• Вклады
  • Кредиты
  • Займы
  • Карты
  • Ипотека
  • Страхование
  • Инвестиции
  • Бизнес
  • Новости
  • Ещё
Все вклады и счета
Вклады онлайн на Банки.ру
Специальные предложения
Калькулятор вкладов
Накопительные счета
Вклады под высокий процент
Пополняемые вклады
Ставка ЦБ РФ
Мастер подбора кредитов
Потребительские кредиты
Рефинансирование
Кредитный рейтинг
Кредит под залог недвижимости
Микрозаймы
Автокредиты
Кредитный калькулятор
Мастер выдачи займов
Микрозаймы
Мастер выдачи займов
Займы под ПТС
Кредитные карты
Карты рассрочки
Дебетовые карты
Мастер подбора карт
Специальные предложения
Мастер подбора ипотеки
Ипотечные кредиты
Спецпредложения
Кредит под залог недвижимости
Кредит под залог "под ключ"
Строительство дома (ИЖС)
Все ипотечные программы
Рефинансирование
Вторичное жильё
Новостройки
Ипотечное страхование
Ипотечный калькулятор
Как накопить на первый взнос?
Какая программа мне подходит?
ОСАГО
КАСКО
Путешествие
Жизнь и здоровье
Акции
Ипотечное страхование
Страхование квартиры
Кредитное страхование жизни
Все предложения
С чего начать
Aкции
Подбор брокера
Специальные предложения
Фьючерсы
Фонды
Облигации
Золото
Все предложения
Расчетно-кассовое обслуживание
Эквайринг
Регистрация бизнеса
Бухгалтерские услуги
Готовые решения для бизнеса
Специальные предложения
Страхование бизнеса
Кредиты для бизнеса
Займы для бизнеса
Лизинг
Факторинг
Банковские гарантии
Готовые решения для ИП
Сервис проверки контрагентов
Все события дня
Лента новостей
Статьи
Мнение
Аналитические исследования
Финансовый словарь
Обучение
Программа лояльности
Банки
Банки России
Компании
Страховые компании
Страховые агенты и брокеры
Микрофинансовые организации
Биржевые брокеры
Управляющие компании
Рейтинги
Народный рейтинг банков
Народный рейтинг страховых компаний
Народный рейтинг инвестиций
Народный рейтинг микрофинансовых организаций
Премия Банки.ру
Показатели банков и компаний
Финансовые показатели банков
Общение
Диалог
Вопрос-ответ
Мероприятия
Сервисы
Курсы валют
Калькуляторы целей
Калькулятор НПФ
Проверка КБМ
Алкогольный калькулятор
Договор купли-продажи
Узнать кадастровый номер
Кредитная история
Обзор прессы

В дагестанском банке вновь нашли фиктивные вклады

Мониторинг банковской прессы
Дата публикации: 31.01.2013 14:30
1 586
Время прочтения: 3 минуты
Источник
Ведомости
Темы
Экспресс
​

Во время организации страховых выплат вкладчикам дагестанского банка «Экспресс» выявлены фиктивные вклады, сообщили Центробанк и Агентство по страхованию вкладов. Размер фиктивного портфеля они пока не раскрывают, но отмечают, что более 90% вкладчиков свои страховки получат. На 1 января объем вкладов населения составлял 4,2 млрд руб.

Обязательства появились на балансе банка в последние дни декабря 2012 г. — банк учел крупные суммы, якобы внесенные во вклады и на счета в банке, при этом кассовые и иные первичные документы бывшим руководством банка не были переданы временной администрации ЦБ.

«С учетом этого принято решение не включать обязательства банка перед физическими лицами по таким операциям в реестр страховых выплат без проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, в том числе с привлечением правоохранительных органов», — говорится в сообщении двух ведомств.

Такое в Дагестане уже случалось. Накануне отзыва лицензии у небольшого Трансэнергобанка объем вкладов вырос более чем в 100 раз — было открыто 6500 счетов на 4,8 млрд руб. Представитель Агентства по страхованию вкладов заявил, что возбуждено и расследуется уголовное дело по факту попытки хищения средств фонда обязательного страхования вкладов.

Центробанк с повышенным вниманием относится к региону, в ноябре — декабре 2012 г. регулятор отозвал сразу три лицензии у банков из Дагестана: помимо Трансэнергобанка это Трастовый банк (бывшая «дочка» «Экспресса») и «Дербент-кредит». Все они активно работали на рынке вкладов. У «Дербент-кредита» три четверти всех вкладов приходилось на одного доминирующего вкладчика.

