АСВ выявило факты дробления вкладов в «Стройкредите» и Русском Земельном Банке на 703 млн рублей

Дата публикации: 23.04.2014 09:02
7 771
11 Время прочтения: 2 минуты

В банке «Стройкредит» и Русском Земельном Банке (РЗБ), которые лишились лицензий 18 марта, выявлены случаи дробления вкладов. Общий объем полученных таким путем вкладов в этих банках составил 703 млн рублей, рассказали «Известиям» в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). «Дробильщики» не включены в реестр страховых выплат — для получения возмещения они должны вернуть средства в исходное состояние.

В «Стройкредите» объем таких операций составил 325 млн, в РЗБ — 378 млн рублей, пояснили в АСВ. В настоящее время АСВ формально не может отказать в выплатах «дробильщикам», однако сомнительные сделки агентство вправе оспорить в суде. Однако и «дробильщики» обращаются в суд, требуя выплаты возмещения. Причем им довольно часто удается оспорить действия АСВ: суды в Тюмени удовлетворили более 200 исков «дробильщиков», а в Калининграде — более 100, пишут «Известия».

Впрочем, в арсенале АСВ может появиться мощное оружие против граждан, дробящих вклады. АСВ хочет получить право «приостанавливать, блокировать выплаты страхового возмещения в тех случаях, когда видит криминальный характер образования остатков на счетах». Соответствующие поправки сейчас готовятся. В этом случае в агентстве будут сразу отказывать в выплатах. К уголовной схеме будут относить фиктивное оформление депозита с целью неправомерного получения выплат от АСВ. В прошлом году такие схемы в большом количестве были выявлены в нескольких дагестанских банках после отзыва у них лицензии. В подобных случаях в АСВ предлагают такой порядок действий: агентство пишет заявление в правоохранительные органы с просьбой возбудить дело по статье «Мошенничество», одновременно приостанавливая страховые выплаты по подозрительным вкладам. Выплаты возобновляются только после отказа в возбуждении дела или по решению суда.

Читать в Telegram
telegram icon

Комментарии

11
Скрыть
Комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи.

Допустим, у меня закончился вклад на 1300. Половину денег я перекинул на вклад жены, теперь у нас вклады по 650.
Я - дробильщик? Что я нарушил?
2

s*******@mail.ru
23.04.2014 10:02
probkovorot пишет:
Допустим, у меня закончился вклад на 1300. Половину денег я перекинул на вклад жены, теперь у нас вклады по 650.
Я - дробильщик? Что я нарушил?

По всей видимости планы гос. по сокращению объёмов вкладов населения.
6

sys1
23.04.2014 10:06
Чем больше аппетиты властей в Крыму и других пока что неприсоединенных к РФ территориях мира, тем больше необходимость оплачивать этот "банкет"...
0

Гектор
23.04.2014 10:07
probkovorot пишет:
Допустим, у меня закончился вклад на 1300. Половину денег я перекинул на вклад жены, теперь у нас вклады по 650.
Я - дробильщик? Что я нарушил?

Ни одного закона Вы не нарушили. И более откровенные дробильщики - тоже. Но тут территория не закона, а разного рода ведомственных инструкций. Захотят - могут обвинить в том, что Вы дробильщик и денег не вернуть, сославшись на то, что на момент операции на корсчете в ЦБ банк денег не имел или еще на что-то похожее!
3

Гость
23.04.2014 10:08
Западный лишился лицензии на днях, а я как раз разделил 1 вклад на 2 после нового года. Посмотрим, как АСВ сочтет мои действия.
0

Обучение

Материалы по теме


Все продукты