SJvl
Посты
Комментарии
Достижения
13 марта 2016 в 12:04
Перевод на карту (по номеру) по факту осуществляется через платежную систему виза/мастеркард без особой детализации платежа, по факту практически анонимно, т.к. процессинг этих карт находится/находился за пределами РФ. Соответственно большое количество подобных переводов которые будут расцениваться банком как анонимные, могут попасть под финмониторинг, как отмывание денег, обналичка и тд... скорее всего карту просто заблокируют до выяснения источника происхождения денег.
9 комментариев
13 марта 2016 в 17:55
----------
Цитата

Buffon пишет:
Ответ на Ваш вопрос- это касается переводов с других банков и переводов из за рубежа

----------

А если перевод идет допустим из сбербанка расположенного в городе А на карту (по номеру) сбербанка открытую в городе В, то такой перевод тоже не анонимен для банка получателя?
13 марта 2016 в 12:04
Перевод на карту (по номеру) по факту осуществляется через платежную систему виза/мастеркард без особой детализации платежа, по факту практически анонимно, т.к. процессинг этих карт находится/находился за пределами РФ. Соответственно большое количество подобных переводов которые будут расцениваться банком как анонимные, могут попасть под финмониторинг, как отмывание денег, обналичка и тд... скорее всего карту просто заблокируют до выяснения источника происхождения денег.
9 комментариев
13 марта 2016 в 15:51
----------
Цитата

@mike пишет:
В каком смысле анонимный? Что банк-получатель сразу не видит, кто (ФИО) переводил? Или даже если копать начнёт, то не сможет выяснить?

----------


----------
Цитата

Перевод на карту (по номеру) по факту осуществляется через платежную систему виза/мастеркард без особой детализации платежа, по факту практически анонимно, т.к. процессинг этих карт находится/находился за пределами РФ.
----------


Если копать начнет конечно выяснит. В этом случае может заблокировать карту.
Вопрос в том, становится ли перевод на номер карты анонимным, если его сделали с того же банка, которому принадлежит карта или это касается переводов с других банков и переводов из за рубежа ?
13 марта 2016 в 12:04
Перевод на карту (по номеру) по факту осуществляется через платежную систему виза/мастеркард без особой детализации платежа, по факту практически анонимно, т.к. процессинг этих карт находится/находился за пределами РФ. Соответственно большое количество подобных переводов которые будут расцениваться банком как анонимные, могут попасть под финмониторинг, как отмывание денег, обналичка и тд... скорее всего карту просто заблокируют до выяснения источника происхождения денег.
9 комментариев
13 марта 2016 в 13:20
----------
Цитата

камо пишет:
Анонимность тут при чем?

----------


Если перевод идет на карту (по ее номеру - 16 цифр), то банк не знает, откуда он пришел.
13 марта 2016 в 12:04
Перевод на карту (по номеру) по факту осуществляется через платежную систему виза/мастеркард без особой детализации платежа, по факту практически анонимно, т.к. процессинг этих карт находится/находился за пределами РФ. Соответственно большое количество подобных переводов которые будут расцениваться банком как анонимные, могут попасть под финмониторинг, как отмывание денег, обналичка и тд... скорее всего карту просто заблокируют до выяснения источника происхождения денег.
9 комментариев
13 марта 2016 в 12:29
----------
Цитата

Compaq пишет:
Сбер в курсе, кто кому переводит.

----------


Т.е. перевод на номер карты становится анонимным для банка только, если он приходит от какого-нибудь другого банка ?
20 августа 2014 в 09:53

Добрый день!
Хочу систематизировать свои знания в части оффлайн-операций. Что это такое? Какова механика этого действия?

Мне уже известно, что часть операций идет по технологиии оффлайн-транзакций. Например, из 5 покупок в Финляндии месяц назад - 2 были оффлайн.
Мне известно, что лимиты по платежам по карте на оффлайн-операции не действуют (по крайне мере у банка Авангард). Что оффлайн-операция может вывести дебетовую карту в минус (неразрешенный овердрафт).
Мне известно, что смс об...

25 комментариев
3 марта 2016 в 22:44
В чем смысл более сильной защиты(чипа), когда мошенники могут скимером считать всю информацию по магнитной полосе ?
20 августа 2014 в 09:53

Добрый день!
Хочу систематизировать свои знания в части оффлайн-операций. Что это такое? Какова механика этого действия?

Мне уже известно, что часть операций идет по технологиии оффлайн-транзакций. Например, из 5 покупок в Финляндии месяц назад - 2 были оффлайн.
Мне известно, что лимиты по платежам по карте на оффлайн-операции не действуют (по крайне мере у банка Авангард). Что оффлайн-операция может вывести дебетовую карту в минус (неразрешенный овердрафт).
Мне известно, что смс об...

25 комментариев
25 февраля 2016 в 11:08
Стоп - лист это блокировка карты ?

Вот история про то как списывались деньги с блокированной карты - http://forum.ixbt.com/topic.cgi?id=57:607:60#60

Кто-нибудь может прокомментировать почему так произошло ?
20 августа 2014 в 09:53

Добрый день!
Хочу систематизировать свои знания в части оффлайн-операций. Что это такое? Какова механика этого действия?

Мне уже известно, что часть операций идет по технологиии оффлайн-транзакций. Например, из 5 покупок в Финляндии месяц назад - 2 были оффлайн.
Мне известно, что лимиты по платежам по карте на оффлайн-операции не действуют (по крайне мере у банка Авангард). Что оффлайн-операция может вывести дебетовую карту в минус (неразрешенный овердрафт).
Мне известно, что смс об...

25 комментариев
22 февраля 2016 в 13:10
chudak утверждает, что авторизация не требуется.
20 августа 2014 в 09:53

Добрый день!
Хочу систематизировать свои знания в части оффлайн-операций. Что это такое? Какова механика этого действия?

Мне уже известно, что часть операций идет по технологиии оффлайн-транзакций. Например, из 5 покупок в Финляндии месяц назад - 2 были оффлайн.
Мне известно, что лимиты по платежам по карте на оффлайн-операции не действуют (по крайне мере у банка Авангард). Что оффлайн-операция может вывести дебетовую карту в минус (неразрешенный овердрафт).
Мне известно, что смс об...

25 комментариев
22 февраля 2016 в 00:25
Почему в оффлайне не запрашивают пин ?
И много таких оффлайн терминалов в России ?