Россияне все чаще сталкиваются с блокировкой переводов третьим лицам и самим себе. При этом под блокировку могут попасть как крупные, так и незначительные трансакции, пишут «Известия».
Банки, опасаясь санкций за недостаточный контроль, сознательно смещают фокус в сторону перестраховки, говорят опрошенные изданием эксперты. Риск потерять клиента становится для них не настолько значим.
В Народном рейтинге Банки.ру постоянно появляются жалобы на необоснованную блокировку. Так, клиенту Газпромбанка заблокировали карту за попытку вывести сначала зарплату, а через три дня — отпускные на свой счет в другом банке. Ограничения удалось снять только в отделении.
Клиент ВТБ пожаловался на блокировку перевода самому себе в размере 150 рублей. В банке прокомментировали «Известиям», что сумма перевода не имеет значения: при наличии сомнений в добровольном согласии клиента на операцию кредитная организация может ее отклонить.
Банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции, приостанавливая переводы, напомнили в ЦБ. Если клиент подтвердил перевод или совершил операцию повторно, банк обязан незамедлительно исполнить его распоряжение. За исключением случаев, когда сведения о получателе денежных средств содержатся в базе данных Банка России о мошеннических операциях, добавил регулятор.
С 1 января количество признаков подозрительных операций увеличится с шести до 12. В числе новых маркеров — перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было трансакций, при условии, что операции менее чем за сутки предшествовал перевод себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей. Также будет считаться подозрительным перевод менее чем через 48 часов после смены номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах».
Доступ к кредитной истории, бонусам и сервисам — после авторизации
