Вход

Связь-Банк

изменить банк
лицензия № 1470
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «АКБ «Связь-Банк» — крупный банк, 99,77% которого контролирует Внешэкономбанк (ВЭБ). Основными направлениями деятельности Связь-Банка являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, в том числе Почты России и других государственных организаций, розничное кредитование, операции на рынке ценных бумаг. Ресурсная база сформирована средствами юрлиц, вкладами населения, межбанковскими ресурсами и собственным капиталом. Банк при этом широко использует фондирование от своего акционера. Стоит отметить, что ВЭБ неоднократно заявлял о намерении продать подконтрольные ему Связь-Банк и «Глобэкс» рыночному инвестору, объединив их перед продажей, однако на текущий момент эти планы так и не были реализованы.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Связь-Банка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1991 году в форме ООО Госбанком СССР с целью «эффективного использования финансовых ресурсов для ускоренного, пропорционального развития связи и информационных систем». Учредителями-пайщиками выступили предприятия связи Москвы и некоторых областей России, а также Украины, Казахстана, Узбекистана, Таджикистана, Армении, акционерные общества и др. В марте 2005 года стал участником системы страхования вкладов. В 2006 году была осуществлена сделка по покупке Связь-Банком АО «АКИБ «Почтобанк». До недавнего времени фининститут контролировал более 96% акций Почтобанка, однако в январе 2016 года вышел из состава акционеров. В сентябре 2008 года* некогда опорный банк телекоммуникационной отрасли пал жертвой кризиса после обвала фондового рынка, заигравшись на рынке операций РЕПО с ценными бумагами, а также выдав большое количество кредитов сомнительного качества. Кроме того, по мнению некоторых участников рынка, мог иметь место и банальный вывод активов в интересах структур датчанина Джеффри Гальмонда и нескольких стоявших за ним лиц. Общий объем проблемных активов кредитной организации оценивался на уровне 60 млрд рублей.

Учитывая высокую социальную значимость Связь-Банка (развитую сеть продаж, 400 тыс. пластиковых карт, 150 тыс. вкладчиков, выплаты пенсий), правительство поручило Внешэкономбанку заняться его спасением. За символическую сумму ВЭБ стал владельцем 90% акций банка, а на оставшиеся 10% выставил обязательную оферту миноритариям. В сентябре 2008 года на должность председателя правления санируемого банка был назначен директор департамента промышленности ВЭБа Александр Житник. А менее чем через год, в августе 2009 года, его сменил другой ставленник ВЭБа — Денис Ноздрачев. В феврале 2011 года было объявлено об окончании санации Связь-Банка (ВЭБу это обошлось в 125 млрд рублей).

На текущий момент главным акционером кредитной организации остается государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» с долей в 99,77% акций. В конце 2009 года возглавлявшийся Владимиром Путиным (на тот момент премьер-министром РФ) наблюдательный совет ВЭБа одобрил концепцию создания на базе Связь-Банка и Почты России федерального почтового банка. В случае, если хотя бы в 25 тыс. из 40 тыс. отделений почты открылись бы офисы кредитной организации, Связь-Банк стал бы крупнейшим розничным банком по размеру сети продаж. Однако планы так и не были реализованы.

После перехода под контроль ВЭБа Связь-Банк стабильно демонстрировал активное развитие по всем основным показателям (активам, кредитному портфелю, капиталу, срочным пассивам). Кредитная организация своевременно получала необходимую поддержку от материнской структуры (как вливания в капитал, так и фондирование в других формах). Летом 2014 года уставный капитал Связь-Банка увеличился более чем в 1,5 раза и составил 29,03 млрд рублей. А в декабре 2014 года банк выпустил дополнительный объем акций в 10 млрд рублей, приобретателем которых стал ВЭБ. В результате допэмиссии величина собственных средств банка составила более 46 млрд рублей. В самом конце 2016 года уставный капитал Связь-Банка был увеличен еще в полтора раза (впоследствии для приведения в соответствие с размером собственных средств уставный капитал кредитной организации был сокращен акционером).

