ВостСибтранскомбанк

изменить банк
лицензия № 2731
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Восточно-Сибирский транспортный коммерческий банк» (ВостСибтранскомбанк) — небольшой по размеру активов региональный банк, крупнейший в Иркутской области. Основным направлением деятельности в настоящее время является розничный бизнес — привлечение средств во вклады и кредитование населения. Значимым направлением деятельности также является обслуживание организаций, входящих в структуру Восточно-Сибирской железной дороги, и их сотрудников. Ресурсная база банка сконцентрирована на клиентских средствах, прежде всего — на розничных вкладах.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения ВостСибтранскомбанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в марте 1994 года предприятиями и смежными организациями, входившими в систему Восточно-Сибирской железной дороги (ВСЖД). Фининститут долгое время занимался обслуживанием финансовых потоков ВСЖД, связанных с ней структур (в том числе проектных и строительных подрядчиков), и ее сотрудников. Сеть продаж банка (филиалы и допофисы) изначально формировалась по станциям ВСЖД. В октябре 2004 года ВостСибтранскомбанк вошел в систему страхования вкладов.

Акционерная структура банка крайне размытая, в том числе за счет использования схем кольцевого владения. У банка есть несколько пересекающихся основных групп акционеров, в том числе менеджмент и миноритарии ЗАО «Востсибтранспроект»* (ведущая проектная организация ВСЖД), менеджмент и акционеры «ВостСибЖАСО» (местная страховая компания, работающая с региональными структурами РЖД), профсоюз работников ВСЖД, менеджмент банка. Согласно схеме, раскрываемой на сайте ЦБ, основным акционером банка в настоящее время является ЗАО «Востсибтранспроект» (27,28% акций банка), находящееся под контролем физических лиц во главе с Михаилом Подрядчиковым, доля которого, тем не менее, не превышает блокирующего пакета в 25%. В числе крупных акционеров Востсибтранспроекта можно также отметить Бориса Югова и Михаила Кожокаря. Порядка 19,99% акций кредитной организации принадлежат члену совета директоров, председателю правления Сергею Щелчкову. Еще 9,34% акций банка приходятся на страховую компанию АО «ВостСибЖАСО», в числе бенефициаров которой отец и сын Юрий и Антон Беренгольцы. При этом Юрий Беренгольц является генеральным директором страховой компании и возглавляет совет директоров ВостСибтранскомбанка, а также владеет напрямую 1,28% кредитной организации. Евгений Московец через ООО «ССТ» владеет 9,36% акций банка. Профсоюз работников ВСЖД контролирует 5,56% в капитале кредитной организации. Также в числе владельцев кредитной организации значатся Александр Столяров (12,05%), ОАО «НАТС» (2,44%), Михаил Подрядчиков и член совета директоров Владимир Каутц (по 1,34%), Марина Кидяева (1,18%), Владимир Мартовицкий (1,11%), акционеры-миноритарии (7,73%).

Деятельность банка сосредоточена в Восточно-Сибирском регионе — Иркутской области, Республике Бурятия и Забайкальском крае. По состоянию на 1 октября 2016 года в Иркутской области (помимо головного офиса в Иркутске) функционировало 14 дополнительных и восемь операционных офисов, а также 38 операционных касс вне кассового узла. Общее количество банкоматов и пунктов выдачи наличных банка составляет более 80 точек. Количество сотрудников, работающих в кредитной организации, на начало января 2016 года составляло 630 человек.

Услуги фининститута для частных лиц включают в себя кредитование (потребительское, пенсионное, автокредитование и ипотеку, в том числе по стандартам АО «КБ «ДельтаКредит» и ОАО «АИЖК»), вклады, выпуск пластиковых карт системы Visa, аренду банковских сейфов, денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), оплата коммунальных и других услуг по системе «Город»). Банк сотрудничает с сервисными агентами ОАО «Иркутское ипотечное агентство» и ООО «Байкальская ипотечная компания», а также с региональным оператором ОАО «Ипотечная корпорация республики Бурятия». Фининститут также предлагает специальные программы по кредитованию для работников предприятий и организаций, являющихся клиентами банка, для сотрудников подразделений ОАО «РЖД» и для работников социально значимых для города/региона предприятий.

Корпоративным клиентам кредитное учреждение предлагает расчетно-кассовое обслуживание, размещение свободных средств в векселя и депозиты, услуги депозитария, корпоративные банковские карты Visa Electron, различные программы кредитования, операции с облигациями и векселями сторонних векселедателей.

По итогам девяти месяцев 2016 года объем нетто-активов несущественно снизился (-262,1 млн рублей), составив на начало октября 4,4 млрд рублей. В пассивной части баланса произошло снижение объема вкладов физлиц (-256,4 млн рублей) и собственного капитала (-30,6 млн рублей). При этом наблюдается приток средств предприятий и организаций (+77,7 млн рублей). В активной части баланса снижение пришлось на совокупный кредитный портфель (-369,9 млн рублей) и, в меньшей степени, портфель ценных бумаг (-2 млн рублей). В то же время банк нарастил объем высоколиквидных средств (+73,7 млн рублей), портфель выданных МБК (+20,5 млн рублей) и прочих активов (+7,7 млн рублей).

