Система обмена данными между банками о неблагонадежных клиентах будет запущена уже на следующей неделе. ЦБ рекомендовал банкам не отказывать тотально всем, кто признан сомнительными контрагентами, сообщает РБК.
Сведения об отказе в обслуживании клиента или проведении операций в одном банке необязательно должны становиться причиной для отказа от его обслуживания в другой финансовой организации. Об этом говорится в информационном письме за подписью зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина банкам и иным финансовым организациям. Документ опубликован в среду в «Вестнике Банка России».
Письмо опубликовано в преддверии 26 июня, когда должен полноценно заработать механизм обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым было ранее отказано в обслуживании или проведении операций. Система такого взаимодействия разрабатывалась в последние несколько лет. Ее целью было дать финансистам дополнительный инструмент для более качественной оценки рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в отношении клиентов — как физических, так и юридических лиц.
«На последних встречах в АРБ представители Росфинмониторинга указывали, что списки не должны быть стоп-листами, банки должны использовать риск-ориентированный подход. При этом оценки одного и того же клиента от банка к банку могут разниться по причинам отличия операций клиента, его продуктов, лимитов и т. д.», — рассказал изданию директор группы консультирования по управлению рисками КПМГ Фаррух Абдуллаханов.
При этом речь идет не о клиентах, которым было ошибочно отказано в обслуживании. По его словам, возможны ситуации, когда в одном банке клиент действительно проводил сомнительные операции, но другой финансовой организации при должной оценке рисков это дает основания избавиться от такого клиента. «Мир не черно-белый, ситуации бывают разные, чрезмерно категоричные оценки тоже могут быть ошибочными, особенно если речь идет о физлицах», — пояснил собеседник РБК.
Российские банки в апреле получат от ЦБ список граждан, внесенных в «стоп-лист сомнительных клиентов», заявил вчера в Совете Федерации директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Несмотря на отсрочку более чем в три месяца, механизм исключения из списка так и не появился, а без него попадание в такие списки станет «черной меткой» для клиента, пишет «Коммерсант».
30.03.2017 09:48ЦБ действует превентивно, считают эксперты. «Существуют риски того, что банки могут воспринять базу сомнительных клиентов поверхностно и резко увеличить количество отказов в операциях», — говорит партнер EY Марчелло Гелашвили.
В пресс-службе ЦБ сообщили, что механизм информационного обмена между банками о неблагонадежных клиентах с июня уже действует. «В отношении некредитных финансовых организаций он будет реализован позднее, после решения ряда технических вопросов», — уточнил представитель пресс-службы регулятора, отказавшись от дополнительных комментариев.
Комментарии
Это не является основание отказа в заключении договора банковского счёта по ГК. Клиент суд выиграет
Если физ.лицо, то выиграет суд. Если ИП или юрик, то вряд ли, им банк имеет право отказать в открытии счёта.
Да физикам и не отказывают в заключении договора банковского счёта. Но им зато банк имеет право не подключать клиент-банк или мобильный банк и не выдавать пластиковую карту. Это законно, но в современном мире такие ограничения пожалуй равны отказу в открытии счёта.
основание
нет, проиграет
банки наделили беспрецедентным правом отказывать в обслуживании согласно правилам внутреннего контроля на основании закона об отмывании.