В последние годы на рынке активно циркулировала информация о возможной продаже ВЭБом Связь-Банка наряду с другой подконтрольной госкорпорации «дочкой» — банком «Глобэкс». Первоначально в прессе прошла информация о передаче Связь-Банка (с банком «Глобэкс») под контроль Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Данная мера была предложена в качестве альтернативной помощи ВЭБу, испытывающему проблемы с капиталом. Расчистка баланса госкорпорации путем передачи двух банковских активов АСВ активно обсуждалась, но окончательное решение пока так и не было принято. Впоследствии было принято решение о продаже банков рыночным инвесторам. В октябре 2016 года пресс-центр ВЭБа сообщил о завершении этапа подготовки к продаже своих «дочек», длившегося с июля указанного года. Госкорпорация планировала закрыть сделку по продаже обоих банков в первом полугодии 2017 года. В ВЭБе отмечали, что финансовое состояние банков стабильно, нормативы достаточности капиталов находятся на комфортном уровне, кроме того, был принят полный комплекс мер для повышения инвестиционной привлекательности кредитных организаций. Среди возможных покупателей Связь-Банка (и, соответственно, банка «Глобэкс») на рынке упоминался целый ряд различных организаций и физлиц, в числе которых фигурировали владелец Юниаструм Банка Артем Аветисян, структуры группы Бинбанка, НПФ «Благосостояние», Абсолют Банк, Совкомбанк, структуры РЖД, холдинг «Открытие», структуры основных владельцев Промсвязьбанка братьев Ананьевых и другие. В июле 2017 года глава ВЭБа Сергей Горьков сообщил, что одновременно с продажей Связь-Банка и «Глобэкса» планируется осуществить их слияние.

Головной офис банка расположен в Москве. По состоянию на 30 июня 2017 года фининститут располагал 28 филиалами на территории РФ, 26 дополнительными и 35 операционными офисами, а также семью операционными кассами вне кассового узла. В настоящее время Связь-Банк придерживается универсальной модели бизнеса, имеет несколько хорошо развитых направлений (кредитование корпоративных заемщиков, розничные кредиты, операции с ценными бумагами, конверсионные операции, расчетно-кассовое обслуживание, ипотека и др.), а также представительную клиентскую базу.

Среди клиентов Связь-Банка большое количество крупных компаний из стратегических и крупных отраслей российской экономики: ФГУП «Почта России», ЭКСАР, РФПИ, АО «Фонд развития Дальнего Востока и Байкальского региона», ПАО «Автоваз», ЗАО «ДЖИ ЭМ-Автоваз», ПАО «Авгур Эстейт», ПАО «Акрон», компания «Базэл Аэро», ООО «Башкирэнерго», ПАО «Богучанская ГЭС», АО «ЦС «Дальзавод», ООО «ЕвразХолдинг», ПАО «Европлан», АО «Евросибэнерго», ЗАО «Ингеоком КРК», Группа «Интеррос», ООО «Иркутская Нефтяная Компания», ПАО «Иркутскэнерго», АО «КуйбышевАзот», Федеральное казначейство, ПАО «МТС», ПАО «Полюс», ПАО Группа «Разгуляй», ПАО «Ростелеком», ПАО «Россети», ПАО «РусГидро», ПАО «Авиакомпания «Сибирь», ГК «СУЭК», ООО «Тобольск-Полимер», ПАО «Транснефть», АО «Компания «ТрансТелеКом», АО «НПК Уралвагонзавод», АО «Роснано», Фонд инфраструктурных и образовательных программ, АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», Комитет финансов Санкт-Петербурга, Министерства финансов Республик Башкортостан и Коми, ПФР, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования.

Объем нетто-активов банка в январе — сентябре 2017 года сократился на 13,8% (или на 41,5 млрд рублей) и на 1 октября 2017 года составил 259,6 млрд рублей. В пассивной части баланса основное сокращение было зафиксировано в средствах корпоративных клиентов (преимущественно за счет погашения депозитов до одного года) и привлеченных МБК (банк погасил свыше 40% межбанковской задолженности). Кроме того, было погашено более 90% от совокупного объема собственных векселей и облигаций, хотя в абсолютном выражении данное сокращение оказалось не столь существенным. В структуре активов основное снижение пришлось на корпоративный кредитный портфель, а также не обошло стороной все основные статьи: портфели ценных бумаг и МБК, высоколиквидные активы.

Крупнейшим источником фондирования кредитной организации остаются средства предприятий и организаций (включая государственные и муниципальные организации), объем которых на отчетную дату превышал 100 млрд рублей и составлял почти 40% от пассивов. Средства юрлиц были сформированы остатками на расчетных счетах и депозитам различной срочности, в целом не превышающей одного года. Порядка четверти пассивов представлено вкладами физлиц, привлеченными в основном на сроки свыше полугода. Чуть более 13% пассивов формируют также межбанковские средства, хотя еще в начале 2017 года их доля достигала почти 20%. Свыше 70% межбанковской задолженности привлечено от коммерческих банков, менее 30% — от ЦБ. Оставшаяся часть пассивов в основном представлена собственными средствами. Норматив достаточности капитала в соответствии с требованиями Банка России находится на более чем комфортном уровне: Н1.0 на 1 октября 2017 года превышал 20%.

Связь-Банк имеет давнюю историю публичных заимствований. Предположительно, ВЭБ фондирует банк как путем покупки его ценных бумаг (векселей, облигаций), так и через межбанковские и субординированные кредиты. Обороты по счетам клиентов банка внутри месяца высокие, с начала 2017 года составляли 400—800 млрд рублей ежемесячно, из которых заметную часть формируют организации в государственной и федеральной собственности (в том числе Почта России).

