Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2016

Юниаструм Банк

изменить банк
лицензия № 2771
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Юниаструм Банк» — средний по размеру активов универсальный банк, располагающий широкой сетью подразделений. Основные направления деятельности — кредитование и расчетно-кассовое обслуживание компаний и организаций, предприятий малого бизнеса, привлечение средств населения во вклады. Единственным бенефициаром банка, владеющим 100% акциями кредитной организации, выступает предприниматель Артем Аветисян.

Предложения Юниаструм Банка

Информация о банке

КБ «Юниаструм Банк» (ООО) основан в 1994 году. «Юниаструм Банк» является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, специализируясь на работе c компаниями сегмента МСБ. Региональная сеть превышает 100 отделений в более чем 60 городах России. Акционером банка является Артем Давидович Аветисян.

В стратегии развития «Юниаструм Банка» серьезный акцент сделан на укрепление позиций банка в сегменте малого и среднего бизнеса с фокусом на проекты по импортозамещению. Малым предприятиям и индивидуальным предпринимателям банк предоставляет широкий набор кредитных и депозитных продуктов, различные программы и формы кредитования в зависимости от целей и задач бизнеса. Основными преимуществами кредитных программ для малых предприятий являются скорость принятия решений, длительные сроки кредитования и конкурентные процентные ставки. В настоящее время банк обслуживает свыше 18 тысяч предприятий малого и среднего бизнеса.

В ноябре 2004 года «Юниаструм Банк» принят в систему государственного страхования вкладов физических лиц.

Банк имеет Генеральную банковскую лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 2771 от 14.05.2013 г.

Справка Banki.ru

Юниаструм Банк был зарегистрирован в марте 1994 года в форме акционерного общества закрытого типа. Первыми акционерами с уставным капиталом 200 тыс. рублей стали ЗАО «Юниаструм Холдинг», ОАО «Ипромашпром», ЗАО «Интеринжиниринг», Московский авиационный институт и Углегорский целлюлозно-бумажный завод. С 2000 года банк работает как общество с ограниченной ответственностью. В том же 2000 году банк получил лицензию на работу с драгоценными металлами, а в 2005 году — генеральную банковскую лицензию. Долгое время «Юниаструм» оставался «банком для знакомых». Иногда его называли банком армянской диаспоры, поскольку многие VIP-клиенты финучреждения — армяне, занимающиеся коммерцией в России.

В 2001 году «Юниаструм» создал свою систему денежных переводов UNIStream, которая долгое время являла собой значительную часть бизнеса кредитной организации. В 2006 году система оформилась в самостоятельный банк (ОАО «КБ «Юнистрим») и на сегодняшний день занимает хорошие позиции на рынке денежных переводов. При непосредственном участии UNIStream создана Международная ассоциация систем денежных переводов (International Association of Money Transfer Networks — IAMTN), объединившая ведущих участников этого рынка со всего мира.

С ноября 2004 года Юниаструм Банк является участником системы страхования вкладов.

Полным пакетом (100% долей) Юниаструм Банка владеет компания BoC Russia (Holdings) Ltd., которая ранее на 80% была подконтрольна Bank of Cyprus Public Company Ltd.* (Публичная акционерная компания «Банка Кипра»), а еще два пакета по 10% принадлежали бывшему руководству банка — Гагику Закаряну и Георгию Пискову, которые на текущий момент выступают основными владельцами банка ОАО «КБ «Юнистрим». В сентябре 2015 года появились сообщения о покупке 100% долей BoC Russia (Holdings) Ltd за 7 млн евро предпринимателем Артемом Аветисяном, который сейчас является единственным бенефициарным владельцем банка.

Сеть подразделений банка включает в себя восемь филиалов (в Ростове-на-Дону, Перми, Челябинске, Ставрополе, Краснодаре, Новосибирске, Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде), 55 допофисов, пять оперкасс и 44 операционных офиса. Собственная банкоматная сеть банка насчитывает более 500 устройств. Оценочная численность персонала — 4 тыс человек.

Банк предлагает достаточно широкий спектр продуктов и услуг как частным клиентам (потребительские, ипотечные и автокредиты, вклады, денежные переводы, пластиковые карты, интернет-банкинг), так и юридическим лицам (кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, лизинг, эквайринг, зарплатные проекты, корпоративные карты и др.). Основными видами деятельности кредитной организации являются привлечение депозитов, ведение счетов клиентов, предоставление кредитов и гарантий, расчетно-кассовое обслуживание. С приходом нового владельца банка в ряде СМИ появились сообщения о том, что банк планирует сконцентрировать свою деятельность на работе с предприятиями малого и среднего бизнеса, а также поддержке реального сектора экономики.

