Во время организации страховых выплат вкладчикам дагестанского банка «Экспресс» выявлены фиктивные вклады, сообщили Центробанк и Агентство по страхованию вкладов. Размер фиктивного портфеля они пока не раскрывают, но отмечают, что более 90% вкладчиков свои страховки получат. На 1 января объем вкладов населения составлял 4,2 млрд руб.
Обязательства появились на балансе банка в последние дни декабря 2012 г. — банк учел крупные суммы, якобы внесенные во вклады и на счета в банке, при этом кассовые и иные первичные документы бывшим руководством банка не были переданы временной администрации ЦБ.
«С учетом этого принято решение не включать обязательства банка перед физическими лицами по таким операциям в реестр страховых выплат без проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, в том числе с привлечением правоохранительных органов», — говорится в сообщении двух ведомств.
Такое в Дагестане уже случалось. Накануне отзыва лицензии у небольшого Трансэнергобанка объем вкладов вырос более чем в 100 раз — было открыто 6500 счетов на 4,8 млрд руб. Представитель Агентства по страхованию вкладов заявил, что возбуждено и расследуется уголовное дело по факту попытки хищения средств фонда обязательного страхования вкладов.
Центробанк с повышенным вниманием относится к региону, в ноябре — декабре 2012 г. регулятор отозвал сразу три лицензии у банков из Дагестана: помимо Трансэнергобанка это Трастовый банк (бывшая «дочка» «Экспресса») и «Дербент-кредит». Все они активно работали на рынке вкладов. У «Дербент-кредита» три четверти всех вкладов приходилось на одного доминирующего вкладчика.
Тем не менее Дагестан остается одним из ведущих регионов страны по количеству действующих банков, зарегистрированных на его территории. Согласно данным ЦБ на 1 декабря, в Дагестане было 28 местных банков, больше находилось только в Москве (495) и Санкт-Петербурге (39).
Центробанк отозвал лицензию у «Экспресса», крупнейшей по активам кредитной организации Дагестана (8,5 млрд руб. по итогам III квартала 2012 г.). Поводом стало неисполнение федеральных законов и недостоверная отчетность, к тому же банк скрывал от регулятора потерю капитала. «Поступившие в январе 2013 г. в Банк России жалобы клиентов банка «Экспресс» свидетельствуют о фактическом прекращении деятельности и неисполнении банком обязательств перед кредиторами. Акционеры кредитной организации не приняли мер по восстановлению ее финансового положения», — говорится в сообщении ЦБ.
С начала января в «Экспрессе» проводилась проверка из Москвы. Банк ей противодействовал, сообщал ЦБ. 7 января появилась информация о пожаре в помещении архива банка и о том, что сгорела часть документов. Позже сотрудница операционного офиса «Экспресса» заявила «Ведомостям», что пожара не было: «
Татьяна ВОРОНОВА
