На Московской бирже в декабре 2016 года было открыто на 120% больше индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), чем в декабре 2015-го. Как отмечается в отчете торговой площадки, в 2015 году 22,3 тыс. счетов были открыты как первый брокерский счет (из почти 90 тыс. счетов), в 2016-м — 67 тыс. счетов (из 195 тыс.). Лидером по числу открытых счетов остается Сбербанк (по состоянию на 1 апреля 2017 года — 63,5 тыс.), за ним следуют «Финам» (37,5 тыс.), «Открытие» (34 тыс.) и «БКС» (30 тыс.).
В прошлом году 8,5 тыс. владельцев ИИС получили налоговый вычет (за 2015 год) на общую сумму 2,5 млрд рублей, рассказала порталу Банки.ру управляющий директор по фондовому рынку Московской биржи Анна Кузнецова. «Получается, что средний размер ИИС тех, кто обратился за вычетом, составил 294 тыс. рублей», — добавила она. При этом 45% владельцев счетов пока не определились, каким типом налогового вычета хотят воспользоваться (на взнос или на доход).
Больше половины владельцев ИИС — клиенты с низкой активностью, они совершают одну — пять сделок в месяц. Средне активны —38% (5—50 сделок в месяц), и высоко активны — 9% (более 50 сделок в месяц). В 2016 году 93,3% по обороту занимали акции и ETF, 3,8% — ОФЗ, 2,9% — корпоративные облигации. В топ-5 акций по накопленной позиции на конец 2016 года вошли привилегированные акции Сургутнефтегаза (доходность с учетом дивидендов по ним составила 12%), а также обыкновенные акции «Газпрома» (20%), «НорНикеля» (19%), «АЛРОСы» (78%) и «Распадской» (166%).
75% владельцев ИИС управляют счетом самостоятельно, и 25% следуют рекомендациям, выбирая модельный портфель и стратегии автоследования. Целевая доходность 36% клиентов — менее 10%, 35% — в пределах 10—20%. А 23,5% клиентов в 2016 году пополнили счет повторно.
Среди регионов по количеству открытых ИИС лидируют Москва (27,6 тыс. счетов), Санкт-Петербург (11,2 тыс. счетов) и Московская область (10,3 тыс.). 67% владельцев ИИС — мужчины, и почти 60% — в возрасте от 25 до 45 лет. Семейный доход отражает высокий уровень благосостояния: 30% семей имеют средний доход, более 60% — выше среднего. Большинство клиентов (43%) узнали про ИИС благодаря рекламе профучастников и Интернету, 16% — от знакомых. Две трети респондентов готовы рекомендовать своим знакомым использование ИИС в качестве брокерского счета.
Евгения НОСКОВА, Banki.ru
Комментарии
Весьма любопытные данные. Считаем: всего имеем 90 тыс. счетов - из них 45% неопределившихся - это 40,5 тыс. счетов + 8,5 тыс. счетов получивших вычет = остальные 51%, надо понимать, предпочитающие налоговый вычет на доход, т.е. граждане, которым не интересен налоговый вычет на взнос ввиду отсутствия облагаемого налогом дохода или наличия пенсии. Может быть это пенсионеры на бирже зажигают?
Можно три года не подавать декларацию, а потом получить вычет за три года. Т.е. открыл счет, купил еврооблигации и ждешь три года. Если нам сделаю очередную девальвацию - то возьмешь вычет доходом, если не сделаю - тогда напишешь на 13%.
Многие планируют пополнить в последний месяц последнего 3-го года, после чего сразу снять и вычет получить.