Глава Евразийского Банка Развития Игорь ФИНОГЕНОВ в Москве бывает наездами. Однако и в Алматы, где располагается штаб-квартира ЕАБР, он не засиживается. «За последние две недели я побывал в Новосибирске, Душанбе, Астане, Москве», — говорит он. Банк вышел на этап реализации сделок, и путешествовать по делам приходится часто. О дне сегодняшнем ЕАБР Игорь ФИНОГЕНОВ рассказал в интервью «Национальному банковскому журналу».
Скоро исполнится полтора года, как начал действовать ЕАБР. Что сделано банком за это время?
Этап становления закончился. Подписано соглашение о пребывании штаб-квартиры в Казахстане, проведена аккредитация и другие юридические процедуры, которые позволяют организации начать работать. Составлена команда, в которую вошли опытные профессионалы из Москвы, Бишкека, Астаны, Киева, Лондона. Наконец, создана технологическая база, начиная от IT и кончая регламентами, без которых ни одна нормальная кредитная организация работать не может. А главное — мы выдали первые кредиты и привлекли первые деньги.
Какие проекты сейчас реализуются с участием банка?
Пока подписаны кредитные соглашения по трем проектам. Во-первых, предприятие «Заречное», добыча урана в Казахстане. Во-вторых, строительство рудника «Восход», где будут добывать хромиты, которые нужны для производства нержавеющей стали. Еще один проект — возведение новых энергоблоков на Экибастузской ГРЭС-2. Это масштабный проект, объем кредитования будет доходить до 680 млн долларов.
А всего в портфеле у банка проектов на 2,5 млрд долларов.
Какие требования вы предъявляете к проектам?
Как минимум они должны быть экономически состоятельны, а главное — соответствовать нашей миссии, иметь интеграционный эффект, способствовать позитивным изменениям в экономике стран, где мы работаем, в частности преодолению инфраструктурных ограничений, развитию наукоемких отраслей.
На каких условиях кредитуются эти проекты?
Мы рассматриваем сроки кредитования до 15 лет, объемы кредитования — не менее 30 млн долларов. К ним предъявляются естественные требования с точки зрения возвратности, обеспеченности, платности ресурсов.
У нас высокий рейтинг всех трех агентств, причем S&P дало нам рейтинг на две позиции выше суверенного российского. Это открывает нам доступ к дешевым ресурсам.
Недавно состоялся Совет ЕАБР. Что он решил?
Центральным вопросом стало утверждение стратегии деятельности банка. Приоритетными отраслями финансирования были определены электроэнергетика, водно-энергетический комплекс, транспортная инфраструктура, а также высокотехнологичные и инновационные отрасли.
Кроме того, обсуждалась возможность создания фондов прямых инвестиций. Банк планирует сам учреждать их или участвовать в уже существующих. Соинвесторами могут быть Внешэкономбанк, Фонд устойчивого развития Казахстана «Казына». Один из первых фондов мы хотим создать с их участием.
Но есть и другие кандидаты. В частности, обсуждаем один из вариантов с бывшим главой Всемирного банка Джеймсом Вулфенсоном, который очень заинтересован участвовать с нами в серьезных проектах.
Когда банк создавался, утверждалось, что с его помощью будут реализовываться проекты в России. Но пока все сконцентрировано в Казахстане. С чем это связано?
Если исходить из задач, которые стоят перед банком, Россия и Казахстан не являются приоритетом с точки зрения капиталовложений. Задача у нас несколько другая — интеграция. Если речь идет об экспансии российского и казахского капитала, то проекты должны реализовываться в других странах.
Взять проекты, о которых мы уже говорили. Все они — совместные российскоказахстанские предприятия, хотя и находятся в Казахстане. «Заречное» — СП «Техснабэкспорта» и «Казатомкома». ГРЭС-2 — СП «ИнтерРАО» и казахстанского правительства.
А почему на территории Казахстана? Потому что это были наиболее проработанные проекты, готовые к финансированию.
А есть у вас в портфеле проекты, которые будут реализовываться в России?
Конечно. Это — финансирование производства самолетов «Сухого». Мы также будем рассматривать возможность участия в строительстве западного скоростного диаметра в Санкт-Петербурге, а также Орловского туннеля под Невой.
