Оценка
Отзыв проверен
01.03.2016г. наша организация ООО "Стройармада" открыла расчетный счет юр. лица в ДО ПАО "офис Якиманка" на Большой Якиманке 52 стр 1.
Спустя неделю после открытия расчетного счета банк запросил документы по всем проводимым операциям, документы с налоговых органов, с других кредитных учреждений и другие дополнительные документы. Так как, предоставить запрашиваемые документы в трехдневный срок не представлялось возможным, нашей организацией было принято решение закрыть расчетный счет в данном кредитном учреждении.
10.03.2016г. директором нашей организации было подано заявление на закрытие расчетного счета в обслуживаемом офисе на ул. Большая Якиманка.
Заявление было принято, НО при разговоре с начальником операционного отдела Д-вой Еленой Александровной до директора нашей организации было доведено, что расчетный счет нашей организации банком закрыт не будет, пока нами не будут уплачены налоги. На вопрос директора, почему банк устанавливает такие негласные требования - был получен ответ, что это является условием банка по указанию ЦБ. Соответственно платежное поручение на перевод остатка денежных средств на другой расчетный счет нашей организации не был исполнен. Какие либо ссылки на нормативные документы предоставлено не было. На вопрос почему банк решает когда и в каком количестве уплачивать налоги нашей организацией ответа получено не было.
В связи с нарушениями норм Российского законодательства со стороны кредитного учреждения наша организация несет серьезные убытки по уплате неустоек перед контрагентами. Нами непонятно какими нормативными документами установлено отказывать закрыть расчетный счет коммерческой организации.
Если по истечении семи банковских дней расчетный счет не будет закрыт данным кредитным учреждением мы будем вынуждены обратиться с жалобой в ЦБ РФ для выяснения правомочий таких действий со стороны банка, а также с исковым заявлением в суд. Положительная судебная практика имеется.
Администратор народного рейтинга
2016-03-18T15:03:36+03:00
Оценка перенесена из другого отзыва.
Давайте подождем ответ от банка.
Авангард
2016-03-21T16:50:07+03:00
В соответствии с требованиями письма Банка России 263-т Банк уделяет особое внимание операциям клиентов, имеющим признаки валового транзита, одной из характеристик которых является низкая налоговая нагрузка. В рамках исполнения данного положения, 04.03.2016 Вам был направлен запрос сведений и документов. Запрошенные сведения и документы по запросу Вами в Банк не предоставлены.
Не соответствует действительности утверждение о якобы высказанном Банком требовании об уплате налогов, Банк лишь обратил внимание на низкую налоговую нагрузку и высказал пожелание об увеличении доли уплачиваемых налогов.
В соответствии с п.11 ст. 7 115 ФЗ Банк имеет право отказать в исполнении распоряжения о перечислении средств в случае непредставления документов. 10.03.2016 Банк воспользовался данным правом и отказал в перечислении средств по реквизитам, указанным в заявлении на закрытии. В связи с наличием остатка на счете, счет не может быть закрыт. Для совершения операции по переводу денежных средств в Банк необходимо предоставить документы по вышеупомянутому запросу. Обращаем внимание, что в соответствии с п. 5.2 ст. 7 115-ФЗ Банк вправе расторгнуть договор банковского счета с клиентом по собственной инициативе при принятии в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
ПАО АКБ «Авангард»
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Авангард
Расчетная карта Platinum
есть
мили
0 - 1 200 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Mastercard World OUT-CLUB
нет
бонусы
бесплатно
годовое обслуживание
Авангард
Мир Классическая
нет
бонусы
600 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Airbonus Premium
есть
мили
2 000 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Airbonus
есть
мили
1 500 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Благотворительная карта Charity
есть
баллы
600 - 900 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Platinum
до 200 дней
льготный период
0 - 1 200 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Airbonus
до 50 дней
льготный период
1 500 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Airbonus Premium
до 50 дней
льготный период
2 000 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Благотворительная карта Charity
до 50 дней
льготный период
600 - 900 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Mastercard World OUT-CLUB
до 50 дней
льготный период
бесплатно
годовое обслуживание
Авангард
Мир Классическая
до 200 дней
льготный период
0 - 600 ₽
годовое обслуживание
Комиссия за обмен о которой ни кто не говорит.
user-41657636314
Добрый день. Покупал лиры в офисе ПАО АКБ «АВАНГАРД» ДО «Монетчиковский», предварительно позвонил, уточнил курс, когда же я уже был в кассе неожиданно выяснилось, что они еще...
4
Авангард
Профессиональное и быстрое обслуживание
user7367681
Сегодня (23.12.22) приобретала ДО Плянка памятную монету. Сотрудники М-ва Наталья и Т-ва Наталия быстро и легко обслужили меня, при этом в процессе было нужно открыть счет...
5
Авангард
Вернули деньги
_user5680631
14 октября этого года банкомате внесла деньги 50.000 руб. Но мониторе какие-то слова проскочили, прочесть не успела. Слышим был звук пересчёта денег. Банкомат чек недал а карту...
4
Авангард
Отзывы о продуктах Банка Авангард
Комиссия за обмен о которой ни кто не говорит.
Оценка
Добрый день. Покупал лиры в офисе ПАО АКБ «АВАНГАРД» ДО «Монетчиковский», предварительно позвонил, уточнил курс, когда же я уже был в кассе неожиданно выяснилось, что они еще...
25.07.2023
Профессиональное и быстрое обслуживание
Оценка
Сегодня (23.12.22) приобретала ДО Плянка памятную монету. Сотрудники М-ва Наталья и Т-ва Наталия быстро и легко обслужили меня, при этом в процессе было нужно открыть счет...
23.12.2022
Вернули деньги
Оценка
14 октября этого года банкомате внесла деньги 50.000 руб. Но мониторе какие-то слова проскочили, прочесть не успела. Слышим был звук пересчёта денег. Банкомат чек недал а карту...
25.10.2022