За рассматриваемый период объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 4,87% (или на 3,0 млрд рублей) и на 1 декабря 2015 года составил 64,4 млрд рублей. В пассивной части баланса основной причиной роста валюты баланса послужил приток вкладов физических лиц (+21,5%, или 6,7 млрд рублей). При этом кредитная организация полностью отказалась от привлеченных МБК, сократив их долю в пассивах до нуля. В активной части баланса практически весь объем привлеченных средств был размещен в портфель ценных бумаг (до прихода нового акционера уровень вложений в ценные бумаги находился на минимальном уровне) и в увеличение объема выданных МБК, при этом наблюдается сокращение высоколиквидных активов (-16,3%).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают вклады физических лиц, доля которых на 1 декабря 2015 года составила 59,03% (на начало 2015 года — 50,94%). Также значительную долю в структуре пассивов формируют собственные средства кредитной организации и средства предприятий и организаций, доля которых на отчетную дату составила 12,56% и 9,72% соответственно. Клиентская база банка достаточно большая, за период с начала 2015 года обороты по текущим счетам носят стабильный характер и составляют 36,5—47,2 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая.

Основная часть активов нетто приходится на кредитный портфель (59,40%). Еще 10,67% и 9,62% занимают основные средства и высоколиквидные активы соответственно. Выданные МБК и прочие активы в сумме занимают долю порядка 15% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, почти на 60% сформированный корпоративными кредитами, уменьшился на 8,95%, или на 3,8 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2015 года 38,2 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 62,06%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2015 года составил 24,67% (на начало 2015 года — 17,84%), что является достаточно высоким показателем. Уровень резервирования по портфелю — 26,15% (на начало периода — 19,28%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 44,2 млрд рублей (115,69% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период увеличился на 3,0 млрд рублей (на начало 2015 года объем вложений в портфель — 30,2 млн рублей), составив на 1 декабря 2015 года 3,0 млрд рублей. Портфель на 99% представлен вложениями в облигации. Также стоит обратить внимание на то, что кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы уменьшились на 16,3% (или на 1,2 млрд рублей), составив на 1 декабря 2015 года 6,2 млрд рублей. Основной объем высоколиквидных активов приходится на остатки в кассе (44,5%), при этом значительную долю составляют также остатки по счетам ностро (39,5%). Оставшаяся часть приходится на остатки средств на корреспондентском счете в ЦБ РФ, обороты по которому на отчетную дату составили около 39 млрд рублей.

На рынке МБК банк является активным игроком, однако кредитная организация на отчетную дату полностью отказалась от привлечения средств посредством данного канала. Объем размещения на 1 декабря составил около 6,2 млрд рублей (в основном кредиты предоставляются российским банкам на сроки до 30 дней). На рынке конверсионных операций банк проявляет умеренную активность.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2014 года банком получена прибыль в размере 321 млн рублей (по итогам 2013 года банк понес убыток в размере 327 млн рублей). За 11 месяцев 2015 года банк зафиксировал убыток в размере 3,32 млрд рублей. Основной причиной отрицательного финансового результата послужили расходы кредитной организации на создание резервов на возможные потери.

Совет директоров: Артем Аветисян (президент банка), Андрей Никитин (председатель), Светлана Труханович, Александр Черствов, Светлана Чупшева, Шерзод Юсупов, Алла Цытович.

Правление: Алла Цытович (председатель), Сергей Астафуров, Лидия Бормашова, Ренат Бадахов, Дмитрий Данилин, Александра Ясонова.

 

* Bank of Cyprus, крупнейший и старейший банк Кипра (основан в 1899 году), приобрел 80% «Юниаструма» в октябре 2008 года за 576 млн долларов США.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 22.01.2016
Справочная информация
ООО «Коммерческий банк «Юниаструм Банк»
Руководитель
Цытович Алла Вадимовна
по информации на 22.01.2016
Адрес
127473, г. Москва, Суворовская пл., д. 1
Юниаструм Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 200-22-44 — служба поддержки держателей банковских карт
8 800 333-03-63 — круглосуточная горячая линия по приему жалоб и предложений
8 800 333-04-04 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.uniastrum.ru
Лизинговая компания
Юниаструм Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.08.2016
Активы нетто
103 401 801 тыс. рублей
62 место по России, 48 место в регионе
Чистая прибыль
784 275 тыс. рублей
47 место по России, 35 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА B++ стабильный подробнее
НРА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru