Райффайзенбанк объявил финансовые результаты I квартала 2017 года в соответствии с МСФО.
Прибыль до налогообложения увеличилась на 50,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 9 млрд 282,2 млн рублей. Чистая прибыль достигла 7 млрд 288,7 млн (плюс 49,8% в годовом выражении). Основными факторами роста прибыли стали снижение расходов на досоздание резервов и рост чистого комиссионного дохода, поясняется в релизе кредитной организации.
Показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) по итогам квартала — 31,1% и 24,4% соответственно.
«Увеличение прибыли до налогообложения на 50% стало результатом улучшения качества активов во всех сегментах бизнеса и роста комиссионного дохода, — отметил председатель правления АО «Райффайзенбанк» Сергей Монин. — Позитивным для нас является продолжение тренда 2016 года в части активного роста ипотечного портфеля, который по итогам первого квартала 2017 года увеличился на 14%».
За три месяца 2017 года банк досоздал резервы на возможные потери по ссудам в размере 458,4 млн рублей (минус 88,7% по сравнению с I кварталом 2016-го). Уменьшение объема отчислений в резервы связано с улучшением качества портфеля во всех сегментах, подчеркивают в «Райффайзене».
Чистые комиссионные доходы увеличились на 13,2% до 3 млрд 644,2 млн рублей благодаря росту чистых комиссионных доходов по пластиковым картам и агентского дохода от продажи страховых и пенсионных продуктов.
Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение практически не изменился по сравнению с I кварталом 2016 года (плюс 0,2%) и составил 10,558 млрд рублей. «С одной стороны, наблюдалось снижение чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам, с другой стороны, по итогам трех месяцев 2017 года сократились процентные расходы по депозитам клиентов и финансовых институтов, что имело положительное влияние на чистый процентный доход», — поясняется в релизе.
Торговый результат по итогам трех месяцев — 1 млрд 806,5 млн рублей, что на 22,4% ниже значения за аналогичный период 2016-го в основном из-за сокращения дохода по ценным бумагам (с 434,9 млн до минус 29,2 млн).
Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение по итогам I квартала уменьшился на 0,3% до 16 млрд 233,3 млн рублей.
Операционные расходы увеличились на 6,9% до 6 млрд 499,7 млн в основном за счет роста расходов на персонал, а также рекламу и маркетинг.
Активы банка выросли на 2,9% по сравнению с концом 2016 года до 775 млрд 639,6 млн рублей, свидетельствуют данные отчетности. Доля ликвидных активов на конец марта 2017 составила 28,6% (плюс 0,4 процентного пункта по сравнению с концом 2016 года). Нормативы ликвидности ЦБ перевыполняются с запасом, подчеркивается в релизе.
Кредитный портфель до вычета резервов увеличился за квартал на 3,2% до 515 млрд 502,9 млн рублей. «Положительная динамика связана с ростом кредитного портфеля во всех сегментах: крупные корпоративные клиенты (плюс 2,1% до 280 млрд 568,8 млн рублей), средний бизнес (плюс 2,2% до 23 млрд 804,4 млн), малый и микробизнес (плюс 2,6% до 14 млрд 413,8 млн), розничные клиенты (плюс 5,1% до 196 млрд 715,9 млн рублей). Основным драйвером роста розничного кредитного портфеля стал ипотечный портфель, увеличившийся за три месяца 2017 года на 14,4% до 81 млрд 398,3 млн рублей», — поясняют в банке.
Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам I квартала 6,1% (минус 0,6 п. п. по сравнению с концом 2016 года).
Объем средств клиентов на 31 марта составил 550 млрд 772,3 млн рублей (плюс 0,6% за квартал), при этом в реальном выражении рост был на уровне 3%. Средства физических лиц сократились на 4% на фоне уменьшения объема срочных депозитов на 14,4%, а также эффекта отрицательной переоценки за счет укрепления курса рубля. При этом остатки на текущих счетах физических лиц увеличились на 4% до 206 млрд 902,6 млн рублей, а их доля в пассивах розничных клиентов возросла с 56% до 61%.
Средства юридических лиц увеличились на 9,2% до 210,313 млрд рублей на фоне роста объема текущих счетов (плюс 3,3%) и срочных депозитов (плюс 25,9%).
Объем срочных заемных средств, полученных от материнского банка, сократился за три месяца на 6,9% в результате влияния валютного эффекта и составил 30 млрд 104,6 млн рублей. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах Райффайзенбанка снизилась до 4,6%.
Собственные средства банка увеличились по сравнению с концом 2016 года на 6,3%, или 7 млрд 288,7 млн рублей, за счет полученной по итогам I квартала чистой прибыли и составили 123 млрд 193,8 млн.
Коэффициенты достаточности капитала Н1.1 и Н1.2 по состоянию на 1 апреля 2017 года составили 12,1% и 12,9% соответственно (рост на 1,9 и 1,8 п. п. относительно значений на 1 января 2017-го) при нормативных минимумах 4,5% и 6%. Коэффициент Н1.0 составил 15,9% при нормативном минимуме 8%. Общая достаточность капитала по «Базелю III» на 31 марта 2017 года — 25,7% при минимальном значении норматива 8%.