Без какого-либо предупреждения Сбербанк заблокировал мои счета как ИП (7 января) и физ лица 30...

Question

Без какого-либо предупреждения Сбербанк заблокировал мои счета как ИП (7 января) и физ лица 30 января (и соответственно дебетовую карточку). По телефону поддержки дать какую-либо информацию отказались, и посоветовали обратиться в отделение Сбербанка, в котором открыты счета. Поясню сразу, что никаких долгов по кредитам, налогам и сборам я не имею. Правила обслуживания дебетовых карт, прописанные в договоре я не нарушала.

Узнали причину блокировки счетов — «по требованию финмониторинга», а во второй раз предоставила все запрошенные Банком документы. При этом, как мне было озвучено сотрудником — Сбербанк действовал исходя из положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По ИП сказали, фин мониторинг рекомендовал закрыть счет, хотя все документы были предоставлены. Был договор купли продажи оборудования. В связи с постоянным переездом в Сша, и местожительством последние 3 года в другой стране решила продать бизнес в том числе оборудование. Продавала 3 года, в итоге продав, и при этом показав в оригинале договор купли продажи, все равно я оказалась под подозрением ФЗ 115. И перечисляла мне на ИП, организация, которая, кстати брала кредит под это оборудование. Есть свидетели, фотографии, в конце концов есть само оборудование, которое было перевезено на их предприятие, серийные номера и само оборудование перевезти достаточно проблематично (оно огромное). После перечисления этих денег на счет физ лица, как собственные средства, заблокировали и счет физ лица. Опять предоставила все документы, откуда деньги, и опять фин мониторинг это не устраивает. С 30 января пользоваться своими средствами на счете физ лица не могу и никаких операций по счету банк не проводил, хотя были автоматические платежи за телефон, которые банк уже не проводил. В очередной раз при попытке разблокировать все таки счет, отказали, и заставили написать заявление о закрытии счета. И узнав у сотрудницы сбербанка когда можно получить свои деньги, сказали только через 45 календарных дней после блокировки карты. И сначала была озвучена дата середина марта, во второй раз когда пришли писать заявление о закрытии счета, уже не середина марта а середина апреля! А предварительное приостановление блокировка у сбербанка сроком не считается!!! Получается, они разбирались с документами 21 день, и в итоге это только была предварительная блокировка. И эти дни не считаются!!! А только с 21 февраля когда они якобы уже совсем заблокировали, с этого момента и считается 45 календарных дней. Почему не считается срок с предварительной блокировки карты? Я же не могла пользоваться уже своими средствами? То есть 10 апреля они якобы могут и только переводом в другой банк отдать деньги!!! Наличными они отказали отдавать деньги, теперь вот переведу в ВТБ 24 и история может повториться, откуда деньги, и не устраивают их документы. Как быть в данной ситуации? Кому писать жалобы и куда обращаться? Получается банки пользуются чужими средствами, необоснованно всех подозревают в чем угодно, даже при предоставлении всех документов!!! Извините забыла указать Сбербанк находится по адресу Московская область, Одинцово, Можайское шоссе, 141.

Александрова Мария · Accepted Answer

Добрый день, Алена!По вашему вопросу в настоящий момент ведется проверка. Комментарии по нему будут вам предоставлены в разделе Народный Рейтинг.

Без какого-либо предупреждения Сбербанк заблокировал мои счета как ИП (7 января) и физ лица 30...

Эксперт банка

О банке

Предложения банка

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Установка приложения Банки.ру