплатным обслуживанием — я клюнула.
Каждый из нас регулярно подписывает договоры с финансовыми организациями - будь то открытие обычной дебетовой карты, оформление накопительного счета или размещение денег на срочном вкладе. К сожалению, большинство людей подписывают эти документы не глядя, ставя галочки в мобильном приложении или подмахивая бумаги в офисе за пару минут. Банки пользуются этой спешкой, включая в соглашения мелкий шрифт, неочевидные сноски и скрытые условия. Умение правильно анализировать официальные документы - это...
Коллеги, всех приветствую!!! Так как тема касается аптек - а это храм лекарств, препаратов, поэтому вначале обратимся к легким советам, которые, надеюсь, помогут вам снизить количество визитов в этот храм.
Каждый раз, когда Центральный банк публикует данные по годовой инфляции, это вызывает волну споров. Людям кажется, что их обманывают: регулятор заявляет о росте цен, например, на 6-8%, а покупатель в супермаркете видит, что привычный набор продуктов за год подорожал едва ли не в полтора раза. Из-за этого возникает недоверие к официальной статистике. Однако здесь нет никакого заговора. Дело в разнице между абстрактными экономическими моделями и нашей повседневной реальностью. Давайте разберем, ка...
В прошлом году я получил небольшую сумму — 200 000 ₽. Деньги лежали на карте без движения, и инфляция их потихоньку съедала. Я решил: хватит, пора заставить их работать. Начал изучать вклады и наткнулся на предложение с 20% годовых. Сомневался, но всё же решил попробовать.
Раньше мне казалось, что финансовая подушка нужна только людям с высокой зарплатой. Я студентка, поэтому доход у меня не всегда стабильный: иногда получается заработать больше, иногда меньше. Из-за этого я долго откладывала идею накоплений, считая, что сначала нужно начать зарабатывать больше.
