Масштабные операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности перед вкладчиками Трансэнергобанка для хищения средств фонда обязательного страхования вкладов (ФОСВ), были выявлены Агентством по страхованию вкладов.
Как рассказали в АСВ, по данным официальной отчетности банка на 1 апреля, объем вкладов составлял около 40 млн рублей, а количество вкладчиков — 75 человек. Однако накануне отзыва лицензии в отчетности банка наблюдался более чем десятикратный рост обязательств перед вкладчиками на сумму 4,8 млрд рублей, которые приходятся на 6,5 тыс. счетов. «На всех новых счетах указаны суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения в 700 тыс. рублей, многие счета открывались лицами, представлявшими сотни доверенностей каждый», — отмечается в сообщении госкорпорации.
По предварительным данным расследования, никакого реального внесения средств во вклады не было, о чем в том числе свидетельствует полное отсутствие предусмотренных первичных документов, подтверждающих внесение средств в кассу банка. Кроме того, по заявлению банка, из кассы была якобы похищена сумма в 3 млрд рублей.
В настоящее время в правоохранительные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств ФОСВ в особо крупном размере. Страховые выплаты по счетам, попавшим под подозрение, до окончания следствия производиться не будут. В соответствии с реестром обязательств банка в ближайшее время из ФОСВ будет выплачено страховое возмещение 80 реальным клиентам Трансэнергобанка на сумму около 30 млн рублей.
Напомним, что ООО «Трансэнергобанк» было лишено лицензии 2 ноября 2012 года в связи с достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации.