Список вопросов
Ответ дан

Добрый день, являюсь держателем карты Альфа-Банк с мая месяца. Оформить карту именно вашего банка попросили…

Иные вопросы
02.04.2013 20:56
5
Альфа-Банк
Автор
Гость
Москва

Добрый день, являюсь держателем карты Альфа-Банк с мая месяца. Оформить карту именно вашего банка попросили на работе. В августе месяце я уволилась с той работы и с тех пор не могу снимать с карты деньги в банкоматах. Обратилась в отделение Альфа Банка за помощью, мне пояснили, что я нахожусь в списке неблагонадежный пользователей.
За весь период работы по моей карте не проходила ни разу сумма свыше 30000 рублей.
Также сотрудники пояснили, что возможно это не я попала, а компания в которой я работала, НО страдаю теперь я! Как узнать за что внесли в данный список и как из него выйти! Еще у меня подозрение, что из-за этого списка мне карту Сбербанка не переоформляют.

 

Уважаемый Клиент,
 
по Вашей карте, действительно, установлено ограничение на выдачу наличных через банкомат. Связано это с тем, что на Ваш текущий счет (открытый в 2008 году) было произведено зачисление денежных средств со счета физического лица или организации, которая несет высокие репутационные риски для Банка. Напоминаем, что в соответствии с Федеральным Законом от 07.08.2001 г. 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Договором о комплексном банковском обслуживании Банк вправе блокировать Ваши пластиковые карты и отказать в проведении операций, за исключением операций по зачислению средств, поступивших на счет. 
На данный момент Ваши счета функционирует в полном объеме, и Вы можете осуществлять операции по ним при личном обращении в отделение Банка. 
При этом если средства поступили:
— со счета компании, имеющей счет в Альфа-Банке, выдача возможна без ограничений и предоставления обосновывающих документов; 
— от стороннего юридического лица — после предоставлением Вами документов, подтверждающих перевод;
— путем внесения наличных денежных средств через банкоматы — после предъявления объяснительной об источнике происхождения средств;
— от физического лица (если в соответствии с нормами Гражданского кодекса РФ допускается заключение сделки в устной форме) — в качестве документа, определяющего источник происхождения средств на счете возможно предоставление письменных объяснений в свободной форме о характере проводимой операции.
Для рассмотрения Банком возможности исключения Вас из списка репутационных рисков, Вы можете написать заявление с разъяснениями по прошлым сомнительным операциям и предоставить его в отделение. Далее Банк примет соответствующее решение.

Эксперт банка

Лилипео Татьяна
Лилипео Татьяна
Руководитель поддержки в соцмедиа
counter

О банке

Альфа-Банк
Лицензия № 1326
ОГРН 1027700067328
Дебетовая карта года-2023
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Офисы в городе Москва
Телефон
+7 (495) 788-88-78
+7 (495) 755-58-58
8 800 200-00-00
8 800 100-77-33

Предложения банка

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Альфа-Банк

Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
до 16%
годовых
от 30 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
до 16%
годовых
от 62 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
до 15.5%
годовых
от 62 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
до 15.2%
годовых
от 62 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
до 15.31%
годовых
от 123 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
до 14.8%
годовых
от 92 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Карта
до 5 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Альфа-Карта с оформлением на Банки.ру
до 5 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Alfa Only Travel
до 50 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Детская карта
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Alfa Only
до 15 000/мес.
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Альфа-карта для пенсионеров
до 5 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Апельсиновая карта
до 50 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Аэрофлот
есть
мили
бесплатно
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Alfa Only Aeroflot
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Альфа-Банк

Alfa Travel
до 5 000
мили
бесплатно
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена…
Альфа-Банк

Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена програм... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу…
Альфа-Банк

Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу ли я быть уве... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв"потерянный платёж"от 10.10.2013.Но деньги на карту…
Альфа-Банк

Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв«потерянный платёж«от 10.10.2013.Но деньги на карту м... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
как проверить баланс
Альфа-Банк

как проверить баланс Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте, информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе…
Альфа-Банк

Здравствуйте,информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе не предоставляетс... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать…
Альфа-Банк

Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать о готовност... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую…
Альфа-Банк

Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую ошибк... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте! На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты…
Альфа-Банк

Здравствуйте!На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты с бес... Читать полностью

