Активы банка «Россия» в марте сократились на 33 млрд рублей

Активы банка «Россия», который в марте оказался наиболее уязвимым из-за санкций США, за прошлый месяц сократились на 33 млрд рублей, или на 7%, до 421,1 млрд рублей. В целом же, по данным аналитиков Банки.ру, американские санкции, примененные к российским банкам, не пошатнули их финансовое состояние.

«В пассивах кредитной организации предприятия и организации сняли со счетов свыше 34 миллиардов рублей (или 10% от общего объема средств). Отток средств продемонстрировали как российские, так и зарубежные компании, — комментирует эксперт информационно-аналитической службы Банки.ру Рамиль Шарапов. — Стоит отметить, что всего средства предприятий и организация в пассивах банка формируют свыше 70%. Вклады населения — менее 10%, а отток средств населения со счетов банка превысил 2 миллиарда рублей».

Банк обладает существенной «подушкой» ликвидности (на долю высоколиквидных активов приходится свыше 13% активов). Потерю средств корпоративных клиентов банк заместил привлечением от Банка России (под залог части портфеля ценных бумаг). Одновременно банк радикально сократил размещение средств в банках, особенно в иностранных. Совокупный объем изъятых Россией из банков средств составил более 94 млрд рублей.

Как отмечает аналитик, это привело к падению нормативов мгновенной (Н2) и текущей ликвидности (Н3) с 55,35% до 35,22% и с 90,77% до 65,56% соответственно (минимальные значения Н2 и Н3 составляют 15% и 50% соответственно). Норматив достаточности капитала сократился с 11,31% до 10,88% (минимум 10%). В трудный месяц банк также увеличил вложения в кредиты компаниям-нерезидентам (почти +15 млрд) и приобретенные права требования (+25 млрд). Отдельно стоит отметить, что банк «Россия» продал портфель облигаций иностранных компаний на общую сумму свыше 17 млрд рублей, сократив его тем самым до 2,9 млрд (эта часть бумаг была использована для получения фондирования от Банка России по операциям РЕПО).

Минфин США в марте включил банк «Россия» в санкционный список. Также под удар попали дочерний финансовый институт банка «Россия» — Собинбанк и банк братьев Ротенбергов — СМП Банк. Это привело к тому, что финансовые институты США, в частности платежные системы Visa и MasterCard, перестали обслуживать банковские карты клиентов указанных российских банков.

Напомним, что после попадания в санкционный список Минфина США банк «Россия» заявил, что прекращает все расчеты в иностранной валюте. На текущий момент банк намерен сосредоточиться на отечественном рынке и закрыть все корреспондентские счета в иностранных банках.

Собинбанк и СМП Банк также продемонстрировали отток клиентских средств в пассивах. У Собинбанка в пассивах клиенты вывели свыше 2 млрд рублей (из них 1,3 млрд — юрлица), у СМП Банка население сняло 10,7 млрд рублей, тогда как юридические лица пополнили пассивную базу банка на 24,4 млрд рублей, до 65,7 млрд (всего 31% пассивов). В результате СМП Банк вошел в пятерку банков, показавших в марте наибольший приток корпоративных клиентов по банковской системе. На текущий момент вклады населения у СМП Банка занимают 32% пассивов. Всего СМП Банк в марте показал положительную динамику активов (32,5 млрд, до 209,9 млрд), а Собинбанк (58,03 млрд, до 407,9 млн). Отдельно стоит отметить, что норматив текущей ликвидности Собинбанка приблизился к пороговой отметке в 50—53,7%. Собинбанк потерю клиентских средств возместил привлеченными межбанковскими кредитами на общую сумму около 4 млрд рублей, в частности, кредитные линии у банка открыты в материнском банке «Россия». Сейчас и «Россия», и ее дочерний Собинбанк отходят от работы с валютными средствами, в том числе сокращая валютные депозиты.