Во II квартале 2015 года сохранилась тенденция сокращения темпов выдачи новых кредитов населению, но масштабы падения замедлились. Об этом сообщается в исследовании, подготовленном Национальным бюро кредитных историй (НБКИ).
«Масштабы падения в отчетном периоде несколько снизились относительно первого квартала 2015 года, когда кредиторы сократили выдачу кредитов населению практически вдвое по сравнению с четвертым кварталом 2014 года», — отмечается в исследовании.
Так, в сегменте кредитов на покупку потребительских товаров снижение выдач в годовом исчислении составило 45,45% (в I квартале 2015 года — 52,54%), в сегменте кредитных карт — 50,53% (57,70%), в автокредитовании — 35,34% (69,89%). Что касается ипотечного кредитования, то здесь тенденция противоположная: если в I квартале 2015 года сокращение выдач достигало 51,96%, то во II квартале — 54,91%.
В исследовании также отмечается, что во II квартале 2015 года наметилось некоторое улучшение качества действующих кредитов. Так, если за I квартал 2015 года доля просроченной задолженности свыше 30 дней увеличилась по всем видам розничных кредитов, то во II квартале рост доли просроченной задолженности сократился: по кредитам на покупку потребительских товаров — на 1,7 процентного пункта, по кредитным картам — на 0,7 п. п., по автокредитам — на 0,5 п. п., а по ипотечным кредитам — на 0,2 п. п.
«На рынке розничного кредитования отмечаются признаки стабилизации, обусловленные в том числе повышением качества управления рисками большинством крупных кредиторов, — отмечает генеральный директор НБКИ Александр Викулин. — Тем не менее мы считаем риск снижения качества обслуживания кредитных обязательств высоким прежде всего из-за снижения реальных доходов заемщиков. В этой связи кредиторам следует особенное внимание уделять клиентам с действующими обязательствами, необходимо осуществлять процедуру оперативного мониторинга их финансового поведения и долговой нагрузки и эффективно применять практики профилактики дефолта».