15.10.2013 Кредитные карты
5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако…
Альфа-Банк

5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако уже вторые су... Читать полностью

15.10.2013 Иные вопросы
Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро…
Альфа-Банк

Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро уже месяц буде... Читать полностью

15.10.2013 Иные вопросы
Последние вопросы по теме
Какая сейчас процентная ставка в банке на ипотеку
Альфа-Банк

Процентная ставка по ипотеке Читать полностью

03.08.2025 Иные вопросы
Ответ ЦБ ПО 161 ФЗ, карту разблокируют или нет?
Альфа-Банк

Департамент информационной безопасности Банка России рассмотрелВаше обращение и направляет уведомление о том, что п... Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Как убрать карту из стоп листа про оплате проезда ?
Альфа-Банк

Убрать карту из стоп листа Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Можете отменить комиссию? Я не был уведомлен о ней. Сегодня пришло уведомление о том, что списались некие средства с карты
Альфа-Банк

Можете отменить комиссию? Я не был уведомлен о ней. Сегодня пришло уведомление о том, что списались некие средства... Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Отказ сотрудников отделений принимать заявления клиентов
Альфа-Банк

Добрый день! Объясните, пожалуйста, на каких основаниях сотрудники отделений банка не принимают "теперь" (объяснить... Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Игра от Альфа-Банка
Альфа-Банк

Игра от Альфа-Банка 100 слов в секунду Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Я оставила отзыв в Альфа-Банк за игру 100 слов в секунду
Альфа-Банк

Оставила отзыв в игре 100 слов в секунду Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Как получить информацию что нужно для разблокировки по ФЗ 161 (ЦБ РФ ответил обращаться в АО Альфа-банк
Альфа-Банк

Здравствуйте, я заблокирована по 161ФЗ. ЦБ предоставил информацию, что о противоправных действиях сообщил АО Альфа-... Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Вакансия для школьников
Альфа-Банк

Здравствуйте! Видела на разных сайтах новость о том, что теперь в альфа-банк можно устроиться школьникам от 14-16 л... Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Списана комиссия через 2 дня после перевода
Альфа-Банк

Здравствуйте, списали комиссию в размере 51 рубль за перевод 111 рублей. Это как? 2 раза написала обращение на во... Читать полностью

02.08.2025 Иные вопросы
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Заблокировали счёт Яндекс Пэй
Яндекс Банк

Виртульной картой Яндекс Пэй пользуюсь давно и активно, оплачиваю ей везде как и другими картами банков, но после н... Читать полностью

03.08.2025 Текущий счет
Претензия. Где мои деньги???

Перевел на банки ру сумму 100 тыс руб для открытия предложенного вами вклада в Присоцбанке.После этого в личном каб... Читать полностью

03.08.2025 Эксперты Банки.ру
Купер обманывает клиентов!
Сбербанк

Вчера я отсталыла тут вопрос "03.07.2025 был оформлен заказ Н30571874718. по заказу была проставлена отметка "доста... Читать полностью

03.08.2025 Иные вопросы
вклад

не могу подтвердить вклад, после открытия вклада Читать полностью

03.08.2025 Эксперты Банки.ру
161 ФЗ блокировка счета
Сбербанк

У ЦБ другое мнение. Буду жаловаться в ЦБ на вас значит Читать полностью

03.08.2025 Текущий счет
Реквизиты отделения сбербанкащ
Сбербанк

Взыскиваю средства по исполнительному листу. В заявлении требуется указать юридический адрес банка. Почтовый адрес:... Читать полностью

03.08.2025 О банке
когда действия кредита?
Сбербанк

когда действия кредита Читать полностью

03.08.2025 Другое
Списание бонусов Спасибо
Сбербанк

Оплачивала пластиковой  Читать полностью

03.08.2025 Переводы и платежи
Ограничения по счету на 3 дня. Чем закрыть микройзайм ?
Ozon Банк

Здравствуйте. Живу из кредита в кредит, и в вечных долгах. Собирала на карте озон сумму чтоб закрыть микрозайм. Огр... Читать полностью

03.08.2025 О банке
RU RK botMJbot по поводу этого же вопроса
Сбербанк

отправила все данные вам на почту, когда вернуться деньги?прежде чем заблокировать карту, мне нужно вернуть деньгик... Читать полностью

03.08.2025 Другое