Второй по величине госбанк РФ ВТБ рассчитывает поднять достаточность капитала первого уровня до 10 процентов на конец 2012 года с помощью прибыли и «рационального» подхода, закладывая рост кредитов на 16 процентов, сказал глава ВТБ Андрей Костин журналистам.
Он считает, что в этом случае банк обойдется без новых вливаний в капитал, уровень достаточности которого составляет сейчас 9,5 процента.
«С помощью внутренних мер по рациональному использованию капитала уровень достаточности капитала на конец года достигнет следующих показателей: по международным стандартам поднимется до 10 процентов с 9,5 процентов, а по российским стандартам — до 11,5—11,6 процента», — сказал Костин.
Аналитики считали, что госбанку потребуется дополнительная капитализация, в том числе, капитала первого уровня. Потребность в капитале допускал ранее и Костин.
Костин сказал, что запланированный на этот год рост кредитного портфеля банк осилит с текущим капиталом с учетом капитализации прибыли.
«На этот год мы закладывали прирост кредитного портфеля 16 процентов в целом. 20 процентов — по рознице и 13 процентов — по корпоративным клиентам. Это наш бизнес-план, считаем, что он может быть реализован без дополнительного капитала с учетом рационального использования существующего».
На достаточность капитала банка по российским стандартам может оказать влияние ужесточение требований ЦБР к расчету капитала со второго полугодия через повышенные коэффициенты риска по ряду операций.
«Влияние на капитал ВТБ оценивается в сотни миллиардов рублей дополнительных активов, взвешенных по риску, для других банков это тоже значительно. Сейчас уровень достаточности Н1 около 13 процентов, в случае негативного развития событий он упадет гипотетически, но все равно останется выше 11 процентов. Проблема в том, что это будет ограничивать дальнейший рост активов», — сказал финансовый директор банка Герберт Моос.
Ужесточение регулятора к оценке рисков вызвало резкую критику со стороны банкиров, которые пообещали лишить экономику кредитов на сумму до 500 миллиардов рублей, или 0,2—0,3 процента ВВП в этом году. ЦБ был скромнее в оценках недополученных кредитов — до 0,1 процента роста ВВП в 2012 году, но находится в процессе обсуждения с банками смягчений правил расчета.
Крупнейший государственный банк РФ Сбербанк оценивал влияние в 0,5 процентного пункта.
«Мы считаем, что ЦБ, с одной стороны, реагирует на события, которые произошли вокруг Банка Москвы, пытаясь ограничить операции с фирмами-однодневками. Но с другой стороны, это нужно делать исключительно осторожно, отделяя оффшорные компании, на которых висит российская промышленность и экономика (крупнейшие компании многие оформляют собственность на холдинговые компании), от тех фирм, на которых действительно ничего нет. Нужно смотреть, какие активы стоят за кредитуемыми компаниями», — сказал Костин.
Прибыль в капитал
Подкрепить капитал банк собирается прибылью за 2011 год, которая, по словам Костина, будет несколько меньше прогнозной цифры, которую топ-менеджмент озвучивал ранее.
«Плюс к этому мы капитализируем прибыль, которая, по нашим оценкам, за 2011 год несколько превысит 90 миллиардов рублей, но будет меньше, чем 100 миллиардов рублей», — сказал он.
В 2011 году ВТБ, заработавший за девять месяцев прошлого года 72,6 миллиарда рублей, ждал чистую прибыль в размере 100 миллиардов рублей, что предполагало почти двукратный рост по сравнению с 2010 годом, когда банк заработал 54,8 миллиарда рублей.
Костин сказал также, что объявленный buy back не будет распространяться на держателей глобальных расписок.
«Тщательная проработка правовых аспектов программы buy back показала, что с точки зрения российского права GDR/ADR — это инструмент, на который добровольная оферта не распространяется».
В феврале ВТБ объявил об обратном выкупе акций у «народных» миноритариев после поручения возвращающегося в президенты премьера Владимира Путина компенсировать им убытки по бумагам, которые сейчас стоят почти в два раза дешевле IPO. Банк выкупает бумаги у мелких акционеров, участвовавших в IPO в 2007 году, по цене размещения в 13,6 копейки. Объем выкупа ограничен 500.000 рублей на акционера.
Госбанк попал под шквал критики со стороны рынка
На середину среды заявки на обратный выкуп подали 51.733 человека на сумму 8,3 миллиарда рублей.
ВТБ пока не раскрывает, каким будет уровень дивидендов за 2011 год, но в декабре Моос говорил, что менеджмент банка будет рекомендовать сохранить их на уровне 2010 года и реинвестировать большую часть прибыли в капитал. В 2010 году банк направил на дивиденды 11 процентов прибыли или около 6 миллиардов рублей.
Страховой интерес
Глава ВТБ подтвердил интерес банка к покупке доли чешской PPF Group Петера Келлнера в Ингосстрахе.
«Мы подтверждаем факт переговоров ВТБ о покупке доли PPF в Ингосстрахе», — сказал он, отказавшись раскрыть детали сделки.
На этой неделе газета «Ведомости» со ссылкой на источники сообщила, что госбанк договаривается о покупке почти 40 процентов акций Ингосстраха у зарубежных акционеров — итальянской Generali и PPF Investments, которые ведут корпоративную войну с контролирующим акционером страховой компании — Базэлом Олега Дерипаски.
По сведениям газеты, в случае положительного исхода ВТБ может либо продать этот пакет на бирже через IPO компании, либо присоединить к страховым активам группы.
Источник, знакомый с ходом переговоров, сказал Рейтер, что они — «в продвинутой стадии».
Generali — один из крупнейших акционеров ВТБ, купивших акции во время SPO в феврале 2011 года на $300 миллионов. Госбанк вел переговоры о сотрудничестве с Generali в страховой сфере, которые были отложены
Оксана КОБЗЕВА
