Разрабатывается новый критерий блокировки счетов от Росфинмониторинга
Росфинмониторинг выступил с инициативой ввести дополнительное основание для временной приостановки банковских операций. Если данные клиента частично совпадут с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке, операции могут быть приостановлены на пять дней. Соответствующие поправки предлагается внести в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Об этом пишет «РБК».
Критерии частичного совпадения пока не определены — их разработают после принятия поправок. Как пояснили в ведомстве, они будут сформированы на основе анализа реальных случаев. Расхождения в данных должны быть минимальными, но при этом давать банку основания полагать, что обслуживаемое лицо действительно является фигурантом перечня заморозки.
Механизм будет таким: при выявлении частичного совпадения банк приостанавливает операции на пять дней и уведомляет Росфинмониторинг. Если за этот срок ведомство не потребует продлить ограничение, операции возобновляются — при условии отсутствия других запретов, например, если клиент не внесён в перечень экстремистов и террористов.
Необходимость нововведения объясняют множественными вариантами написания установочных данных в перечнях. Обычно это связано с различиями в транслитерации фамилий, имён и отчеств. Сейчас в списке причастных к экстремистской или террористической деятельности более 15 тысяч человек, и около 800 из них по состоянию на 1 февраля имели несколько вариантов записи своих данных.
Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из перечня Росфинмониторинга в течение суток. Однако частичное совпадение данных отдельно не закреплено в законе как основание для блокировки. Новые правила, как следует из пояснительной записки, нужны для пресечения обхода ограничений через разные варианты написания имени и фамилии.
Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября, а поправки вступят в силу через 270 дней после принятия и официального опубликования. Депутат Анатолий Аксаков заявил, что критерии разработают по итогам анализа реальных случаев, чаще всего речь идёт о разном написании ФИО из-за транслитерации. По его словам, расхождение между данными клиента и сведениями из перечней должно быть минимальным.
После вступления в силу нововведений, эксперты ожидают рост числа блокировок на 20% и отмечают, что в 90–95% случаев AML-системы срабатывают ошибочно из-за формальных признаков. Особенно уязвимыми могут оказаться люди с распространёнными именами и фамилиями, хотя полных тёзок по имени, фамилии и отчеству менее 1%.
Теплый сентябрь пролетел в один миг. Подарил нам, перед зимними долгими месяцами солнечную золотую осень 🍁.
Захожу сегодня в приложение Озон Банка, а там необычный баннер.
Практически все пользователи нашей платформы участвуют в акциях различных банков с получением выгодных скидок на приобретение всевозможной продукции...В мобильных приложениях банков и на сайтах сервисов, постоянно публикуются предложения на текущий календарный период (день).
В октябре появились категории кэшбэка у карты «Апельсин». Очень даже неплохо, а ведь, карта просилась на «закрытие».
Решила оформить дебетовую карту Вайлдберриз Банка по ссылке от друга. Это можно сделать прямо в приложении маркетплейса Вайлдберриз , выполнив несколько простых шагов.
Продолжаю делиться цифрами с конференции, которую недавно слушала онлайн. В прошлый раз рассказывала про то, как россияне относятся к наличным — «А наличные с нами в одной комнате?: 38% россиян не выходят из дома без купюр»
ЦБ в сентябре взял паузу - ключевая ставка осталась на 14%. До этого снижала почти полтора года подряд, и банки потихоньку тянули ставки вниз за ней. Спрос на рефинансирование в 2026 году рванул: в некоторых банках объёмы выросли вдвое-втрое за полгода. Но реклама кричит про «ставку от 7%», а по факту потребительские кредиты обходятся в 25-34%. Где правда и когда перекредитование реально окупается?
Ставка ЦБ как падала и почему встала: 11 сентября 2026 года ЦБ оставил ключевую ставку на 14%. Впервые за полтора года - ни вверх, ни вниз. Эльвира Набиуллина на пресс-конференции сказала коротко: снижение не будет автоматическим, инфляционные риски выросли. Из 30 аналитиков консенсус-прогноза РБК 24 ждали именно этого – паузу.
Купили автомобиль в автокредит или оформили потребительский кредит, а может приобрели квартиру в ипотеку. Все эти кредитные договора объединяет одно - навязанное страхование банка.
Деньги окружают нас каждый день. Мы используем их для покупок, оплаты услуг, переводов и накоплений. Обычно под деньгами мы представляем купюры и монеты. Однако в современной экономике большая часть денежных средств существует в безналичной форме. Это обычные записи на банковских счетах.
В данном посте, я продолжаю делится с читателями Площадки Диалог , актуальными выгодными банковскими предложениями по открытию выгодных продуктов , вкладов и НС, которые я, подбираю в ЛК маркетплейса банки ру., с учётом своих индивидуальных запросов по дате и срокам , на момент открытия https://www.banki.ru/products/deposits/ и на этот раз , речь пойдёт об прекрасном депозите , настоящем зодотнике финансового рынка , вкладе - ,, Народный ,, в банке ПСБ , который...
Данный вклад в банке ПСБ -' отличный выбор ,автора поста, варианта подбору и выгоде вкладов по небольшой сумме размещения своих свободных денежных средств на вклады. Ставка максимальная - 30% замечательная , но я бы , также выбрал на более длительный срок , пусть и по меньшей ставке в 20% годовых .
Уже вот несколько недель подряд в барабане кэшбэка "Свои Плюсы Понедельника" выпадает 100% кэшбэк на подключение различных опций, дополненительные подписки и опции к Яндекс Плюс.
Интересный способ по добыванию баллов Плюса, считай без затрат особых получить баллы и сразу вернуть их компенсацией покупок.
На что обратить внимание при выборе вклада
В данном , своём посте , я хочу рассказать и поделится опытом с читателями Площадки Диалог банки ру. об отличном банковском депозитном продукте продукте вкладе ,, В победу ,, в банке ПСБ который , я подобрала в ЛК маркетплейса банки ру в разделе вкладов https://www.banki.ru/products/deposits/ Данный вклад , я открыла совсем...
С 1 июля 2026 года вступили новые меры, направленные на возможности граждан России пользоваться заемными средствами. Ужесточили контроль за дополнительными услугами. Особенно это коснулось МФО: теперь организация не может сама проставить галочку за клиента на согласие к страхованию, СМС-информированию или другим платным опциям. Заёмщик должен выразить согласие самостоятельно и отдельно на каждую услугу. Кроме того, запретили визуальные приёмы (цвет, шрифт), которые маскируют плату за услуги...