Кроме того, есть проект предприятия по выпуску древесно-стружечных плит нового поколения в Томске, создание логистических центров в Омске, Новосибирске, Саратовской области. Мы ориентируемся не на территориальный принцип, а на функциональный. Например, логистический центр на территории России будет обслуживать транспортные потоки из Китая через Казахстан в Европу.
Готов ли банк финансировать крупные межгосударственные проекты?
Мы уже рассматриваем возможность финансирования строительства Сангтудинской ГЭС в Таджикистане. Это крупный межгосударственный проект.
На рынке действует много банков развития. Вы ощущаете их присутствие? Сумели найти для себя место среди них?
Банков развития в мире насчитывается около 150. Только на территории России и Казахстана работают Всемирный банк, ЕБРР, Азиатский банк развития, Исламский банк развития, Фонд устойчивого развития Казахстана «Казына» и другие институты.
ЗНАКОМЬТЕСЬ: БАНКИ РАЗВИТИЯ
ВСЕМИРНЫЙ БАНК / МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
Девиз банка — «Работаем во имя мира, свободного от бедности». Банк основан в 1944 году для борьбы с бедностью в развивающихся странах. Банк предоставляет льготные кредиты на развитие образования, здравоохранения, инфраструктуры и коммуникаций, работая преимущественно с национальными правительствами.
Начиная с 1992 года для России были одобрены займы на сумму $14 млрд. в рамках 61 проекта. Сегодня реализуются 22 проекта МБРР на общую сумму около $2 млрд. Весь объем инвестиций направлен в государственный сектор.
АЗИАТСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ
Девиз банка — «Боремся с бедностью в странах Азии и Тихого океана». Банк основан в 1965 году. С момента своего присоединения к АБР в 1994 году Казахстан получил 14 займов на сумму $808 млн. Текущий портфель банка достигает $708 млн.
Но каждый из них решает свою задачу. Когда мы отбираем проект, то обращаем внимание на интеграционный эффект, чего не делают другие банки развития. Кроме того, мы активно взаимодействуем с национальными институтами развития, в частности у нас подписаны соглашения с Внешэкономбанком, с фондом «Казына». Уже есть совместные многомиллиардные проекты, в которых мы будем работать вместе. Наше преимущество в том, что мы можем быть проводниками иностранных инвестиций за счет особого статуса. У национальных институтов есть тесное взаимодействие с правительством, позволяющее контролировать организационные риски, привлекать господдержку. Тут очень важно правильно распределить роли, и нам, мне кажется, это удается.
Предполагается ли расширение числа акционеров ЕАБР?
Да, и уже ведутся конкретные переговоры. Речь идет о Белоруссии, Армении, Киргизии, Таджикистане.
На каких условиях они смогут войти в число участников?
Детали этих условий как раз и обсуждаются. Но, прежде всего, они должны стать акционерами, внести некую долю в капитал банка. Размер этой доли должен зависеть от экономических возможностей данной страны. Так будет определяться количество голосов в совете. Одна акция имеет один голос, а всего таких акций — полтора миллиона.
В СНГ действует еще один межгосударственный банк, Межгосбанк. В чем разница между ЕАБР и ним?
Межгосбанк создавался для того, чтобы поддержать рублевую зону на пространстве СНГ. Было стремление создать единый расчетный центр, и элементом этой системы должен был стать Межгосбанк. Поэтому в его основу закладывалась расчетная функция, а не инвестиционная.
У него есть ниша, которую надо активно осваивать. Это — расчеты. Товарооборот на пространстве СНГ огромный, и его надо обслуживать. Если мы говорим о том, что рубль для ряда стран постепенно становится резервной валютой, то Межгосбанк мог бы стать расчетным центром для перевода долларовых расчетов в рублевые. Я думаю, что новый исполнительный секретарь СНГ найдет возможности, чтобы улучшить работу этого банка.
Возьмем азиатское направление. У вас есть контакты с банками развития, действующими в этом регионе?
С Азиатским банком развития мы обмениваемся информацией. Он очень заинтересован в совместной реализации, в частности, энергетических, инфраструктурных проектов. Что касается Исламского банка развития, то и там выражают интерес к реализации совместных проектов. Однако банк придерживается требований шариата, а
Мы также внимательно следим за инициативами в рамках ШОС, где мы имеем статус наблюдателя. Многие проекты, реализующиеся в рамках этой организации, отвечают нашим критериям. В частности, в Синьяне на заседании делового совета ШОС мы будем продвигать свои возможности более тесного взаимодействия.
ЗНАКОМЬТЕСЬ: БАНКИ РАЗВИТИЯ
ЕАБР
Евразийский банк развития учрежден Россией и Казахстаном в январе 2006 года. Миссия заключается в содействии развитию экономики его государств-участников путем инвестиционной деятельности. Банк призван стать катализатором интеграционных процессов, открыт для вступления новых участников.
Уставный капитал ЕАБР составляет $1,5 млрд. Ведущие международные рейтинговые агентства присвоили ЕАБР рейтинги (Fitch Ratings Ltd. — BBB+, Standard & Poor’s International Services, Inc. — BBB+ и Moody’s Investors Service — А3) на уровне выше суверенных рейтингов России и Казахстана.
ЕБРР
Девиз Европейского банка реконструкции и развития — «Инвестируем в страны от Центральной Европы до Центральной Азии». Банк основан в 1991 году для поддержки стран Центральной и Восточной Европы в их переходе к рыночной экономике. С момента вступления в 1991 году России в ЕБРР подписано 552 проекта на сумму $11,7 млрд. (Є8,2 млрд.). 81% всех инвестиций осуществляется в частном секторе. В настоящее время ЕБРР реализует проекты на сумму $2,5 млрд.
Вы реализуете долгосрочные проекты. Каким образом вы находите под них ресурсы?
Наши пассивы формируются за счет привлечения ресурсов на финансовом рынке. В начале года мы привлекли синдицированный кредит на сумму $150 млн. У нас высокий рейтинг всех трех агентств, причем S&P дало нам рейтинг на две позиции выше суверенного российского. Это открывает нам доступ к дешевым ресурсам. К 2010 году мы планируем иметь кредитный портфель размером в $4,5 млрд.
В связи с реализацией долгосрочных проектов может встать вопрос об увеличении капитала?
Когда-нибудь эта проблема возникнет, но сегодня капитала хватает. Изменение капитала — сложный процесс, он затрагивает такой основополагающий документ, как устав. А в него вносить изменения чрезвычайно сложно.
Капитал банка полностью оплачен?
Сейчас оплачено $805 млн. из $1,5 млрд. Получилось так, что Казахстан внес больше, чем Россия. Но в течение 2008 года весь капитал будет оплачен.
Сейчас банковская сфера переживает воздействие ипотечного кризиса в США. Вы это ощущаете? Отражается он на реализации проектов?
Конечно, отражается. Мы должны работать, не конкурируя с коммерческими банками. Но сейчас к нам приходит много предпринимателей, чьи проекты коммерческие банки реализовать не могут в силу известных причин. Поэтому наш проектный портфель увеличился.
А как обстоят дела с финансированием проектов?
Цена ресурсов выросла и для нас. В любом кризисе существует объективная реальность и психоз. Власти должны быть готовы к такому развитию событий, иметь соответствующие планы, подкрепленные ресурсами. О них должно быть хорошо известно. Это мое мнение.
Важна готовность реагировать на эти события. В Казахстане, например, президент Назарбаев объявил о создании фонда в $4 млрд. для поддержания ликвидности банковской системы. Такая реакция дает позитивный сигнал финансовому рынку.
До недавнего времени вы возглавляли коммерческий банк. Сильно изменилась ваша работа с тех пор, как вы возглавили банк развития?
Отличия есть. Но слово «банк» в нашем название — не украшение. Мы следуем всем банковским принципам, базельским требованиям. В этом смысле банк развития очень напоминает обычный коммерческий, но это — инвестиционный банк.
Раньше вы жили в Москве, а теперь штаб-квартира банка расположена в Алматы. Где сегодня ваш дом?
Дом у меня в Алматы, где я провожу очень много времени, хотя дети и родственники остались в Москве.
ЗНАКОМЬТЕСЬ: БАНКИ РАЗВИТИЯ
ИСЛАМСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ
Девиз банка — «Вместе строим лучшее будущее». Он был основан в 1975 году. Его деятельность направлена на поддержку экономического развития и социального прогресса в странах — членах ИБР и мусульманском сообществе в целом в соответствии с требованиями шариата.
ИБР осуществляет свою деятельность в Казахстане с 1997 года. По состоянию на 1 июня 2006 года, банк реализовал в Казахстане 32 проекта на общую сумму в $165 млн. В данный момент реализуется 1 проект на сумму $9,8 млн.
Беседовал Игорь ПОНОМАРЕВ