Тем не менее Дагестан остается одним из ведущих регионов страны по количеству действующих банков, зарегистрированных на его территории. Согласно данным ЦБ на 1 декабря, в Дагестане было 28 местных банков, больше находилось только в Москве (495) и Санкт-Петербурге (39).

Центробанк отозвал лицензию у «Экспресса», крупнейшей по активам кредитной организации Дагестана (8,5 млрд руб. по итогам III квартала 2012 г.). Поводом стало неисполнение федеральных законов и недостоверная отчетность, к тому же банк скрывал от регулятора потерю капитала. «Поступившие в январе 2013 г. в Банк России жалобы клиентов банка «Экспресс» свидетельствуют о фактическом прекращении деятельности и неисполнении банком обязательств перед кредиторами. Акционеры кредитной организации не приняли мер по восстановлению ее финансового положения», — говорится в сообщении ЦБ.

С начала января в «Экспрессе» проводилась проверка из Москвы. Банк ей противодействовал, сообщал ЦБ. 7 января появилась информация о пожаре в помещении архива банка и о том, что сгорела часть документов. Позже сотрудница операционного офиса «Экспресса» заявила «Ведомостям», что пожара не было: «Кто-то неправильно истолковал информацию». Тем не менее 8 января «Экспресс» сообщил на своем сайте, что в соответствии с ограничениями ЦБ приостановил обслуживание населения и выдачу наличных. Там же была размещена памятка, как получить страховые выплаты по вкладам.

Татьяна ВОРОНОВА

Читать в Telegram
telegram icon

Обучение

Обзор нейросети GigaChat от Сбера — что это такое, как работает и как ею пользоваться
Обзор нейросети GigaChat от Сбера — что это такое, как работает и как ею пользоваться
07.07.2025
3014
Логические функции в Excel: как они могут помочь в учете личных финансов
Логические функции в Excel: как они могут помочь в учете личных финансов
06.07.2025
3722
Power Query в Excel: что это такое и как использовать в личных финансах
Power Query в Excel: что это такое и как использовать в личных финансах
04.07.2025
4058
Топ-30 лучших игр на Андроид
Топ-30 лучших игр на Андроид
03.07.2025
12024
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
01.07.2025
9606
Несанкционированные покупки через Google Play: новый вирус ворует деньги через NFC в России
Несанкционированные покупки через Google Play: новый вирус ворует деньги через NFC в России
29.06.2025
19720
Что делать с деньгами, если ключевая ставка ЦБ в 2025 году снизится
Что делать с деньгами, если ключевая ставка ЦБ в 2025 году снизится
28.06.2025
46456
«Получила деньги от государства и открыла мастерскую»: как оформить соцконтракт на 350 000 рублей в 2025 году
«Получила деньги от государства и открыла мастерскую»: как оформить соцконтракт на 350 000 рублей в 2025 году
27.06.2025
24729
«Ваш договор просрочен» — как пенсионера пытались обмануть под видом сотрудников «Ростелекома»
«Ваш договор просрочен» — как пенсионера пытались обмануть под видом сотрудников «Ростелекома»
26.06.2025
25426
Искала работу — нашла мошенников: как не нарваться на штраф или уголовное дело в интернете
Искала работу — нашла мошенников: как не нарваться на штраф или уголовное дело в интернете
25.06.2025
27172

Материалы по теме

В ЦБ сообщили о рекордном росте долларовых вкладов в России
Крупнейшие банки снизили ставки по вкладам вслед за Сбербанком
Занялись баксом: россияне увеличили накопления в валюте
Праздник закончился: банки резко снижают ставки

Главная Новости Обзор прессы В дагестанском банке вновь нашли фиктивные вклады
Банки.ру Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру и в мобильном приложении
app store google play app gallery ru store
qr
Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

О проекте Как это работает Наши награды Отзывы о Банки.ру Работа в Banki.ru Реклама Контакты Партнерская программа Служба поддержки Карта сайта MoneyPanda

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2025 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

Пользовательское соглашение Политика обработки персональных данных Безопасность Наши эксперты

* На основе исследований OMI (Online Market Intelligence) в 2024 г., ООО «Тибурон» и АО «ИОМ Анкетолог» в 2023 г.

16+