Несправедливая блокировка счетов по ФЗ-115

01.11.19гмне пришло СМС о том, что мои счета и карты заблокированы. Конечно, я сразу поехала в отделение (г.Нижний Новгород, ул. Коминтерна, 139). Там мне сообщают, что блокировка связана с 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Я прошу дать мне возможность разъяснить ситуацию, предоставить документы и прочее, но в ответ отказ и просьба перевести ДС в другой банк. Я так поняла, что менеджеры в отделениях бессильны, когда идет блокировка того рода, хотя они чего-то там суетились, смотрели движение ДС, но видимо ничего кроме снятия наличных  не увидели. Сразу хочу отметить, что у меня была уже такая ситуация со Сбербанком и там финмониторинг принял все мои доводы и разблокировал счета. Даже ехать никуда не пришлось, всё было через электронную почту. Сразу видно кто дорожит клиентами, а кто нет. Итак, теперь подробнее. Я ИП. У меня р/с в другом банке. Там всё чисто:налоги платятся, двое сотрудников, открыто всегда много депозитов, есть 2 карты привязанные к р/с, деньги на остатке всегда есть. В общем, ведется бурная хозяйственная деятельность. И вот среди всего этого я периодически отправляла ДС с р/с на свой же счет в Райф. И я имею на это полное законное право. Денежные средства, полученные от предпринимательской деятельности, принадлежат индивидуальному предпринимателю как гражданину и он вправе распоряжаться ими по своему усмотрению [url=http://base.garant.ru/10164072/6/#block_128]ст.ст. 128[/url], [url=http://base.garant.ru/10164072/14/#block_209]209[/url] ГКРФ).Хотелось бы отметить, что в Райфе у меня была открыта кредитка «Всё сразу». Каждый месяц я тратила по ней не менее 50 000р. + был открыт вклад, на котором на момент блокировки было более 200 000р. Планировала, кстати, открыть ещё один вклад. Наличные тоже снимались, но это не противозаконно и я не обязана отчитываться за оплату товаров и услуг, которые осуществляются таким способом. В связи с этим, дорогой Райффайзен, вопрос: откуда возьмутся ДС на вкладах и как гасить кредитку, если я ИП? Правильно, с р/с ИП. Но нет, вы блокируете и тем, самым теряете хорошего клиента. P.S. самое смешное то, что у банка, в котором открыт р/с ИП ко мне вообще претензий нет. У них есть опция «белый бизнес», которая анализирует мои переводы и прочую деятельность.  Так вот  у меня с этим всё отлично. Всегда 90-98%.  Райффайзен, задумайтесь, над этим.