В составе активов доминирует кредитный портфель, на который приходится 60,6% нетто-активов. Еще порядка четверти вложено в ценные бумаги, 5,9% составляют высоколиквидные активы, 5,7% — выданные МБК. Прочие активы и основные средства в совокупности формируют долю в 3,5% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель сократился на 9,8%, составив к 1 октября 2017 года 157,2 млрд рублей. Сокращение полностью пришлось на корпоративные ссуды (-22,5%), доля которых в совокупном портфеле снизилась с 52,6% до 45,2%. Розничный портфель за исследуемый период увеличился на 4,2%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, в том числе 94% розничных ссуд выдано на сроки свыше трех лет. Уровень просроченной задолженности с начала 2017 года вырос с 7,1% до 9,7%. Уровень резервирования чуть превышает просрочку, составляя 11,1% (без изменений с начала года). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества лишь на 62%, что является недостаточным уровнем. Отметим, что банк имеет возможность периодически продавать ВЭБу некачественные кредиты и тем самым «чистить» баланс. В кредитном портфеле юрлиц преобладают ссуды частным компаниям, однако примерно треть кредитов (от общего объема ссуд юрлицам) выдана компаниям, связанным с государством (данные из МСФО по состоянию на 30 июня 2017 года).

Портфель ценных бумаг за анализируемый период сократился на 8,4 млрд рублей (-11,7%), составив на 1 октября 2017 года 62,9 млрд рублей. Из данной суммы почти 50 млрд рублей составляют облигации, оставшаяся часть — преимущественно банковские векселя. В портфеле облигаций 78,5% — бумаги российских корпоративных эмитентов, 17,9% — ОФЗ, 8,5% — еврооблигации. Облигации, переданные в залог по сделкам РЕПО, в портфеле отсутствуют. Обороты по сделкам РЕПО за последние месяцы были отмечены лишь в августе и едва превысили 200 млн рублей.

На рынке МБК фининститут работает в обе стороны, занимая преимущественно позицию нетто-заемщика. За последние месяцы обороты по привлечению находились на уровне 90—140 млрд рублей (крупнейшими кредиторами выступали российские банки, при этом, согласно отчетности по МСФО, 72,0% всех средств кредитных организаций на 30 июня 2017 года было привлечено от пяти банков).

Существенная часть высоколиквидных активов банка примерно в равной мере сформирована остатками на корсчете в ЦБ и в кассе.

Сильными сторонами банка являются поддержка акционера по капиталу и фондированию, хорошая диверсификация клиентской базы, новые клиенты высокого класса, обслуживание и кредитование которых стало доступно при смене акционеров в 2008 году.

За январь — сентябрь 2017 года банк заработал чистую прибыль в размере 3,6 млрд рублей против убытка за аналогичный период 2016 года на сумму 1,8 млрд рублей. За весь 2016 год чистый убыток превысил 14 млрд рублей и стал результатом расходов по формированию резервов.

Совет директоров: Александр Зеленов (председатель), Артем Довлатов, Игорь Краснов, Денис Ноздрачев, Антон Перин, Иван Филев, Андрей Цокол, Антон Наумлинский, Роман Фомин.

Правление: Денис Ноздрачев (председатель, президент), Иван Большаков, Александр Копейко, Сергей Малышев, Сергей Волохов, Ольга Олейник, Алексей Рукавишников, Сергей Базанов.

 

* До октября 2008 года основными акционерами банка выступали ОАО «РТК-Лизинг» (24,96%), ООО «СпецРесурс» (19,17%), ЗАО «УК «Достояние» (доверительный управляющий, 19,17%), ООО «Химтэк» (7,8%), ЗАО «Деймос», ЗАО «Фобос» и ЗАО «Оберон» (по 6,66%), «Связьинвест», «Ростелеком», «Уралсвязьинформ» и другие телекоммуникационные компании, а должность президента — председателя правления банка занимала бывший первый заместитель председателя Сбербанка Алла Алешкина. На этом посту она в начале 2008 года сменила многолетнего главу банка Геннадия Мещерякова.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.:(495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.11.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Межрегиональный коммерческий банк развития связи и информатики»
Руководитель
Ноздрачев Денис Александрович
по информации на 24.11.2017
Адрес
105066, г. Москва, ул. Новорязанская, д. 31/7, корп. 2
Связь-Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 500-00-80 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.sviaz-bank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
261 804 323 тыс. рублей
34 место по России, 27 место в регионе
Чистая прибыль
3 570 949 тыс. рублей
28 место по России, 23 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruA стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Кредиты для бизнеса

Источник: Banki.ru