Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — август, 2016

Конфидэнс Банк

изменить банк
лицензия № 970
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Конфидэнс Банк» — небольшой по размеру активов региональный кредитный институт. Финансовая организация специализируется на обслуживании связанных с ней компаний. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение средств населения во вклады. Важнейшим источником фондирования при этом выступают вклады физлиц (66,2%). Основным акционером банка является предприниматель, политик, депутат Костромской областной думы и владелец группы компаний «Высшая лига» Евгений Трепов.

Предложения Конфидэнс Банка

Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1990 году в форме товарищества с ограниченной ответственностью под наименованием «Нерехтакомбанк». В 2000 году организационно-правовая форма банка была изменена на общество с ограниченной ответственностью, а в 2009 году банк получил свое современное наименование — ООО «КБ «Конфидэнс Банк». С октября 2004 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

В августе 2012 года банк привлекался к административной ответственности за нарушение закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и был оштрафован.

Бенефициарами банка являются председатель совета директоров Евгений Трепов (65,90%), Ирина Синкина (14,90%), Алена Чернявская (9,75%) и Мария Петухова (9,46%).

Евгений Трепов — депутат Государственной Думы Федерального Собрания РФ четвертого созыва (2003—2007 годы), с октября 2010 года — депутат Костромской областной Думы пятого созыва, владелец сети «Высшая лига»*.

Сеть банка представлена головным офисом, тремя дополнительными офисами, двумя операционными кассами вне кассового узла и восемью операционными офисами. Среднесписочная численность персонала банка на 1 апреля 2016 года составляла 100 человек. Сеть банкоматов и терминалов банка включает в себя два банкомата и девять пунктов приема и выдачи наличных. Кроме того, денежные средства можно снять без комиссии в устройствах банков-партнеров — ПАО «ВТБ 24», ПАО «БМ-Банк» (бывш. Банк Москвы).

На текущий момент кредитное учреждение обслуживает порядка 29 тыс. клиентов — юридических и физических лиц. В числе клиентов банка были замечены ОАО «Нерехтский промышленный комбинат», ОАО «Нерехтский торг», ОАО «Нерта», торговые организации группы «Высшая лига» и др.

Частным лицам банк предлагает следующий набор продуктов и услуг: кредиты, пластиковые карты (выпуск и обслуживание MasterCard), денежные переводы без открытия счета (Contact), линейку вкладов, валютно-обменные операции, удаленное банковское обслуживание, оплату коммунальных платежей и мобильной связи. Юридическим лицам доступны РКО, кредитование, валютные операции, депозиты, дистанционное банковское обслуживание («Банк — Клиент»), пластиковые карты, зарплатные проекты и пр.

С начала 2015 года валюта баланса банка продемонстрировала рост на 585,8 млн рублей и на 1 мая 2016 года составила 5,3 млрд рублей. В пассивной части баланса рост показали вклады физлиц (+1,1 млрд рублей), средства юрлиц (+79,5 млн рублей) и собственные средства банка (+22,8 млн рублей). При этом банк частично погасил средства, привлеченные от банков (-770 млн рублей). В активной части баланса банк нарастил объем кредитного портфеля (+930,7 млн рублей) и высоколиквидных средств (+142,3 млн рублей). В то же время наблюдается снижение объема вложений в ценные бумаги (-394,3 млн рублей), прочих активов (-64,4 млн рублей) и портфеля размещенных МБК (-36,5 млн рублей).

Пассивы кредитного учреждения плохо диверсифицированы: 66,2% приходится на вклады населения (+45,8% с начала 2015 года), привлеченные преимущественно на срок от одного года до трех лет (73%). Средства, привлеченные от Банка России по сделкам РЕПО, составляют 8,1%, остатки на расчетных счетах и депозитах корпоративных клиентов — 7,3%. Клиентская база финучреждения небольшая, в основном представлена предприятиями торговли, строительства, транспорта. Платежная динамика клиентской базы высокая, ежемесячные обороты составляют 5,6—6 млрд рублей.

Собственные средства банка — 10,2% нетто-пассивов, с начала 2015 года показали рост на 4,4% и на 1 мая 2016 года составили 542,2 млн рублей. В состав капитала включены субординированные займы на сумму 104 млн рублей, их объем в составе собственных средств составляет порядка 20%. Норматив достаточности средств (Н1.0) снижается в динамике, его доля на 1 мая 2016 года составила 10,35% (при минимальном значении в 8%).

Доминирующую позицию в составе активов с долей в 63,3% занимает кредитный портфель, который на 73,4% сформирован займами, предоставленными юридическим лицам, оставшаяся часть — 26,6% — приходится на розничное кредитование. Просроченная задолженность по портфелю низкая — 1,7% по РСБУ. Уровень резервирования умеренный — 12,8%. Обеспеченность кредитов залогом имущества высокая — 107,3%. Портфель кредитов преимущественно долгосрочный: доля кредитов, предоставленных на срок свыше одного года, составляет 69%. Согласно отчетности по РСБУ за 2015 год, структура кредитного портфеля была представлена следующими отраслями экономики: оптовая и розничная торговля — 53,4%, операции с недвижимым имуществом — 10%, сельское хозяйство — 2,7%, обрабатывающие производства — 2,1%, строительство — 1%.

Доля в 25,8% в составе нетто-активов приходится на портфель ценных бумаг, который на 33,1% представлен облигациями, переданными в РЕПО, 27,3% — корпоративные облигации (в том числе иностранных эмитентов), 22,6% — облигации кредитных учреждений, 17% — акции частных российских компаний. Обороты по портфелю умеренные. Высоколиквидные активы (касса, корсчет в ЦБ РФ) — 8,5% нетто-активов, прочие активы — 1,8%, МБК, размещенные в банках-нерезидентах, — менее 1%.

На рынке межбанковского кредитования банк преимущественно выступает в роли нетто-заемщика, привлекая средства от ЦБ РФ по операциям РЕПО, размещается редко и в небольших объемах. Обороты на рынке FX незначительные.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 463 тыс. рублей по РСБУ (убыток за 2014 год составил 42,2 млн рублей). За четыре месяца 2016 года банк заработал 12,1 млн рублей.

Совет директоров: Евгений Трепов (председатель), Елена Казакова, Ольга Иваева.

Правление: Светлана Гермогенова (и. о. председателя), Ольга Семенова (главный бухгалтер).

 

* Торговая группа «Высшая лига» включает в себя 147 магазинов, расположенных в Ивановской, Костромской и Ярославской областях. Форматы магазинов: супермаркеты («Лига Гранд»), универсамы («Высшая Лига»), дискаунтеры («Ценорез»). Общее количество сотрудников превышает 600 человек.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.05.2016
Справочная информация
ООО «Коммерческий Банк «Конфидэнс Банк»
Руководитель
Гермогенова Светлана Владимировна (и. о. председателя правления)
по информации на 31.05.2016
Адрес
156000, г. Кострома, пр-т Мира, д. 113
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-73-93 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.confidencebank.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.09.2016
Активы нетто
5 955 058 тыс. рублей
304 место по России, 5 место в регионе
Чистая прибыль
21 509 тыс. рублей
258 место по России, 5 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты: Депозиты юрлиц, Автокредиты, ,

Источник: Banki.ru