Банк России сообщил в среду о привлечении пяти кредитных организаций к административной ответственности по ст. 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Согласно информации на сайте регулятора, на основании ч. 1 указанной статьи Финанс Бизнес Банку (Краснодарский край, в ближайшее время головной офис переезжает в Москву) и столичным Дорис Банку (КБ «Доверие, Равноправие и Сотрудничество»), банку «Славия» и Тайм Банку вынесены предупреждения, а Первоуральскбанку из Свердловской области назначен штраф. Все решения вступили в силу.

Ч. 1 ст. 15.27 КоАП формулируется как «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2—4 настоящей статьи». В случае назначения штрафа его размер для юрлиц, в соответствии с санкциями вышеприведенной статьи, может составлять от 50 тыс. до 100 тыс. рублей.

Более подробно причины привлечения банков к административной ответственности ЦБ в своих сообщениях не раскрывает. Портал Банки.ру предлагает финучреждениям направлять комментарии на news@banki.ru, и они будут опубликованы в соответствующей новости.

Славия
АО «АКБ «Славия» — небольшой по размеру активов столичный банк. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование коммерческих организаций, в том числе субъектов малого предпринимательства. Ключевым источником фондирования выступают средства, привлеченные от физлиц.
Основными владельцами банка на текущий момент являются индивидуальный предприниматель, председатель совета директоров банка Асад Мехдиев (54,15%), Дильшад Багирова (24,36%), Владимир Кочетков (7,88%), гендиректор и совладелец «СВХ Мега», член совета директоров Александр Ивашенков (3,72%), гражданка Канады Роксолиана Мельник (8,40%) и Александр Лучин (1,49%).


По данным Банки.ру, на 1 мая 2018 года нетто-активы банка — 7,78 млрд рублей (231-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 1,54 млрд, кредитный портфель — 5,23 млрд, обязательства перед населением — 3,20 млрд.

Первоуральскбанк
АО «Первоуральский акционерный коммерческий банк» (Первоуральскбанк) — небольшой региональный банк (Свердловская область). Ориентирован на кредитование местных компаний малого бизнеса (преимущественно факторинговые сделки), расчетно-кассовое обслуживание предприятий металлургии и торговли. Средства клиентов и собственный капитал формируют значительную часть ресурсной базы банка.
На текущий момент бенефициарами банка выступают председатель совета директоров банка и советник председателя Некоммерческой организации Московская коллегия адвокатов «Межрегион» Дмитрий Ерошок (21,39%), Сергей Юрьев (23,85%), замгендиректора ООО Торговое Финансирование «Прайм» Максим Трусов (14,24%), исполнительный директор ООО Научно-производственная фирма «Информаудитсервис» Михаил Брюханов (15,40%), заместитель председателя совета директоров банка и гендиректор ООО Торговое Финансирование «Прайм» Вячеслав Яненко (15,31%) и другие акционеры-миноритарии, в том числе ОАО «Птицефабрика «Первоуральская» (1,02%), подконтрольная Министерству по управлению госимуществом Свердловской области. Доля Ефима Гришпуна в капитале банка на сегодняшний день составляет 3,10%, в том числе через ОАО «Первоуральский динасовый завод», которому принадлежит 2,88% акций Первоуральскбанка.


По данным Банки.ру, на 1 мая 2018 года нетто-активы банка — 2,19 млрд рублей (379-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,41 млрд, кредитный портфель — 0,41 млрд, обязательства перед населением — 1,25 млрд.