«Решил открыть накопительный счет в Банке ДОМ.РФ. Делал все онлайн, и все прошло успешно. Но как только я пополнил свой новый накопительный счет и попробовал сделать с него перевод на 60 рублей — себе, со своего счета, — мне заблокировали доступ! В банке по телефону сказали, что дистанционно разблокировать нельзя и надо идти в отделение. Отличное решение: открывайтесь удаленно, а потом идите в офис», — с таким письмом обратился на горячую линию на Банки.ру пользователь с ником Ksinuk.
В самом Банке ДОМ.РФ пояснили, что по условиям дистанционного банковского обслуживания физлиц банк имеет право временно ограничить доступ клиента к системе интернет-банка, если обнаруживает попытку совершить сомнительные операции. Эти меры принимаются ради безопасности средств клиента и предупреждения возможных случаев мошенничества. Поскольку решить вопрос дистанционно невозможно, клиенту для восстановления доступа и разблокировки счета необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом.
В комментарии для Банки.ру финансовый консультант Олег Зотов предположил, что в банке, скорее всего, сработала система антифрода (противодействия мошенничеству). Для некоторых автоматических алгоритмов операция может выглядеть подозрительно. Так, ее совершил совершенно новый клиент. Попытка перевода осуществлена сразу после пополнения. Подозрительно может выглядеть и мизерная сумма, 60 рублей, — алгоритм мог посчитать это «тестовым платежом» злоумышленников, которые проверяют, работает ли счет. Да и перевод самому себе — не гарантия легальности, мошенники тоже часто делают такие тестовые микропереводы.
«Клиент столкнулся с избыточной, но законной бдительностью банка. Приостановление операций и блокировка дистанционного доступа до идентификации личности в отделении — это жесткая, но легальная мера. Отказ разблокировать по телефону объясним: оператор не может видеть клиента и его документы, а риск выдать доступ мошеннику высок. Лучшая стратегия в такой ситуации: взять паспорт, сходить в отделение и перевести деньги со счета правильно (через вывод на свою карту этого же банка). После снятия блокировки — либо продолжать пользоваться счетом по правилам, либо закрыть его и выбрать другой банк с более лояльной антифрод-политикой для новых клиентов. Жалоба финансовому уполномоченному до попытки решить вопрос в отделении — пустая трата времени», — пояснил Олег Зотов.
Откройте накопительный счет в надежном банке
Мой профиль