⛔⛔⛔ Мою карту заблокировали ❗ Почему? Что делать? ❗ 

Друзья, коллеги, здравствуйте!!! Пообещала рассказать про то, как у меня в прошлом году заблокировали карту, счёт и доступ к приложению СОВКОМБАНКА. Воспоминания не из приятных, стрессанула по полной... 

А всё началось замечательно. У меня было где-то около десяти карт, я старалась оптимально и с выгодой их использовать. Оформляла Вклады и Накопительные счета в одном банке, переезжала в другой, вообщем всё, как у многих участников Диалога. Увидела очередное интересное предложение, посоветовалась сама с собой и в августе 2025 года заказала карту Халва Совкомбанка. 

Как новый клиент, получила клёвый кешбэк, на ЖКХ, на Супермаркеты, на АЗС. И, важно: Оформила НС на ежедневный остаток Копилку. 

До этого я постоянно пользовалась НС на ежедневный остаток, стараясь максимально использовать преимущества этого счёта. Каким образом я поступала: 

🔺 Утром переводила деньги на разные карты, в зависимости от того, где какие категории кешбэка я выбрала. 

🔺 Вечером все оставшиеся средства со всех карт возвращала в,, Копилку ". 

🔺 Так продолжалось до конца сентября и БАБАХ ⛔ Карта, Счёт, Доступ в приложение ЗАБЛОКИРОВАЛИ 

🔺 Узнала я об этом вечером в пятницу. Отделение Совкомбанка закрыто на выходные. Утром муж уехал в гости к родственникам на 10 дней. Я заверила его, что у него на дорогу денежки есть, а потом я в любой момент переведу ему, сколько потребуется. Он попросил, в воскресенье. У меня земля из под ног ушла. У меня на картах 00:00. Позвонила его сестре, об'яснила ситуацию, договорились, что я не смогла мужу перевести деньги, а перевела ей. Пообещала, как разберусь, сразу верну ей долг. 

🔺 В понедельник подавленная поплелась в офис Банка (Слава богу, что он есть у нас в городе 🙏) 

🔺 Оказывается, в сентябре ужесточили 115 ФЗ, по которому Росфинмониторинг отслеживает подозрительные денежные операции. Правда, как актуально работает этот закон, никто не смог мне объяснить, а я посетила офисы 3 банков. В ОФИСЕ СОВКОМБАНКА оператор предположила, что Блокировка произошла, скорее всего, из-за частых трансакций, о чем я говорила раньше. 

🔺 На мой вопрос- Что мне делать? Оператор предположила собрать документы :

🔺 Здесь опубликован неполный перечень документов. Самый недоступный для меня документ - это Справка о доходах, но не моя, а мужа, потому что он работает, получает пенсию, но муж, как вы понимаете - в от'езде. 

🔺 Что делать? - слёзно спрашиваю я оператора. Ответ : Если у Вас есть счёт в другом банке, давайте переведем туда. Закрыли,, Копилку '', разумеется, потеряв все проценты, перевели деньги в ВТБ. Оператор закрыла всё, что меня связывало с Совкомбанком. 

🔺 Кроме потери процентов по НС (а это примерно 22000 рублей), на Банки Ру исчезли 4 отзыва Совкомбанку (3 из них были зачтены), но, где наша не пропадала... 

Как сейчас я пользуюсь картами и переводами? 

#️⃣ Надо иметь несколько карт и доступ к ним. Оформить новую карту можно на Банки Ру и за получение первой карты - получите вознаграждение в размере 1000 Банкимани https://cdn.banki.ru/cdn/upload/bonus_za_karty_in_mobile_app.pdf

#️⃣ Избегать моих ошибок. Теперь с НС я перевожу деньги пару раз в неделю 

#️⃣ Когда я перевожу деньги, неважно, между своими счетами или, например, на счёт мужа, ОБЯЗАТЕЛЬНО пишу сообщение, допустим такое : Перевод себе в другой банк на накопительный счёт, или : Перевод мужу в другой банк для погашения задолженности по кредитной карте и т. д. 

#️⃣ Стараюсь третьим лицам переводы не совершать, это может стать поводом для блокировки. 

#️⃣ Если у меня заканчивается Накопительный счёт или Вклад и я планирую оформить новый депозит в другом банке, а особенно, если в приложении мужа, я информирую банк о переводе средств либо в чате, либо звоню на Горячую линию. 

#️⃣ Банк может заблокировать карту за частые мелкие переводы. 

#️⃣ Если вы совершаете трансакции в неурочное время (например ночью или рано утром), - это также может стать поводом для блокировки. 

#️⃣ Если Вы переводите деньги с кредитной карты третьему лицу, это повод для банка защитить вас от мошенников и, соответственно заблокировать карту. 

#️⃣ Мой настоятельный совет : ОФОРМЛЯЙТЕ НС, особенно на ежедневный остаток в том банке, офис которого есть в вашем городе. Я не знаю, чтобы я делала, если бы не было офиса в моём городе, даже подумать страшно. 

А с 1 сентября 2026 года произойдут дополнительные изменения по 115 ФЗ 

 ♦️ Сейчас Росфинмониторинг запрашивает данные по каждой подозрительной операции напрямую у банка. 

♦️ С 1 сентября 2026 года это будет проходить более централизовано. Обязательно ознакомьтесь. 

🔺 Постарайтесь не повторять мои ошибки 

🔺 Если это неприятное событие произошло - попробуйте не паниковать,хотя это непросто, надо взять себя в руки, безвыходных ситуаций не бывает. 

🔺 Обозначьте для себя перечень правил, можете воспользоваться моими рекомендациями, чтобы избежать Блокировки. 

Напишите, поделитесь опытом, как вы избегаете Блокировки? Чтобы не получилось, как у меня : Пока гром не грянет- Мужик не перекрестится🙏