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована, что характерно для региональных кредитных учреждений. Пассивы главным образом представлены средствами физлиц (61,8%). Большая часть срочных средств физлиц привлечена на срок от одного года до трех лет (35%) и от 181 дня до одного года (27,6%). В совокупности объем средств физлиц с начала текущего года сократился на 8,7%. Средства предприятий и организаций составляют 17,6% от пассивов, практически полностью представлены остатками на расчетных счетах. С начала 2016 года их объем в целом увеличился на 11,2%. Собственные средства формируют 10,6% обязательств банка, за рассмотренный период сократились на 6,2% за счет убытка текущего года. Стоит также отметить и снижение норматива достаточности собственных средств (Н1.0) до невысокого показателя — 10,95% (минимальное значение, установленное Банком России — 8%). Клиентская база небольшая, обороты по счетам клиентов с начала текущего года находятся в диапазоне 4,6—4,7 млрд рублей.

В структуре активов доминирует кредитный портфель — 62,1% нетто-активов, ещё 11,4% формирует объем высоколиквидных активов, 11,2% приходится на размещение средств, преимущественно в ЦБ РФ, 10,8% составляют основные средства и нематериальные активы. Около 3% формируют вложения в портфель облигаций и акций частных компаний, 1,5% — прочие активы.

Кредитный портфель — 2,7 млрд рублей, на 69,4% представлен розничными ссудами, объем которых с начала 2016 года сократился на 14,6%. При этом объем корпоративных ссуд также показал снижение — на 5,2%. Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за первое полугодие 2016 года, на долю потребительского кредитования приходилось 66,7% совокупного кредитного портфеля. Просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю умеренная — 6,2%, при этом растет в динамике (5,4% на 1 января 2016 года). Резервами банк покрывает 14,6% всех ссуд. Портфель кредитов не полностью обеспечен залогом имущества — 72,6%. По данным отчетности МСФО на 31 декабря 2015 года, в структуре корпоративного кредитного портфеля преобладали такие отрасли, как строительство (9,6%), торговля (8,4%), лесная промышленность (5%), обрабатывающее производство (3,2%). На 31 декабря 2015 года совокупный объем ссуд восьми крупных заемщиков банка составлял 14,9% от общего кредитного портфеля. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, — 88,6%.

Высоколиквидные активы — 499,4 млн рублей, с начала 2016 года увеличились в объеме на 17,3% за счет роста остатков на счетах ностро в российских банках. Около 49% высоколиквидных средств на 1 октября 2016 года представлено остатками наличности в кассе, оставшаяся часть приходится на корсчет в ЦБ РФ и ностро-счета. С начала 2016 года ежемесячные обороты по кассе и по корсчету в ЦБ РФ находились приблизительно на одном уровне и составляли около 2,5—3,3 млрд рублей. Обороты по ностро-счетам варьируются в диапазоне 4—10 млрд рублей ежемесячно.

Объем размещения на рынке МБК с начала текущего года показал рост на 4,4%, составив на отчетную дату 490,9 млн рублей. Преимущественно банк размещает ликвидность на депозите в Банке России на краткосрочной основе (максимально до 30 дней). Обороты по размещению высокие и находятся на уровне 3—10 млрд рублей ежемесячно.

На рынке МБК банк исключительно размещает ликвидность на депозите в ЦБ РФ, поддерживая слабую активность с коммерческими банками. На рынке Forex банк малоактивен, объем конверсионных операций незначительный.

По итогам 2015 года кредитная организация понесла убыток в размере 42,7 млн рублей по РСБУ (за 2014 год прибыль составила 58,4 млн рублей). За девять месяцев 2016 года убыток банка составил 19,2 млн рублей.

Совет директоров: Юрий Беренгольц (председатель), Владимир Каутц, Ольга Белан, Владимир Беликов, Сергей Щелчков.

Правление: Сергей Щелчков (председатель), Татьяна Сухаревская, Ирина Владимирова (главный бухгалтер), Андрей Молчанов, Галина Якуль, Татьяна Яцык, Эдуард Ильин.

 

* ЗАО «Востсибтранспроект» — крупный местный подрядчик и проектная организация по строительству железнодорожных и трубопроводных объектов, исторически обслуживает Восточно-Сибирскую железную дорогу и ряд смежных организаций, входящих в систему РЖД. В числе прочих услуг компании — проектирование мостов, искусственных сооружений и автомобильных дорог, горное проектирование, лабораторное исследование свойств грунтов и вод и др. Компания акционирована в 2003 году. Акционерами стали ряд ее топ-менеджеров и ведущих сотрудников, которые также получили долю владения в банке.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 21.10.2016
Справочная информация
АО «Восточно-Сибирский транспортный коммерческий банк»
Руководитель
Щелчков Сергей Михайлович
по информации на 21.10.2016
Адрес
664025, г. Иркутск, ул. Бурлова, д. 2
Отделения и банкоматы
в вашем городе Иркутск
Телефоны
(3952) 28-63-36
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
4 235 057 тыс. рублей
342 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
-34 057 тыс. рублей
487 место по России, 5 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru