Поступление неизвестных денег на счет может быть попыткой втянуть вас в мошенническую схему, рассказал Банки.ру руководитель управления противодействия мошенничеству Своего Банка Сергей Игошин.
Цель мошенников в таких схемах — использовать чужую банковскую карту или счет для перевода похищенных средств или денег, полученных нелегальным способом.
При получении звонка или сообщения о поступлении Игошин рекомендует сначала проверить в интернет-банке, действительно ли зачисление было: мошенники могут подделывать уведомления, присылая СМС с номеров, похожих на номера кредитных организаций.
Если перевод действительно был, главное правило — не совершать никаких действий с этими деньгами.
«Использование чужих средств может быть расценено как их незаконное присвоение. Если вы потратите такие деньги, то можете столкнуться с блокировкой банковских счетов или даже судебными разбирательствами, включая в том числе и уголовную ответственность», — предупредил Игошин.
Правильный способ действий — заявить о поступлении в банк и выбрать один из предложенных кредитной организацией способов вернуть деньги отправителю.
Эксперт рекомендует сохранять все выписки, скриншоты и документы, которые могут подтвердить факт перевода и обращение в банк.
Если неизвестные все же убедили вас перевести деньги на счет, и он отличался от счета отправителя, следует немедленно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возможном вовлечении вас в мошенническую схему, подчеркнул Игошин.
«При наличии оснований банк имеет право провести ряд проверок, приостановить операции по счету, временно заблокировать карту, запросить документы, подтверждающие законность операции, а в случае отсутствия документов или объяснений о происхождении средств — передать информацию в Росфинмониторинг», — перечислил эксперт.
Первый займ без процентов
Получите деньги на карту за 5 минут без справок и долгих проверок
Доступ к кредитной истории, бонусам и сервисам — после авторизации
Мой профиль