С 2022 года Банк России оценивает всех юрлиц и ИП на платформе «Знай своего клиента» и присваивает один из трёх уровней риска: низкий, средний или высокий. Банки этот уровень видят и обязаны учитывать. Высокий уровень — это отказы в открытии счёта и ограничения по операциям, причём сразу во всех банках, а не в одном.